🚨Налоговая «склеила» ваши сделки как ИП и физлица — что делать?

🚩Внимание, флипперы и инвесторы!
Многие уже успели отчитаться за 2024 год. И тут — сюрприз от налоговой: предпринимателям начали массово приходить требования по декларации ИП на УСН.

Суть проблемы: Часть объектов недвижимости была продана как физик и задекларирована в 3-НДФЛ, а часть — как ИП по упрощённой системе. Инспекция увидела эту «двойственность» и теперь требует объединить все доходы — то есть доходы из 3-НДФЛ включить в УСН-декларацию.

⁉️Почему? Потому что у ИП указан ОКВЭД 68.10 — деятельность по продаже собственного недвижимого имущества. На этом основании налоговая считает, что все операции должны облагаться в рамках УСН.

Как следствие:
* Возникает недоплата налога,
* Начисляется пеня,
* И появляется много лишних вопросов к ИП.

За последние 2 недели ко мне обратились несколько предпринимателей с абсолютно аналогичными ситуациями.
Мой взгляд: каждый случай индивидуален. Не стоит автоматически соглашаться с налоговой. С такими вопросами нужно работать профессионально и грамотно отстаивать свою позицию.

#налоговая2024 #усн #иппродажанедвижимости #флиппинг #флипперы #декларацияип #3ндфл #оквэд6810 #налоговыйконсультант #бухгалтердляип
#Ахметшина_проналоги #инвестициивнедвижимость #инвестор

☄️Налоговая ловушка: как нерезидентство превратило инвестицию в убыток.

В июле 2021 года мужчина приобрёл квартиру как инвестицию. Всё шло по плану, пока в 2022 году он не принял решение переехать за границу. Не зная тонкостей законодательства, он не учёл, что после 183 дней за пределами РФ он уже теряет статус налогового резидента.

В апреле 2024 года он продаёт квартиру своей матери — чтобы не "светиться" перед налоговой как нерезидент. Однако три года владения недвижимостью ещё не прошло, а значит, он теряет право на льготу и автоматически попадает под 30% налог с полной суммы продажи.

В 2025 году ему приходит требование отчитаться и, соответственно, оплатить налог.

Шок!

Что пошло не так? Классическая история: человек действует, основываясь на фрагментарной информации из интернета, а не на консультации с профессионалом. В результате — лишние налоги, потерянные деньги и стресс.
Как исправляем? Я предложила расторгнуть договор купли-продажи, составить пояснения в налоговую о том, что дохода фактически не было, а затем оформить дарение квартиры матери.

При дарении близкому родственнику налога не возникает.
Но есть нюанс. Срок владения недвижимостью при дарении начинает отсчитываться заново — с даты регистрации сделки. А так как у матери это не единственное жильё, льгота на продажу без налога появится только через 3 года .

Вывод:
Не спешите принимать решения с недвижимостью, особенно при смене налогового статуса. Обратитесь к профессионалу. Это поможет избежать серьёзных финансовых последствий.



#налоги #налоговыйконсультант #недвижимость #налоговыйнерезидент #дарение #Инвестиции #риэлтор #финансоваяграмотность #продажаквартиры #экспертналогов #Ахметшина_проналоги

Как сдать отчётность ИП через личный кабинет налогоплательщика.pdf

☄️Сейчас активный период сдачи отчетности для индивидуальных предпринимателей. Чтобы помочь вам правильно подать документы в ФНС, я подготовила подробное руководство по работе с личным кабинетом налогоплательщика (ЛКН) и отправке декларации.

🔖Внимание! Потребуется ЭЦП (электронная цифровая подпись).

#налоги #отчетностьИП #ИП #помощьИП #декларацияИП #индивидуальныйпредприниматель

⚡️Флипперы, инвесторы в недвижимость, а у вас всё в порядке с кассой? Ошибки, которые могут стоить миллионы...

Недавно ко мне обратился флиппер с крупными объемами продаж недвижимости. Нужно было провести экспресс-аудит бухгалтерии и выявить ошибки, которые могут привести к проблемам с налоговой.
В ходе проверки я нашла несколько различных нарушений, но остановлюсь на нарушениях кассовой дисциплины, которые могли бы стоить бизнесу больших денег.

Какие ошибки были допущены?
1️⃣ Несоответствие системы налогообложения — данные по кассе не совпадали с системой налогообложения ИП. Это искажает отчетность и вызывает вопросы у налоговой.
2️⃣ Ошибки в реквизитах кассы — неверно указан адрес, не прописаны ФИО кассира и другие обязательные данные. Штрафы за такие мелочи небольшие, но неприятные.
3️⃣ Не пробиты чеки на покупку и продажу объектов — а это уже серьезно. Например, за непробитый чек при продаже квартиры штраф может составить до 50% от суммы сделки. В Москве это легко может быть 5+ миллионов рублей штрафа!
4️⃣ Перепутаны наличные и безналичные платежи — такие ошибки ведут к дополнительным проверкам и санкциям.

И вот у меня возникает вопрос: где этих бухгалтеров находят предприниматели? Почему базовые вещи не контролируются?
После аудита этот флиппер стал клиентом моего бухгалтерского агентства, и сейчас мы исправляем все найденные косяки.

Что делать вам?
✅ Проверьте, все ли у вас корректно в кассе.

✅ Убедитесь, что чеки пробиваются правильно.

✅ Если сомневаетесь — лучше сразу провести аудит.


#налоги #бухгалтерия #аудит #налоговыйконсультант #флипперы #инвестор #бизнес #ип #касса #недвижимость #финансы #усн #бухучет

‼️Предостережение - почему "схемы" с ИП на патенте приводят к налоговым проблемам

Мой опыт работы с флипперами, инвесторами показывает, что многие пытаются оптимизировать налоги через сомнительные схемы с привлечением ИП на патенте. Давайте разберемся, почему это опасно.

Суть схемы: инвестор или флиппер (тот, кто перепродает объекты недвижимости) привлекает ИП на патенте для выполнения ремонтных работ, подписывает договор, акты, платит деньги — и вуаля, расходы учтены! Суммы разные, в некоторых случаях доходит до 30-60 миллионов рублей за год.

✔️Для справки - ИП на патенте платит только за патент (для примера - 90605 руб. За 2025г. по Москве), а лимит по выручке - 60 млн в год.

Проблема в том, что зачастую этот ИП на патенте:
- Работает в одиночку, без наемных работников;
- Не закупает необходимые инструменты и оборудование (никаких шуруповёртов, дрелей, шпателей и т.д., ит.п.);
- Не привлекает субподрядчиков (других ИП или самозанятых);
- При этом берет заказы сразу на несколько объектов;
- и прочее.

❗️Когда налоговая служба проверяет такие схемы, возникают закономерные вопросы:
1. Как физически один человек может проводить масштабные ремонтные работы на нескольких объектах одновременно?
2. Где документы на закупку необходимых инструментов и материалов?
3. Каковы реальные трудозатраты и временные затраты?
4. Другие вопросы.

ФНС тщательно анализирует:
- Реальную стоимость ремонтных работ,
- Наличие договоров и чеков на материалы,
- Закупки инструментов и оборудования для выполнения ремонтно-строительных работ,
- Возможность выполнить объем работ в срок одним человеком,
- И т.п.

👀Кроме как волшебником или многоруким Шивой такого ИПэшника не назовешь..

Я всегда предупреждаю клиентов: подобные схемы легко выявляются при проверке. Последствия могут быть очень серьезными - вплоть до уголовной ответственности за уклонение от налогов.

‼️Прежде чем нырять в очередной схематоз, вспомните о судьбе некоторых известных блогеров, поплатившихся свободой за подобные "оптимизации".

Этот пост не просто предостережение - это реальная ситуация, с которой я регулярно сталкиваюсь в своей практике.

❗️P.S. Кстати, забыла сказать, что банкам такая схема работы тоже не нравится, через одного блок по ФЗ-115 (антиотмывочный).

#налоги #флипинг #флипер #флиппинг #инвестор #инвестициивнедвижимость #ИП #ипнапатенте #Ахметшина_проналоги #налоговаяоптимизация

☄️25.03.2025 – крайний срок для представления декларации по УСН за 2024 год организациями

По итогам 2024 года организации на УСН должны сдать налоговую декларацию в инспекцию по месту учета не позднее 25.03.2025, а ИП – не позднее 25.04.2025 (п. 1 ст. 346.23 НК РФ).

Представить ее можно как в бумажном, так и в электронном виде по ТКС.

Организации уплачивают налог за год не позднее 28 марта следующего года (п. 7 ст. 346.21 НК РФ).

Индивидуальные предприниматели уплачивают налог за год не позднее 28 апреля следующего года (п. 7 ст. 346.21 НК РФ).

А вы уже отчитались за 2024г.?

⚡️Налоговая инспекция запустила чат-бот, который должен помогать гражданам разобраться, нужно ли подавать декларацию 3-НДФЛ. Но, увы, он несовершенен,в части продажи жилой недвижимости уж точно. Да, он может подсказать, нужна ли декларация, но на этом его возможности заканчиваются — он не объясняет, какие пояснения могут потребоваться. А это чревато путаницей и ошибками.

У меня есть более удобный и понятный инструмент — шпаргалка по порядку расчёта налога при продаже жилой недвижимости.

Она не только поможет точно определить, нужно ли подавать декларацию 3-НДФЛ, но и подскажет, какие пояснения могут потребоваться.

Скачивайте!
А если что-то не понятно, пишите в личном сообщении @katerina_akhmetshina_smart

#3ндфл #декларация3ндфл #налоги #недвижимость #налогнанедвижимость

📣Блогеры официально станут предпринимателями с 1 мая 2025 года

С 1 мая 2025 года деятельность блогеров в России получит официальный статус. Росстандарт утвердил два новых кода ОКВЭД для инфлюенсеров:
* 73.11.1 — «Деятельность по распространению рекламы пользователем социальной сети»
* 70.21.1 — «Деятельность по распространению информации пользователем социальной сети»

Инициатива принадлежит Ассоциации блогеров и агентств (АБА) и депутату Госдумы Яне Лантратовой.

Новые коды помогут:
* Признать блогеров участниками рынка
* Обеспечить государственное регулирование и защиту (авторские права, доступ к программам поддержки бизнеса)
* Учитывать обороты индустрии и привлекать инвестиции

Выводы:
Блогеры смогут легально оформлять свою деятельность, что даст им новые права и возможности для развития. Государство, в свою очередь, получит инструменты для регулирования и поддержки рынка инфлюенс-маркетинга.

Нужна помощь в легализации?
Если вы блогер и хотите официально оформить свою деятельность, я помогу вам открыть ИП, выбрать подходящий налоговый режим и вести бухгалтерский и налоговый учёт. Начните готовиться к переменам уже сейчас, чтобы с 1 мая 2025 года ваш блог стал полноценным бизнесом!


#Блогеры #ОКВЭД #Предпринимательство #Инфлюенсеры #Бизнес #Ахметшина_проналоги #ИП

✔️Круглый стол в МТПП: риэлторы и ФНС — итоги встречи

Вчера состоялся Круглый стол на площадке Московской Торгово-промышленной палаты с участием представителей риэлторского сообщества и Управления ФНС. На встрече обсудили ряд важных тем:

📌Практические советы по соблюдению налогового законодательства и предотвращению ошибок;
📌Оформление трудовых отношений в агентствах недвижимости;
📌Изменения в текущем законодательстве;
📌Конкуренция с нелегальными участниками рынка;
📌Признаки дробления бизнеса;
📌Рекомендации ФНС.

Я выступила с небольшим докладом о дроблении бизнеса. Отметила, что перечень критериев для оценки дробления законодательно не утверждён. Предложила представителям налоговой службы конкретизировать параметры, возможно, разработать чек-лист для выявления признаков дробления. Ведь официально признано 17 признаков, хотя на практике их гораздо больше — об этом я писала ранее 50 оттенков дробления .

Налоговые инспекции выявляют схемы дробления, учитывая фактические обстоятельства деятельности компаний, и применяют риск-ориентированный подход в каждом конкретном случае.

Мы также обсудили, как риэлторам не стоит «оптимизировать» налоги и какие модели, наоборот, являются приемлемыми. Один из коллег поделился своей схемой работы с самозанятыми, утверждая, что она прошла проверку. Однако я считаю, что это рискованно: деятельность агентств недвижимости носит агентский характер и не подходит для самозанятых.

В ходе беседы прозвучало предложение проработать с законодателями вопросы налогообложения риэлторской деятельности — ввести послабления или льготы, например, по НДС. Кроме того, для обеспечения здоровой конкуренции было предложено проверить порталы, такие как ЦИАН, Авито и Домклик, на наличие «риэлторов», работающих в серой или чёрной зоне.

Надеюсь, законодатели прислушаются к нашим предложениям. Риэлторское сообщество готово оказывать всестороннюю поддержку в этом направлении.

👀P.S. Представитель ФНС активно что-то записывал…возможно, наши идеи найдут отклик.

❗️С 1 апреля 2025 года по программе семейной ипотеки можно купить вторичное жильё.

Список регионов, где доступна данная опция можно посмотреть здесь.

#семейнаяИпотека #недвижимость #риэлтор

Рада быть частью Гильдии Риэлторов Москвы!

18 февраля я участвовала в Общем собрании Гильдии Риэлторов Москвы (ГРМ), где я руковожу ревизионной комиссией. Это было значимое событие: мы обсуждали ключевые вопросы рынка недвижимости, изменения в работе участников и самой ГРМ. Особенно хочу отметить, что ГРМ теперь стала ассоциацией и является крупнейшей в России по числу профессиональных риэлторов! Это большое достижение, ведь команда ГРМ делает огромную работу для развития нашей отрасли.

P.S. Получить почётную грамоту за свой вклад было невероятно приятно! Это не только признание, но и стимул двигаться дальше ❤️

#грм #гильдияРиэлторовМосквы #недвижимость

❗️Как незнание закона может стоить миллионы: история одной ошибки и как её избежать

▶️Недавно ко мне, как к налоговому консультанту, обратилась женщина с вопросом: как продать квартиру и сэкономить на налогах? В процессе разбора её ситуации выяснились удивительные детали. Оказалось, что в прошлом году её дочь подарила ей квартиру стоимостью около 650 миллионов рублей, чтобы мама, как пенсионерка, не платила налог на имущество. Идея казалась неплохой, но только до тех пор, пока не стали видны последствия.

📌Цифры говорят сами за себя:

* Кадастровая стоимость квартиры: 259 396 238,75 руб.
* Налог на имущество за год: 243 424 руб.

Экономия на налоге на имущество составила бы всего 243 424 руб. в год. Но из-за дарения срок владения для продажи без НДФЛ увеличился до трёх лет. А дочери срочно понадобилось продать квартиру уже сейчас — менее чем через год после дарения. И вот тут начались проблемы.

👀Сколько придётся заплатить?
* Покупка квартиры: 141 570 000 руб.
* Продажа: 650 000 000 руб.
* Налоговая база: 508 430 000 руб. (650 000 000 - 141 570 000)
* Налог при продаже:
* 2 400 000 × 13% = 312 000 руб.
* (508 430 000 — 2 400 000) × 15% = 75 904 500 руб.
* Итого: 312 000 + 75 904 500 = 76 216 500 руб.

Теперь самое интересное: если бы дочь не подарила квартиру, а продала её сама, то, владея ею более пяти лет, она вообще не платила бы НДФЛ. Экономия на налоге на имущество в размере 243 424 руб. выглядит смешно на фоне 76 216 500 руб., которые теперь придётся заплатить из-за этой ошибки.

В чём была ошибка?
Они перепутали льготу по налогу на имущество для пенсионеров с правилами НДФЛ. Пенсионеры действительно освобождены от налога на имущество, но НДФЛ при продаже недвижимости платят все — без исключений. Незнание закона может обернуться огромными потерями.

Сейчас мы ищем способы уменьшить налог, например, учесть расходы дочери на покупку, или не продавать и подождать два года...

Не повторяйте чужих ошибок!
Не рискуйте своими деньгами!

Обратитесь ко мне, вашему налоговому консультанту, чтобы избежать подобных ошибок. Я помогу разобраться в тонкостях налогообложения и сохранить ваши финансы.
@katerina_akhmetshina_smart

#НалоговыйКонсультант #ЭкономияНаНалогах #НедвижимостьИНалоги #ФинансоваяГрамотность #НДФЛ #НалогНаИмущество #ЮридическаяПомощь #ФинансовыеСоветы #ИзбежатьОшибок #КонсультацияЭксперта
#Ахметшина_проналоги

☄️20 марта получила приглашение выступить и поучаствовать в диалоге с налоговиками на площадке Московской торгово-промышленной палаты.

Тема: Как избежать налоговых рисков в работе агентства недвижимости

В рамках мероприятия будут обсуждаться следующие вопросы:

-Практические советы по соблюдению налогового законодательства и предотвращению ошибок;
-Оформление трудовых отношений в агентствах недвижимости;
-Изменения в текущем законодательстве;
-Конкуренция с нелегальными участниками рынка;
-Причины и последствия дробления агентств недвижимости;
-Рекомендации ФНС.

@katerina_akhmetshina_smart

⁉️Что делать, если контрагенты требуют постановку на учёт в Росфинмониторинге?

Привет, друзья! Сегодня поговорим о том, что контрагенты начали запрашивать (пока это единичные случаи) данные о постановке на учёт в Росфинмониторинге (РФМ).

С этим могут столкнуться риелторы, бухгалтеры и те, чья деятельность связана с денежными средствами или иным имуществом. Что это значит, кто обязан это делать и как проверить свой статус? Разбираемся вместе!

Кто должен быть на учёте в РФМ?

Если вы оказываете посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (услуги риэлтора) или бухгалтерские услуги (ко мне относится и то, и то) или ваша деятельность связана с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ (полный перечень можно посмотреть тут, то вы обязаны стоять на учёте в РФМ и отчитываться.

❗️И неважно, в каком статусе вы работаете: самозанятый, ИП или ООО. Главное — ваша деятельность. Если она попадает под требования закона, в таком случае регистрация в РФМ обязательна.

Пример из жизни: перед подписанием договора оказания бухгалтерских услуг заказчик попросил: «Пришлите данные о постановке в Росфинмониторинге». Или еще (поделились коллеги) - застройщик перед выплатой комиссии за продажу своих объектов тоже захотел видеть постановку на учет.

👀Почему это вдруг стало важно?

Возможно, контрагенты и юротделы застройщиков хотят перестраховаться и работать только с теми, кто соблюдает закон. А может, это новые требования сверху. Если у вас есть идеи, пишите в комментариях!

Как проверить постановку  на учет в РФМ?

Всё просто! Переходите на сайт Росфинмониторинга и проверяйте статус.

Совет: если вы не на учёте, а должны быть — срочно регистрируйтесь. Это избавит вас от проблем с договорами и выплатами.

А у вас уже запрашивали такие данные?

Делитесь опытом в комментариях — сталкивались ли вы с этим? Или, может, знаете, почему проверки участились? Давайте обсудим!

#Недвижимость #Налоги #Росфинмониторинг #Риелторы #Самозанятые

📣Уважаемые подписчики, вышло завершающее видео про налоги при продаже недвижимости, которое мы записали с моим коллегой Константином Барсуковым.


❗️Говорим о ситуациях, когда налог не возникает, но нужно подать декларацию или пояснение об отсутствии обязанности по декларированию дохода или освобождению от уплаты НДФЛ.

Смотрим
📱 На рутуб
📱На ютуб

Ссылка на первую и вторую части видео.

Остались вопросы, пишите @katerina_akhmetshina_smart

#налоги #продажанедвижимости #продажа_недвижимости #недвижимость #Ахметшина_проналоги #декларация #НДФЛ

💸Деньги на карту...

За последние две недели получила несколько вопросов от подписчиков вот такого характера: получаю деньги на карту - может ли банк заблокировать карту и может ли налоговая начислить налог на полученные средства?

Начать нужно с того, что банки активно стали блокировать карты/счета и запрашивать информацию по операциям.

Давайте разберем оба вопроса подробнее.

📌 Может ли банк заблокировать карту?

Да, банк может заблокировать карту в следующих случаях:

🚨Подозрительные операции

-Регулярные поступления от разных лиц (например, от покупателей на Авито)

-Крупные суммы или необычная активность по карте

-Банк может счесть это признаком предпринимательской деятельности.


🚨Нарушение правил использования карты:

-Счет физического лица не предназначен для коммерческой деятельности

Если банк обнаружит, что вы используете карту для бизнеса, он может заблокировать ее.

🚨Требования 115-ФЗ (антиотмывочный закон):

Банк обязан отслеживать подозрительные операции и блокировать счета, если есть подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.

🚨 Отсутствие подтверждающих документов:

Если банк запросит документы, подтверждающие источник доходов (например, чеки, договоры), а вы не сможете их предоставить, карта может быть заблокирована


📌Может ли налоговая начислить налог на полученные средства?

Да, налоговая может начислить налог, если сочтет, что полученные средства являются доходом. (Кстати, в прошлом году ко мне обращалась девушка с требованием инспекции по оплате налога с полученных на карту средств)

📌Когда налоговая может заинтересоваться вашими доходами?

🚨Регулярные поступления на карту:

Если вы получаете деньги от разных лиц (например, от покупателей на Авито), это может быть расценено как предпринимательская деятельность.

🚨Крупные суммы:

Если сумма поступлений за год превышает 1 млн. рублей, банк передаст информацию в налоговую.

🚨Данные от банка:

Банки обязаны сообщать в налоговую о подозрительных операциях и крупных поступлениях на счета физических лиц.

❗️Какие налоги могут начислить?

НДФЛ (налог на доходы физических лиц):

Ставка от 13% (для резидентов) или 30% (для нерезидентов).

Штрафы и пени:

Если вы не задекларировали доходы, налоговая может начислить штраф (20-40% от неуплаченной суммы) и пени за просрочку.

Как избежать проблем с банком и налоговой?

✔️Легализуйте деятельность:

Зарегистрируйтесь как самозанятый или ИП. Это позволит вам платить налоги легально.

Самозанятые платят 4-6% от дохода, ИП — в зависимости от системы налогообложения.

✔️Декларируйте доходы:

Если вы получаете доходы как физическое лицо (например, от продажи личных вещей), подайте декларацию 3-НДФЛ и уплатите налог.

✔️Используйте отдельный счет для бизнеса:

Откройте счет на ИП или самозанятого, чтобы разделить личные и бизнес-доходы.

В итоге!

Банк может заблокировать карту, если заподозрит, что вы используете ее для бизнеса или получаете подозрительные переводы, а также сообщить «куда надо».

Налоговая может начислить налог, если сочтет, что полученные средства являются доходом.

📌Если вы уже столкнулись с блокировкой карты или претензиями от налоговой, обратитесь за консультацией ко мне.

❓Приходилось собирать деньги в родительский комитет или на подарки?

❓Сталкивались ли вы с блокировкой счетов?

❓И как думаете, если вам перевели подарок или благодарность за услугу налоговая потребует оплатить налог?

#финансы #налоги #бизнес #самозанятые #ип #налоговыйконсультант #Ахметшина_проналоги #деньгинакарту

👍Спасибо подписчику за тёплые слова! (см. скриншот)

Рада, что мои объяснения помогают разобраться в сложных налоговых вопросах.
Хотите понимать налоги на недвижимость без лишней воды? Подписывайтесь на мой канал— здесь всё просто и по делу!

#Налоги #Недвижимость #ПростоОсложном"
#Ахметшина_проналоги #налоговыйконсультант #налоговыйрезидент

👍Спасибо подписчику за тёплые слова! (см. скриншот)

Рада, что мои объяснения помогают разобраться в сложных налоговых вопросах.
Хотите понимать налоги на недвижимость без лишней воды? Подписывайтесь на мой канал— здесь всё просто и по делу!

#Налоги #Недвижимость #ПростоОсложном"
#Ахметшина_проналоги #налоговыйконсультант #налоговыйрезидент

🔴Вышла вторая часть видео про налоги при продаже недвижимости, которое мы записали с моим коллегой Константином Барсуковым.

Говорим про:

✔️Налоги для нерезидентов.
✔️О налоговых вычетах для покупателя.
✔️И опасность занижения цены для продавца.

О первой части можно посмотреть здесь

📱Ютуб тут
📱 Рутуб тут

Хорошего просмотра!

#продажанедвижимости #налогидлянерезидентов #нерезидентналоги #нерезидент #налоговыйвычет #занижениецены #занижение #продажа_недвижимости

❓Итак, возвращаемся к голосовалку по вопросу половина из вас ответили не верно!

У клиента нарушения нет!

🔖Если человек уехал из России и провел за границей в общей сложности более 183 дней в течение года, это не лишает его права сохранить статус самозанятого.

🔖По поводу ставок из опроса большинство ответивших считает, что ставка налога превратиться в 30% как у налоговых нерезидентов. А это тоже не верно!

Ставки для исчисления НПД, предусмотренные ст. 10 Федерального закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ, не изменятся, даже если гражданин РФ, проживающий за рубежом, перестанет быть налоговым резидентом РФ.

Напомню, что они составляют:

4 % – в отношении доходов, полученных от реализации товаров (работ, услуг) физлицам;
6% – в отношении доходов, полученных от реализации товаров (работ, услуг) ИП и юрлицам.

🔖Обоснование чиновничьим языком

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона от 27.11.2018 N 422-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима "Налог на профессиональный доход" (далее - Федеральный закон) физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, перешедшие на специальный налоговый режим в порядке, установленном Федеральным законом, признаются налогоплательщиками налога на профессиональный доход (далее - НПД).

Частью 1 статьи 2 Федерального закона установлено, что применять НПД вправе физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, местом ведения деятельности которых является территория любого из субъектов Российской Федерации, включенных в эксперимент.
Согласно частям 1 - 3 статьи 5 Федерального закона физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, изъявившие желание перейти на НПД, обязаны встать на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика НПД.

Возможность применения налогоплательщиком специального налогового режима НПД не ставится в зависимость от наличия или отсутствия у налогоплательщика статуса налогового резидента Российской Федерации.

Статус и ставки НПД сохраняются для граждан РФ за границей при соблюдении требований.

#налоги #самозанятые #НПД #налоговыйрежим #недвижимость

Про расписку 😁

И немного юмора вам в ленту из архива ⬇️

📌Друзья, напомню, что я являюсь не только налоговым консультантом и руководителем собственного бухгалтерского агентства, но и риэлтором.

Сегодня прошла очередная сделка, расчёты проведены по безналу, но кусочек был наличными и мы писали расписку.

Шаблон расписки прикрепляю ниже, возможно, она кому-то пригодится 🔽

#риэлтор #расписка #риелтор #безопаснаясделка #продажанедвижимости #недвижимость #продажа_недвижимости

📱По мотивам очередной консультации.

⚡️Флиппинг 2025: почему ИП становится вашим лучшим выбором

Что меняется в 2025?

Друзья, последние изменения в законодательстве и новые разъяснения налоговой службы существенно меняют правила игры во флиппинге. То, что работало раньше, теперь может обернуться серьезными проблемами.

⚠️ Новые изменения:

📌Налоговая служба получила новые инструменты контроля за сделками с недвижимостью, в частности, благодаря Росфинмониторингу. Государство много тратит средств на автоматизацию процессов, плюс ИИ в помощь.
📌Ужесточились требования к документообороту, включая оформление первичной документации, чеки, взаимодействия с контрагентами, и даже переписка в мессенджерах.
📌Ставки по НДФЛ стали выше, от 13% до 22%.

Преимущества ИП:

✏️Как ИП, вы сможете:

🔹Законно оптимизировать налоги.
🔹Защитить себя от новых проверок.
🔹Увеличить вашу чистую прибыль.

НО! Есть важные нюансы, о которых нужно знать:

✔️ Существуют определенные требования к оформлению документов.
✔️Появились особые правила работы с подрядчиками.
✔️ Изменился подход признания расходов проверяющими.
На то, что раньше смотрели сквозь пальцы, сейчас точно не прокатит.

❗️Главная ошибка:

Многие думают, что достаточно просто зарегистрировать ИП.

Но без правильной подготовки вы рискуете:

🔹Переплачивать налоги.
🔹Получить штрафы.
🔹Потерять время на исправление ошибок.

Хотите узнать:

✔️Как правильно оформить ИП в 2025.
✔️Какие ловушки ждут новичков.
✔️Как повысить доходность ваших проектов.
✔️Почему быть физлицом становится невыгодно и опасно.

Как получить помощь?

👉 Пишите мне в личные сообщения @katerina_akhmetshina_smart
слово "ИП2025". Помогу разобраться во всех тонкостях и настроить безопасную схему работы.

Примеры финансовых отчетов:

В прикрепленных изображениях на цифрах привела сравнение по налогам ИП и физлица.

Хочу отметить, это только расчёт по одному объекту, а если их будет больше, то быть в статусе ИП становится гораздо выгоднее.


#флиппинг #ип #бизнес2025 #недвижимость #инвестициивнедвижимость #Ахметшина_проналоги #флиппер #инвестор

🔈Ищу главного бухгалтера!

Привет, друзья! Нужен опытный главбух:

✔️Опыт работы главным бухгалтером от 5 лет;
✔️Опыт работы в аутсорсинговых компаниях желателен;
✔️Опыт ведения нескольких юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
✔️Глубокие знания всех участков бухгалтерского и налогового учета, знание программ: 1С: Бухгалтерия, 1С: ЗУП, работа в системах Контур, СБИС и т.п.;
✔️Стрессоустойчивость, умение работать в режиме многозадачности, высокая скорость работы, внимательность;
✔️Развитые управленческие навыки;
✔️Коммуникабельность, ответственность, пунктуальность, честность, внимание к деталям.

📌Удалённая работа, достойная заработная плата и возможность на нее влиять (готова услышать ваши пожелания).

Пишите в личку @katerina_akhmetshina_smart «Главбух2025» — обсудим детали!

#вакансия #бухгалтерия #удаленнаяработа #налоги

❗️Ошибки бухгалтеров, которые приводят к миллионам налогам и штрафам

Когда бухгалтер ошибается, платите вы: три истории за февраль.

Привет, друзья! Это Екатерина, ваш проводник в мире налогов и недвижимости. Сегодня поделюсь тремя реальными ситуациями, где ошибки бухгалтеров дорого обошлись клиентам.

История 1
Обратился за консультацией клиент из Твери. Бизнес — такси и маркетплейсы, несколько расчетных счетов. Пришло ему требование из налоговой на 50 страниц: не учтены доходы в полном объеме, с патента слетел, налог пересчитан. Итог — более 3 млн руб. налога, плюс штрафы и пени. Я не помогла, увы, было уже слишком поздно — исправить ничего не удалось, сроки прошли, и доначисления остались в силе.

Почему так произошло?

* Бухгалтер не заметил превышение по доходам в 60 млн руб.
* Продажи с Wildberries декларировались без учета комиссии — то есть только те доходы,которые приходили по выписке.
* Доходы Такси не отлеживались полностью, точнее как с маркетплейсом, только по выписке.

Я спросила клиента: «Кто ваш бухгалтер? Почему он это пропустил?» Возможно, ему не дали всех данных, но результат все равно плачевный — огромные убытки, и я уже не смогла помочь.

История 2
Флиппер из Питера, 8–10 сделок с недвижимостью в год, спрашивает у меня на консультации: «Нужно ли пробивать ИП чек при покупке у физлица объекта для перепродажи?» Я в шоке от такого вопроса, спрашиваю в ответ: «А что говорит ваш бухгалтер?» Сказал: «Нет, безнал, чек не нужен». Это грубая ошибка!
Дала ссылку на закон — чек обязателен. Клиентка показала своему бухгалтеру, а он: «К нам это не относится». А между прочим, штраф за невыбитый чек — до 50% от суммы. Считайте: миллионы за объекты, и половина может уйти в штрафы. Бухгалтер даже не признал свою ошибку.

История 3
Недавно консультировала хабаровчанина. Магазин на патенте, патент на год, доход — 67 млн руб., лимит — 60 млн. Слет с патента, пересчет по упрощенке, доначисления и штрафы.

Почему так вышло?

* Опять не отслеживали доходы.
* Патент на год — рискованный шаг. Я советую брать на 6 месяцев, потом 3, потом еще, чтобы вовремя среагировать.

Спросила: «Где был бухгалтер?» Ответа нет. Надеюсь, что-то получится отыграть, жду данные. Но ситуация непростая.

Кто виноват и что делать?
По моему мнению, предприниматели недооценивают риски, связанные с бухгалтерией. Некоторые думают, что наняли специалиста и сняли с себя ответственность. И при этом часто экономят на квалифицированных специалистах или не контролируют их работу. Но, не во всех случаях нужно винить только бухгалтера, если предприниматель не предоставляет всех данных, ошибки также неизбежны.

❓А у вас, как налажена работа с бухгалтером? Довольны ли вы? Поделитесь своим опытом в комментариях.

Ну а если вдруг есть сомнения? Пишите мне в личку @katerina_akhmetshina_smart разберём ваш случай и защитим бизнес, пока не поздно!

#проверкаучета #ошибкибухгалтера #недвижимость #флиппинг #налоговыйконсультант #ИП #налоги #бухгалтерияип #налоговыйаудит

Подборка тематических авторских каналов от экспертов рынка недвижимости

▪️Канал “Про продажи” - прикладные советы по повышению продаж

▪️Роман Мурадян - советы по рынку недвижимости, партнерская программа для агентов - Дубай

▪️Екатерина Никитина - самое важное и полезное о Москве

▪️Вадим Орехов - как эффективно закрывать сделки и увеличивать свой доход кратно

▪️Оксана Большухина - канал руководителя агентства недвижимости Спутник

▪️Кирилл Кашин - как управлять бизнесом и получать от этого удовольствие

▪️Мария Румянцева - инвестиционная недвижимость Бали, партнерская программа для агентов - Бали

Недавно по приглашению коллеги Константина Барсукова записали видео о налогах при продаже недвижимости.

Разобрали:
-какие сейчас ставки по налогам и как их определить,
-какие базы с чем суммируются
-какие вычеты у продавца недвижимости.

Первая часть видео размещена на рутуб или на ютуб.

Будут вопросы, пишите.

#налогинанедвижимость #налогнанедвижимость #налогиприпродаженедвижимости #налоги #недвижимость

Наименование расходов при строительстве

☄️Расходы на строительство дома: что можно и нельзя включить в налоговыи‌ вычет.

Очень часто люди покупают участок, строят на нем дом и, не дожидаясь срока владения (3/5 лет), продают. Напомню, что для уменьшения налоговои‌ базы и налога при продаже построенного дома можно применить расходы на строительство.

✔️Что можно взять в расходы:
✔️Расходы на разработку проектно-сметнои‌ документации;
✔️Расходы на приобретение строительных и отделочных материалов;
✔️Расходы, связанные с работами или услугами по строительству либо дострои‌ке дома (если он не окончен строительством), и отделке;
✔️Расходы на подключение к сетям электро-, водо-, газоснабжения и канализации или расходы на создание их автономных источников.

Включение указанных расходов возможно в случае, если отделочные работы проводятся самим налогоплательщиком либо по договору на выполнение таких работ с подряднои‌ организациеи‌.

Расходы должны быть документально подтверждены, обоснованы и оплачены. То есть следует сохранять все чеки, платежки, квитанции, договоры/соглашения и т.д.

👀Что происходит на практике?
Часто вываливается куча чеков с рынка, либо присылаются те же чеки, в которых "черт ногу сломит". В них перемешано все‌: колбаса, кефир, веник и строи‌материалы... Многие также считают, что оплатив деньги с карты на карту помощнику-ремонтнику из стран ближнего зарубежья, эти расходы можно зачесть. А не тут-то было!

📌Определить, какие именно расходы включать, а какие нет, поможет таблица ниже.

Пишите мне в личные сообщения со словом "ЧЕК2025"! Помогу разобраться в документах, правильно оформить расходы и минимизировать налоговые риски.

#налоговыйвычет #строительстводома #продажанедвижимости
#3НДФЛ
#налоговыйконсультант
#бухучет
#налоговыериски
#налогспродажинедвижимости
#советы@katy_rieltor

📣Отвечаю на вопрос.

🔴Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты налога на доходы физических лиц по доходам, полученным от продажи недвижимого имущества, установлены статьей 214.10 НК.

❗️По мнению Минфина, особенности определения налоговой базы по доходам, полученным от продажи недвижимого имущества, установленные законом субъекта Российской Федерации, применяются физическими лицами,
являющимися плательщиками налога на доходы физических лиц в отношении указанных доходов по месту жительства (месту учета по иному основанию, установленному Налоговым Кодексом, - при отсутствии места жительства) в таком субъекте Российской Федерации на момент государственной регистрации перехода права собственности от налогоплательщика к покупателю на проданный объект недвижимого имущества.

#налоги
#недвижимость
#налоговаябаза #продажанедвижимости
#налоговыйконсультант

Нужно разъяснение по вопросу⬆️? Прошу оставить реакцию, чтобы я понимала интесно ли вам это?

Екатерина, подскажите, пожалуйста, если налогоплательщик имеют регистрацию по месту жительства в регионе , где коэффициент 1, а продал квартиру в регионе с коэффициентом 0,7, то какой коэффициент ему учитывать 1 или 0,7? Спасибо

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ Карелия от 28 октября 2024 года № 2995-ЗРК

Дополнила список регионов с коэффициентом 1.

☄️Если у вас есть счета в ОАЭ — проверьте личный кабинет налогоплательщика! Налоговая уже стучится.

17 февраля 2025 года на заседании Финансового Диалога между Россией и ОАЭ было подписано Соглашение об устранении двойного налогообложения.
Как отметил Антон Силуанов:
«Команды Минфинов проделали масштабную работу, чтобы учесть интересы обеих сторон и сформировать условия для обоюдного привлечения инвестиций и устранения двойного налогообложения юридических и физических лиц. Это будет способствовать стимулированию торговли, росту взаимных инвестиций, созданию благоприятной среды для работы бизнеса и граждан».
Всё красиво, всё логично.

И вот сегодня, 20 февраля 2025 года, ко мне обратился клиент — россиянин, который на данный момент живёт и работает в ОАЭ. Ему пришло уведомление из налоговой РФ с запросом разъяснений по поводу его банковских счетов и доходов в ОАЭ за 2023 и 2024 годы.

👀Да-да, не успели подписать соглашение об избежании двойного налогообложения между двумя странами, которое вступит в действие с 2026 года, так у меня есть подозрение, что они наконец-то наладили обмен финансовыми, банковскими и прочими данными между двумя странами. Потому что с 2022 года этот обмен сбоил (не работал), но сейчас он точно заработал, чувствую, что повально начнется рассылка требований по банковским счётам, по движению денежных средств, по получению доходов за границей, и тому подобное. В общем, все под одну гребенку, одно подписали, а второе тут же заработало и полетело все вместе.

По итогу, сегодня налоговая активно проверяет тех, кто имеет финансовые связи с ОАЭ.
Если у вас есть счета, недвижимость или другие активы в этой стране, да и вообще за рубежом— будьте готовы, что вам могут прилететь вопросы.

Что делать?
1. Проверьте личный кабинет налогоплательщика. Если вы получили уведомление от налоговой — не игнорируйте его. Ответ нужно подготовить грамотно и в срок (обычно даётся 30 дней).
2. Подготовьте документы. Вам понадобятся:
* Выписки по счетам.
* Документы, подтверждающие ваш статус налогового резидента.
* Информация о доходах.
* Иные документы.
3. Обратитесь к специалисту. Если вы не уверены, как правильно ответить, лучше сразу проконсультируйтесь с налоговым консультантом или юристом. Ошибки в ответе могут привести к штрафам или дополнительным вопросам.

Почему это важно?
Если раньше можно было надеяться на «серую зону», то теперь это, практически, невозможно.

Что думаете на этот счёт?

#двойноеналогообложение
#ОАЭ #налоговоеуведомление #финансыОАЭ #недвижимостьОАЭ #налоговыйрезидент #бизнесОАЭ
#налоговыйнерезидент #инвестицииОАЭ #заграница

⚠️Что нужно обязательно знать при расчетах с валютными нерезидентами.

Привет, друзья!
Вы когда-нибудь задумывались, что даже самый безобидный аванс наличными за квартиру может стать причиной головной боли?

Недавно у меня была история, которая подтолкнула меня к написанию данной публикации, чтобы вы могли избежать подобных ситуаций.

🔴Представьте: девушка из другой страны (назовём её Мэри) живёт в России уже несколько лет. Купила квартиру в Москве, радуется жизни… и тут ей прилетает запрос от налоговой.

Что за запрос?

«Проверка соблюдения валютного законодательства». Про которое многие слышали, но мало кто действительно понимает о чем это.
И знаете, что меня больше всего удивило? Что данный запрос прилетел не как обычно гражданину РФ, а иностранному гражданину.

Когда я начала изучать документы по сделке и готовить ответ, то обнаружила, что аванс был внесён НАЛИЧНЫМИ.

Сразу скажу: если вы работаете с валютными нерезидентами (то есть людьми, которые не имеют гражданства РФ или вида на жительство в РФ, если кратко), расчёты наличными запрещены. Памятку о порядке расчетов по сделкам размещала здесь.

Это прописано чёрным по белому в законе о валютном регулировании. А штраф за такое удовольствие — от 20 до 40% (раньше штрафы были 75-100%) от суммы операции.

🔴В итоге Мэри получила штраф в размере 20%. Но, к счастью, мне удалось его сократить еще на 10%. Хотя, согласитесь, лучше вообще не попадать в такую ситуацию.

Если раньше такие проверки были редкостью, то сейчас они становятся чуть ли не нормой. Особенно на фоне санкций и усиления контроля за финансовыми потоками. Всё чаще слышу истории о том, как люди получают запросы из налоговой за покупку машины за наличные у иностранца или продажу недвижимости через банковскую ячейку.

Так что, друзья, если вы думаете, что можно «спрятаться» за наличными деньгами, то это уже не работает. Налоговая стала куда более технологичной и эффективной. Они буквально «вычисляют» всех, до кого могут дотянуться: и граждан России, и иностранцев.

🔴Как избежать проблем?
Простые правила:
Никаких наличных с валютными нерезидентами, только безнал.
Храните все документы по сделке, договоры, платёжные поручения — всё это может спасти вас в случае проверки.

Консультируйтесь с профессионалами.
Если вы не уверены в чём-то, обратитесь к налоговому консультанту или юристу. Да, это дополнительные расходы, но поверьте, они ничто по сравнению с возможным штрафом .

Мой личный вывод: безопасность важнее экономии!

Знаете, иногда кажется, что наличные — это удобно, а часто при оплате за кэш еще и предлагают скидку. Быстро, просто, без лишней бумажной волокиты. Но, как показывает практика, это ложная экономия. Лучше потратить немного времени на оформление документов и перевести деньги через банк, чем потом бегать по инстанциям и пытаться оправдаться перед проверяющими.

А вы когда-нибудь сталкивались с подобными ситуациями? Или, может быть, знаете людей, которые попадали впросак из-за наличных расчётов?
Расскажите в комментариях — мне очень интересно! И,конечно, пишите вопросы — буду рада помочь!
До новых встреч!

⁉️И еще одно условие было, если наша девушка в 2025г. продаст имущество, будучи прописанной в Санкт-Петербурге.

Более 80 % проголосовавших ответили, что налоги в Москве и Санкт-Петербурге одинаковые, а это не совсем так.

С 2025г. регионы самостоятельно могут увеличить с 0,7 до 1 понижающий коэффициент, применяемый для определения дохода налогоплательщика от продажи объекта недвижимости в случае, если доходы налогоплательщика от продажи имущества меньше, чем кадастровая стоимость этого объекта. Санкт-Петербург принял закон об увеличении коэффициента до 1.

Ответ:

1.Считаем результат от продажи квартиры и при дарении:
16 000 000 -11 000 000+12 500 000 = 17 500 000 руб.
2,4 млн. рублей*13%=312 000 руб.
15,1 млн. рублей*15%=2 265 000 руб.
312 000+2 265 000=2 577 000 руб.

2.Считаем результат от переуступок:
(24 000 000 -21 000 000)+(18 000 000 - 15 000 000)=6 000 000 руб.

2,4 млн. рублей*13%=312 000 руб.
2,6 млн. рублей*15%=390 000 руб.
1 млн. рублей*18%=180 000 руб.
312 000 +390 000 +180 000 =882 000 руб.

3.Складываем налоги при продаже, уступках и дарении:
2 577 000 + 882 000= 3 459 000 руб.

ПРАВИЛЬНЫЙ ОТВЕТ - 3 459 000 руб.

Если стало понятно, ставим 🔥, кто правильно ответил 👍

❓Следующий вопрос был про налог, если бы Маргарита продавала вышеуказанное имущество в 2025г.

Ответ:

1.Считаем результат от продажи квартиры и при дарении:
15 000 000 -11 000 000+12 500 000 = 16 500 000 руб.
2,4 млн. рублей*13%=312 000 руб.
14,1 млн. рублей*15%=2 115 000 руб.
312 000+2 115 000=2 427 000 руб.

2.Считаем результат от переуступок:
(24 000 000 -21 000 000)+(18 000 000 - 15 000 000)=6 000 000 руб.

2,4 млн. рублей*13%=312 000 руб.
2,6 млн. рублей*15%=390 000 руб.
1 млн. рублей*18%=180 000 руб.
312 000 +390 000 +180 000 =882 000 руб.

3.Складываем налоги при продаже, уступках и дарении:
2 427 000 + 882 000= 3 309 000 руб.

ПРАВИЛЬНЫЙ ОТВЕТ - 3 309 000 руб.

✍️Сегодня отвечаю на задачу.

Какой налог должна оплатить Маргарита за 2024г. (ваши ответы можно посмотреть здесь)

❗️При расчете НДФЛ при продаже учитывается бОльшая из сумм
ДКП или 0,7 от кадастровой стоимости

Ответ:

1.Считаем результат от продажи квартиры:
(15 000 000 -11 000 000)*13%= 520 000 руб.

2.Считаем результат от переуступок:
(24 000 000 -21 000 000)+(18 000 000 - 15 000 000)=6 000 000 руб.
(5 млн. × 13%) + (1 млн. × 15%)= 650 000 +150 000 =800 000 руб.

3.Считаем налог при дарении квартиры:
12 500 000 * 13% = 1 625 000 руб.

4.Складываем налоги при продаже, уступках и дарении:
520 000+800 000+ 1 625 0000 = 2 945 000 руб.

ПРАВИЛЬНЫЙ ОТВЕТ - 2 945 000 руб.

🚩Флиппинг без штрафов: что лучше — ИП, ООО или работа как физлицо?

Здравствуйте! Сегодня мы поговорим о важном вопросе, с которым сталкивается каждый начинающий флиппер недвижимости: в каком статусе работать? От этого выбора зависит не только ваша прибыль, но и риски, налоги, а также удобство ведения бизнеса. Я разберу все варианты на основе реальных ошибок, которые допускают новички, и дам практические рекомендации, чтобы вы могли избежать подводных камней.

🔖Основные варианты работы:
1. Физ. лицо.
2. ИП (индивидуальный предприниматель).
3. ООО (общество с ограниченной ответственностью).

Давайте рассмотрим каждый вариант, его преимущества, недостатки и частые ошибки.

✔️Работа как физическое лицо: просто, но рискованно.
Плюсы:
* Не нужно регистрировать ИП или ООО.
* Нет необходимости вести бухгалтерию (формально).
* Подходит для разовых сделок.

Минусы:
* Высокие налоги на доходы физических лиц (НДФЛ) — 13–15%.
* Риск признания предпринимательской деятельности, если вы часто покупаете и продаете квартиры.
* Нет защиты личного имущества — если что-то пойдет не так, вы отвечаете всем своим имуществом.

Пример ошибки: Андрей купил и продал 10 объектов недвижимости за 3 года. Налоговая служба признала это предпринимательской деятельностью без регистрации. В итоге он заплатил штраф в размере 40% от дохода + налоги.

Вывод: Работать как физическое лицо можно, но только если вы делаете это редко. Для регулярного флиппинга это НЕ ПОДХОДИТ .

✔️Индивидуальный предприниматель (ИП): гибко и просто.
Плюсы:
* Простая регистрация и закрытие.
* Низкие налоги (например, УСН «Доходы» — 6% от выручки или УСН «Доходы минус расходы» - 15%
* Возможность уменьшить налог на страховые взносы.
* Подходит для большинства флипперов.

Минусы:
* Ответственность всем личным имуществом (если возникнут долги, их придется погашать за счет личных средств).
* Необходимость вести учет доходов и расходов.
* Риски при неправильном выборе системы налогообложения.

Пример ошибки: Мария выбрала УСН "Доходы" (6%) вместо УСН "Доходы минус расходы" (15%). При доходе 20 млн рублей и расходах 15 млн рублей она заплатила 1,2 млн налогов, хотя могла бы заплатить всего 750 тыс. рублей.

Вывод: ИП — хороший вариант для флипперов, но важно вести учет и понимать, как уменьшать налоговую базу. Лучше заранее проконсультироваться со специалистом, чтобы выбрать оптимальную систему налогообложения.

✔️ООО: защита и масштабирование.
Плюсы:
* Ответственность ограничена уставным капиталом (обычно 10 000 рублей).
*Форма удобна для нескольких участников или инвесторов.
* Более серьезный имидж для клиентов.

Минусы:
* Сложнее регистрация и ведение бухгалтерии.
* Менее комфортное оформление сделок.
* Дополнительные требования по документообороту.
*Штрафы гораздо выше, чем у ИП.

Пример ошибки: Александр открыл ООО для первой сделки по перепродаже квартиры. Он не учел сложности с налоговой отчетностью и выводом средств, а также переплатил за бухгалтерское обслуживание. В итоге получил лишние сложности и затраты времени.

Вывод: Многие считают, что ООО — это всегда лучше, чем ИП. Это заблуждение! ООО подходит для тех, кто планирует масштабировать бизнес и работать с крупными суммами или привлекать крупных инвесторов, работать с юридическими лицами. Однако важно разобраться в бухгалтерии или нанять профессионального специалиста.

Заключение:
Выбор правильного статуса для работы во флипинге — это ключевой шаг, который повлияет на вашу прибыль и безопасность. Для начинающих флипперов чаще всего подходит ИП с УСН "Доходы минус расходы". Однако важно вести учет, сохранять документы и консультироваться с опытным бухгалтером или налоговым консультантом.

‼️Не забывайте: лучше обратиться за помощью к специалисту со стороны, чем полагаться на советы сотрудников налоговой службы, которые могут быть не всегда объективными, примеры были описаны ранее в канале.

Если остались вопросы, пишите в комментариях — обязательно отвечу!
Удачи!

Как вам разминка? Нужно посложнее или уже запутались?

📌Дано: Маргарита, москвичка, имеет 2 несовершеннолетних детей, налоговый резидент в 2024г.
1⃣Продала квартиру за 15 000 000 руб., купленную в 2021г. за 11 000 000 руб., кадастровая стоимость - 16 000 000 руб.
2⃣ У нее еще есть квартира в собственности.
3⃣Также Маргарита переуступила право требования по квартире за 24 000 000 руб., купила и сразу же оплатила за 21 000 000 руб. в 2018г. и по апартаментам - за 18 000 000 руб., а купила и сразу же оплатила также в 2018г. за 15 000 000 руб.
4⃣Девушка получила в дар от тети квартиру, в договоре дарения рыночная стоимость 12 000 000 руб., кадастровая стоимость - 12 500 000 руб.

Право на покупной вычет она использовала ранее.

🔔По мотивам очередной консультации решила провести опрос для вас в виде задачек, знаю, вы их любите.
Но перед решением прошу еще раз прочитать мой пост, он вам поможет в решении.

Поехали!

Московский риэлторский форум закончился, а вот  фотографии и видео с нами останутся надолго ❤️

Лучше обратиться к специалисту!
На этой неделе ко мне обратился клиент для подачи годовой декларации. В ходе работы выяснилось, что это начинающая турфира и они на ОСНО😱
Регистрировались самостоятельно в ФНС, обращались к инстпекторам с вопросом все ли верно и никто не посоветовал подать заявление на спец режим.. Столько доп рассходов сейчас, отчеты, налоги⬆️, покупка ТКС, придётся закрываться и открываться вновь..
А нужно то было всего лишь проконсультироваться у специалиста..

Екатерина профессионал своего дела и прекрасный человек! Обращаюсь неоднократно и всегда получаю грамотный ответ и своевременную помощь. Ответственная, внимательная, отзывчивая. Благодарю за сотрудничество и желаю успехов и процветания!

Все было интересно и живо. Четыре часа пролетели незаметно.
Спасибо за полезную информацию.
Спикеры красавицы и умницы!

Лично я получила поистине эстетическое удовольствие глядя на умных и красивых спикеров!!! 😍
А от аудитории слушателей вообще в восторге, внимательные, вовлечённые в процесс и такие усидчивые! 4 часа просидеть! 🙈😁

Всё по делу. Чётко, компактно, доступно.
Спасибо за выступления.
Очень ждём презентации

Вот у налоговиков и юристов всегда секции интересные 😁 ❤️

Все как на подбор девушки с обложки, видать строгий фейс контроль в нашей специальности🤣

Отличное выступление, много интересной информации! Спасибо, что делитесь ценными знаниями

Все было Мега полезно)

Сегодня я приняла участие в инвест-встрече, куда меня пригласил инвестор-практик Алексей Лещенко.
Формат встречи — «разговор за закрытыми дверями». Мы обсудили то, о чем обычно не говорят в открытом пространстве.

Я поделилась своими наблюдениями о последних изменениях не только в законодательстве, но и в его практическом применении.
Среди тем, которые мы затронули:
🔹 Налоговые офшоры
🔹 НДС для упрощенцев
🔹 Изменения в налоговых режимах
🔹 Мониторинг и проверки
🔹 Как налоговая сегодня работает с инвесторами и предпринимателями

Мне очень понравилось выступать перед такой аудиторией. Инвесторы мыслят стратегически, на долгосрок, и их подход к расчету рисков и налоговой нагрузки впечатляет.

Такие встречи — это не только возможность поделиться опытом, но и шанс услышать обратную связь от тех, кто смотрит на бизнес через призму долгосрочных перспектив.

Благодарна за приглашение и возможность обсудить важные темы в кругу профессионалов!

Добрый день! Кто вчера был на секции Налоговый ликбез 2025г? Поделитесь впечатлениями?

Екатерина как всегда на высоте! Все доступно и предельно понятно❤️

Выступление на конференции супер)))👍

Замечательный доклад на конференции.

Подборка тематических авторских каналов

• Канал “Про продажи” - прикладные советы по повышению продаж

• Кирилл Кашин - как управлять бизнесом и получать от этого удовольствие

• Екатерина Никитина - самое важное и полезное о Москве

• Роман Мурадян - советы по рынку недвижимости и секреты успешного бизнеса

• Вадим Орехов - как эффективно закрывать сделки и увеличивать свой доход кратно


• Оксана Большухина - канал руководителя агентства недвижимости Спутник

• Мария Румянцева - инвестиционная недвижимость Бали

Подборка тематических авторских каналов / В рамках взаимпиара делюсь подборкой полезных каналов / или другой текст

• Канал “Про продажи” - прикладные советы по повышению продаж

• Кирилл Кашин - как управлять бизнесом и получать от этого удовольствие

• Екатерина Никитина - самое важное и полезное о Москве

• Роман Мурадян - советы по рынку недвижимости и секреты успешного бизнеса

• Вадим Орехов - как эффективно закрывать сделки и увеличивать свой доход кратно


• Оксана Большухина - канал руководителя агентства недвижимости Спутник

• Мария Румянцева - инвестиционная недвижимость Бали

⚡️В России обсуждается возможность увеличения суммы налогового вычета при покупке жилья.

Согласно текущему законодательству, максимальная сумма, с которой можно получить налоговый вычет, составляет 2 миллиона рублей для самого жилья и 3 миллиона рублей для выплаченных процентов по ипотеке. Это позволяет вернуть до 260 тысяч рублей за саму квартиру и до 390 тысяч рублей за проценты по ипотеке.

❗️Однако в последнее время звучат предложения увеличить лимит для налогового вычета до 6 миллионов рублей. Это позволит гражданам вернуть до 780 тысяч рублей при покупке жилья. Такие изменения могут быть направлены на поддержку граждан, особенно в условиях роста цен на недвижимость и увеличения ипотечных ставок.

Пока что это предложение находится на стадии обсуждения, и для его реализации потребуется внесение изменений в Налоговый кодекс РФ. Если инициатива будет одобрена, это может стать значительной поддержкой для покупателей жилья.

Как вам такая инициатива? Кстати, а вы использовали свой вычет?

Наверное зависит от постановки вопроса: вопрос ответ за 10-20 минут может стоить 5-15 тысяч, а вот налоговое планирование с кассами и оквэдами от 25 и выше может стоить

Вариант на следующий год от налоговой все узнать в ошеломляющих подробностях))))

Налоговая может нести любую чушь 😂 и за нее она не отвечает.
Нет такого образования даже - налоговики)

В данной организации отвечают так, чтоб побольше налогов в бюджет люди заплатили). И правильно делают. Хочешь сэкономить, обратись к знающим экспертам! 👍

⁉️На прошлой неделе мне поступил запрос на консультацию, на скриншотах видно. Цена вопроса клиента не устроила, и он ушел, и это нормальная ситуация, для кого-то цена нормальная, для кого-то высокая. Каждый решает сам.

Но меня тригернула его фраза: «Спасибо, налоговая уже проконсультировала»

❓Это топ вопросов начинающих флипперов, которые я разбираю на консультации, по времени выходит плюс-минус час:

1. В каком статусе лучше работать: ООО, ИП, физлицо?
2. Какая процедура регистрации ООО или ИП?
3. Какая система налогообложения подходит?
4. Когда появляется НДС?
5. Какие коды ОКВЭД должны быть?
6. Нужна ли ЭЦП, порядок получения
7. Где открыть расчетный счет?
8. Каким образом оплачивать материалы, работы/услуги, мебель, технику?
9. Проживаемые товары и отчётность по ним
10. Какие расходы можно учесть и что нужно соблюдать при учёте расходов?
11. Нужна ли касса и какая?
12. Когда нужно пробивать чек? Какие признаки должны быть в чеке?
13. Как оформлять договоры: купли-продажи, на оказании услуг, выполнение работ и т.п.
14. Можно ли покупать объекты в ипотеку?
15. Как оформить отношения с инвесторами?
16. Какой налог платить и когда?
17. Когда и как сдавать отчётность?
18. А что с Росфинмониторингом?
19. И другие вопросы

🎙Вот мне интересно, неужели в данной организации подробно и правильно отвечают на эти вопросы, учитывая все нюансы?

Дорогие друзья!

Приглашаю вас на московский риэлторский форум Fresh Up, который будет проходить 7-9 февраля 2025 в ХОЛИДЕЙ ИНН СОКОЛЬНИКИ.

Я выступаю в секции Налоговый ликбез 2025г. с темой:

☄️Как налоговая реформа затронет участников рынка недвижимости, новшества 2025г.

На форуме будет полезный контент, без воды и рекламы, кейсы от практиков, работающие инструменты.

Билеты можно приобрести на сайте

Промокод «СПИКЕР» - скидка 1000 р на билет «Стандарт»

До встречи на форуме!

💰 НАЛОГОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ 2025 | FRESH UP 2025

«Как налоговая реформа затронет участников рынка недвижимости, новшества 2025г»

Ваш эксперт:

Екатерина Ахметшина

✅ Налоговый консультант, член Палаты налоговых консультантов РФ
✅ Практикующий риэлтор, участник ГРМ
✅ Основатель и руководитель "РДК-групп"
✅ Признанный спикер по налогообложению

TG канал: Екатерина Ахметшина-риэлтор/налоговый консультант

Разберём детально:

— Как налоговая реформа повлияет на рынок недвижимости
— Ключевые изменения 2025 года
— Практические решения для агентств и инвесторов

Специализированная сессия для:

Руководителей агентств недвижимости
Частных инвесторов
Специалистов по флиппингу
Практикующих риэлторов

📍 Деловой Центр
⏰ 7 февраля, 16:00-18:00

👉 Полное расписание форума доступно по ссылке в шапке профиля

Будьте готовы к налоговым изменениям 2025 года!

#АнонсыFreshUp2025

⭐Я стараюсь делать контент для вас, поэтому ваша обратная связь очень важна.  Давайте сделаем наше взаимодействие ещё лучше!

Что вас интересует, какие темы хотели бы видеть на канале?  Прошу написать в комментариях ⬇️

Коротко обо мне можно прочитать здесь

Всем здравствуйте!
К моему каналу за последние время присоединились новые подписчики! Очень рада приветствовать вас ❤️