🟠 Что изменилось на европейском крипторынке?

В июне 2024 года в силу вступил закон о регулировании криптовалют Markets in Crypto-Assets (MiCA), что значительно повлияло на криптовалютную индустрии в ЕС. Что изменилось и как это касается россиян и людей с двойным гражданством, мы попросили рассказать юриста по цифровым технологиям Марию Аграновскую.

«Некоторые положения регламента положения начали применяться еще в 2024 году году — и многие поставщики услуг, включая криптокомпании, стали учитывать новые требования. Например, если криптовалюта привязана к конкретной валюте, эмитент должен получить специальную платёжную лицензию.

Ужесточились требования по комплаенсу для провайдеров услуг, что усложнило жизнь всем участникам рынка. Некоторые игроки даже не пытаются заходить в индустрию, поскольку лицензии приближаются по требованиям к финансовым. Есть популярная теория, что европейские власти просто скопировали финансовое регулирование.

Сейчас идет дискуссия, кто именно подпадает под действие регламента — те, кто находится в Европе, или граждане ЕС за ее пределами. Но людям с двойным гражданством, одно из которых — европейское, не стоит переживать: эти ограничения касаются не конкретных пользователей, а провайдеров услуг.

Никто не запретит европейцу пойти и купить криптовалюту у киргизского обменника или у российского лица. Однако если киргизский провайдер начнет рекламировать свои услуги гражданам ЕС, у него могут возникнуть проблемы. Гипотетически, если будет доказано, что европеец воспользовался услугами не случайно, а благодаря рекламе, тогда возможны санкции.

Если вы хотите рекламироваться в Европе и продавать свои услуги европейцам, придется получить соответствующую лицензию. Это правило касается даже тех, кто оказывает консалтинговые услуги».

🎞 Полный выпуск на тему "Регулирование криптовалют в 2025 году" смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex

☘️ Дорогие друзья! Представляем вам актуальный список наших официальных партнеров:

📍Кыргызстан

✅Бишкек
Garantex KG - @GarantexKG

📍 Россия

✅Санкт-Петербург
BS-ATM - @bs_atm78

✅Артём
GalantEX -
@galant_exchange_support

✅Астрахань
GarantPay - @garantpayastrahan

✅Барнаул
G-Cash - @GrntCash_support

✅Бийск
G-Cash - @gcash_bsk

✅Благовещенск
G-Partners - @G_Partners_DV_Support

✅Владивосток
G-PARTNERS -
@G_Partners_DV_Support

✅Волгоград
GarantPay - @garantpayvolgograd

✅Воронеж
G-PARTNERS -
@G_Partners_Voronezh_Support

✅Горно-Алтайск
G-Pay - @G_Pay_support

✅Екатеринбург
@Office_Garantex_Ekb

✅Ижевск
TRUST - @TRUST_Izhevsk

✅Иркутск
@garantex_irk
CriptHub - @CriptHub_G

✅Казань
CryptoBroKzn  - @CryptoBroUrban
G-Dealer -  @Gdealer_Kazan_bot

✅Калининград
KenigSwap - @KenigSwap

✅Кемерово
CryptoBro -
@CryptoBroKemerovo

✅Киров
G-point - @G_point_kirov

✅Краснодар
BS-ATM - @bs_atm23

✅Красноярск
G-Partners -
@G_Partners_KRAS_support

✅Липецк
Media Group EX - @mg0001_bot

✅Набережные Челны
Trust - @TRUST_Naberezhnye_Chelny

✅Новокузнецк
G-Exchange - @G_Exchanges

✅Новосибирск 
BS-ATM - @bs_atm 

✅Омск
G-Dealer - @Gdealer_Omsk_bot

✅Оренбург
G-Dealer - @Gdealer_Oren_bot

✅Пенза
Moscow Change Penza - @Moscow_Change_Penza

✅Пермь
TRUST - @TRUST_PERM59

✅Ростов
G-Dealer - @Gdealer_Rostov_bot

✅Рязань
Цифровой монетный двор -
@garant_rzn

✅Самара
G-Dealer - @Gdealer_Samara_bot

✅Саратов
Garant.pay - @garantpaysaratov

✅Севастополь
Manipura - @gtxmbot

✅Симферополь
G-Dealer - @Gdealer_Simferopol_bot

✅Сочи 
G-Dealer - @Gdealer_Sochi_bot
Crypto Exclusive - @gcryptoex

✅Ставрополь
Onex - @inex0001

✅Сургут
FINTECH UGRA - @Fin_atm

✅Томск
G-Crypto - @G_Crypto70

✅Тюмень
Crypto Tyumen - @cryptotyumen72

✅Уфа 
G-Dealer - @Gdealer_UFA_bot

✅Хабаровск
G-Partners  -
@G_Partners_DV_Support

✅Чебоксары
CryptoBro -
@CryptoBroCheboksary

✅Челябинск
G-Dealer - @Gdealer_Chelyabinsk_bot
Bit transfer - @bittransfer_bot

📍ОАЭ

✅Дубай
Bithauz  - @bithauz

❗️Остерегайтесь мошенников. Официальная информация публикуется от администраторов группы.

Не нашли в списке свой город? — Обратитесь к @Artem_garantex для получения дополнительной информации.

🔵 Татарстан — новый центр криптоиндустрии?

В Татарстане набирает обороты развитие криптотехнологий. Идеолог и основатель Криптополигона Татарстана Яков Тенилин рассказал, как республика планирует стать локомотивом криптоиндустрии.

«2024 год мы начали с презентации проекта «Криптополигон» на уровне главы республики. Это задало тон на весь год. Республика максимально погружается в тему, берет на себя инициативу и стремится стать локомотивом развития криптоиндустрии, криптотехнологий и майнинга в России.

За год в Татарстане мы провели два крупных форума, которые собрали не только профессионалов сферы, но и представителей федеральных и региональных властей.

Летом в России приняли законодательство о регулировании криптоиндустрии, и республика сразу же включилась в доработку нормативной базы. Также наш регион активно участвует в создании экспериментального правового режима — этот вопрос сейчас в центре внимания в Казани. На эту тему уже состоялась встреча главы региона с главой Центробанка РФ. К процессу активно подключены региональные министерства экономики, цифрового развития и финансов.

В мае в Казани пройдет ежегодный Исламский форум, на который приезжают более 20 000 участников из исламских государств. В повестку планируем включить обсуждение криптовалюты как возможного инструмента объединения стран исламского содружества. Если тему утвердят, Татарстан займет важное место в глобальной криптоэкономике.

Увы, хотя региональные власти проявляют к криптосфере сильный интерес, на федеральном уровне многие чиновники не всегда погружены в тему и опираются на ограниченные или негативные сведения о криптоиндустрии. Но ситуация постепенно меняется, во многом благодаря нам — участникам рынка».

🎞 Полный выпуск на тему «Большой новогодний стрим» смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex

#Татарстан #Garantex #Криптовалюта

🟢 Как проверить криптовалюту на чистоту

Взлом Bybit и вывод $1,4 млрд в ETH снова напомнил нам о важности безопасности. Чтобы не столкнуться с заблокированными активами или подозрительными контрагентами, важно проверять криптовалюту перед любой транзакцией (особенно с новыми адресами). Для этого нам приходят на помощь AML-сервисы.

AML (Anti-Money Laundering) — это система борьбы с отмыванием денег. Она помогает выявлять подозрительные транзакции, снижать риски взаимодействия с «грязной» криптовалютой и защищать пользователей.

🟢 Ключевые принципы AML:

— KYC (Know Your Customer) — биржи и сервисы проверяют личность клиентов.
— KYT (Know Your Transaction) — анализируются источники поступления средств.

🟢 Как работают AML-сервисы?

Присваивают цветовые метки (окрашивание) – это визуальный способ обозначения риска, который помогает пользователям быстро определить, насколько кошелёк безопасен или подозрителен.

Цветовая система чаще используется в интерфейсах AML-платформ, где кошельки делят на 🟢зелёные (безопасные), 🟡жёлтые (подозрительные), 🔴 красные (высокий риск) и неопределённые.

ИЛИ

Определяют риск-скор (Risk Score) – это числовой показатель (обычно от 0 до 100), который указывает на вероятность того, что кошелёк связан с незаконной деятельностью. Это более точный параметр, основанный на алгоритмах анализа транзакций, связи с другими кошельками и истории переводов.

☑️ Некоторые сервисы используют оба метода: они показывают и цветовую метку, и числовой риск-скор. В других системах могут применяться только баллы без окрашивания.

Все что вам нужно сделать ▶️ это скопировать адрес кошелька или хэш транзакции ▶️ проверить показатели риска и возможные связи с нелегальными активами ▶️ оценить, безопасна ли эта криптовалюта для получения или отправки.

🗯 Делитесь в комментариях, интересна ли данная тема? Что значит 🔴красный кошелек и какие сервисы проводят эту проверку?

#AML #ETH #Garantex

🟢 Куда пошли деньги со взлома Bybit

Уже сегодня в 17:00 присоединяйтесь к нашей АМА-сессии, где эксперты Виталий Горбенко и Антон Бочкарев ответят на самые актуальные вопросы:

🟢Как взломали Bybit?
🟢Куда хакеры переправляют украденные средства?
🟢Как хакеры отмывают криптовалюту и в чем опасность для добропорядочного пользователя?
🟢Как не получить себе на кошелек грязные деньги?
🟢Кто под угрозой?

Когда? 27 февраля в 17:00 по МСК
Где? На YouTube-канале Garantex

Ведущая:
Евгения Бурова — директор по коммуникациям биржи Garantex.

Приглашенный эксперт:
Виталий Горбенко - CEO CoinKYT

Приглашенный гость:
Антон Бочкарев - кофаундер 3side

📹Не пропустите это событие — подпишитесь на наш YouTube-канал Garantex и подключайтесь к эфиру

⚪️ Крипторегулирование: что нужно знать и к чему готовиться

О ключевых законах в криптосфере, которые приняли в прошлом году, рассказал Олег Огиенко — заместитель генерального директора по коммуникациям, группа компаний «Битривер».

«2024-й год стал судьбоносным для криптоиндустрии и майнинговой отрасли. В августе началось введение индустрии в правовое поле, когда были подписаны три ключевых закона:

1. Закон о майнинге (221 ФЗ).
2. Закон о ПОД/ФТ в части майнинга и обращения криптовалюты (222 ФЗ).
3. Закон об ЭПР (223 ФЗ).

Позднее появились и дополнительные нормативные акты — в частности, закон, наделяющий Правительство РФ полномочиями по введению ограничений на майнинг в отдельных регионах и их частях. Кроме того, были приняты 9 постановлений Правительства, которые детализировали принятые законы.

Это приведет к существенным изменениям рынка майнинга и обращения цифровых валют. Уже сейчас появились реестр операторов майнинговой инфраструктуры и реестр майнеров. Большинство участников рынка планируют и осуществляют регистрацию в этих реестрах, и это серьезный шаг.
Похожие модели регулирования характерны в основном для стран СНГ — в англосаксонском праве реестрового подхода нет. Практика покажет, насколько эффективным окажется этот метод.

Введение регулирования носит положительный характер и ведет к институционализации отрасли. В сферу майнинга и обращения цифровых валют начинают заходить крупные промышленные, энергетические и финансовые корпорации. Это обострит конкуренцию и в то же время будет двигать отрасль вперед. По нашим оценкам, через два-три года субъекты отрасли майнинга и обращения цифровых валют смогут выйти на публичный рынок.

Еще один важный итог минувшего года — принятие поправок в Налоговый кодекс, которые детализируют механизм взимания налогов на прибыль с доходов от майнинга и обращения цифровой валюты, отменяется НДС на все криптооперации. Благодаря принятому регулированию ожидаем рост спроса на отечественные сервисы цифрового комплаенса, увеличение инвестиций в основной капитал в России, появление новых рабочих мест в высокотехнологичном секторе, рост российских инноваций, появление отечественных платформ, работающих полностью в правовом поле.

На текущем этапе в России объем потребляемой мощности на майнинг составляет около 2,7 ГВт — это второе место в мире после США. в России строятся новые дата-центры, отрасль растет. В 2025 году станет ясно, насколько принятые меры эффективны для борьбы с энергодефицитом. Если введенные регуляторные механизмы не дадут ожидаемого эффекта, появятся условия для корректировки законодательства.

🎞 Полный выпуск на тему «Большой новогодний стрим» смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex

⚪️ Как объяснить девушке, что такое P2P

Друзья, этот пост с капелькой юмора! Давайте смоделируем ситуацию: вы на первом свидании и объясняете девушке, что такое P2P. Вот как бы мог выглядеть ваш убедительный рассказ ⬇️

— Представь, ты хочешь обменять крипту, но не через биржу. Это когда ты напрямую общаешься с людьми, которые хотят обменять валюту, и договариваешься о цене, которая устраивает нас обоих. Прямо как онлайн-магазин, но без лишних посредников!

К примеру, ты мне говоришь: "Я хочу продать биткоин за рубли", а я отвечаю: "О, как раз он мне нужен, давай поменяемся!"

Платформа выступает третьей стороной, которая помогает обезопасить сделку, чтобы мы оба были уверены, что деньги и крипта действительно обменялись. Ты можешь оплатить через любую удобную для тебя систему, а я получу биткоин только после того, как ты подтвердишь, что деньги пришли.

Так что P2P — это обмен криптой между людьми без лишних посредников, только ты, я и… ну и платформа, которая нас защищает от мошенников.

— И вот теперь ты знаешь, что такое P2P, а второе свидание будет?

— Ну, можно договориться! 😄 (надеемся, что она согласилась)

🗯 А вы уже пробовали рассказывать кому-нибудь про P2P? Были в такой ситуации?

#P2P #Криптомем

👛 Выбор кошельков для разных целей: как правильно хранить криптовалюту

Если вы активно работаете с криптовалютой, то наверняка вы не раз задумывались о том, как безопасно хранить свои средства. Знание, какой кошелек выбрать для разных целей, поможет значительно упростить вашу работу и защитить активы от нежелательных рисков.

Мы собрали для вас основные виды кошельков, чтобы вы могли сделать осознанный выбор и сохранить средства. Уверены, что информация будет полезной и поможет вам 😎

🟢 1. Холодные кошельки (Hardware Wallets)

Холодные кошельки — это устройства, которые хранят криптовалюту офлайн, что делает их самыми безопасными.

Преимущества:
- Максимальная безопасность: не подключены к интернету, минимизируя риски взлома.
- Подходят для долгосрочного хранения.
Рекомендации: Ledger, Trezor.

Минусы: неудобство для частых транзакций, так как для каждого перевода нужно подключать кошелек и проводить подтверждения.

🟢 2. Горячие кошельки (Software Wallets)

Горячие кошельки — это программные кошельки, работающие в интернете. Они удобны для ежедневных операций и активной торговли.

Преимущества:
- Быстрый доступ к криптовалютам.
- Отлично подходят для трейдеров.
Популярные варианты: Exodus, Electrum, Trust Wallet.

Минусы: более высокая уязвимость к хакерским атакам, потому что эти кошельки постоянно подключены к интернету и могут стать целью для злоумышленников.

🟢 3. Кошельки на биржах

Биржи предлагают удобное хранение средств на своих серверах, что подходит для активных трейдеров.

Преимущества:
- Удобство: можно сразу покупать и продавать криптовалюту.
- Удобные мобильные приложения для управления кошельками.

Минусы: безопасность зависит от надежности биржи. Рекомендуем использовать биржи с хорошей репутацией и двухфакторной аутентификацией, как у нас.

🟢 4. Мобильные кошельки

Мобильные кошельки — это приложения, которые позволяют быстро получить доступ к криптовалютам в любой момент.

Преимущества:
- Удобство в повседневной жизни.
- Поддерживают множество криптовалют и имеют дополнительные функции, такие как обмен валют.

Минусы: риски потери или кражи устройства, так как никто не застрахован от потери мобильного телефона или его кражи.

❔ Как выбрать кошелек?

- Для долгосрочного хранения выбирайте холодные кошельки.
- Для частых транзакций используйте горячие кошельки или кошельки на бирже.
- Для повседневных нужд — мобильные кошельки.

☘️ На нашей бирже вы всегда можете воспользоваться удобными и безопасными кошельками. А еще мы постарались сделать ваш опыт максимально простым и быстрым, чтобы вы могли торговать без лишних забот.

#Криптокошелек #Garantex

🔎 Изменения в налогах на криптовалюту: что важно знать?

В конце 2024 года в налоговый кодекс РФ внесли поправки, которые касаются криптовалют. Но стало ли проще и понятнее? Разбираемся вместе с экспертом по налоговому праву Александром Хаминским.

Основные проблемы:

🟡 Закон не распространяется на ранее приобретенные криптоактивы, что создает неопределенность при их продаже.
Так, если кто-то приобрел биткоины несколько лет назад через Binance или у знакомого, то из налоговой базы нельзя будет вычесть расходы на их приобретение.

🟡 Все счета на зарубежных криптобиржах с 2025 года приравниваются к банковским и должны быть задекларированы.

🟡 В момент получения монеты нужно оценить ее стоимость в долларах, перевести их в рубли по курсу ЦБ и рассчитать налоговую базу. Юрлица платят налог на прибыль, физические лица — на доход физических лиц.

Что делать, чтобы не столкнуться с проблемами?

🔸 Фиксировать курсы криптовалюты на момент покупки и продажи, чтобы быть готовым к налоговым расчетам.

🔸 Проверить, есть ли у вас счета на зарубежных криптобиржах — с 2025 года их нужно декларировать.

🔸 Майнерам и трейдерам важно заранее разбираться с налогами, чтобы избежать претензий со стороны Федеральной налоговой службы.

🔸 Следить за разъяснениями ФНС — новые методички могут появиться весной 2025 года.

По мнению Хаминского, в ближайшее время пробелы в законодательстве исправлены не будут. «Никто не будет изменять только что принятый закон, не имея подтверждения, что что-то не работает хорошо», — полагает он. Эксперт рекомендует объединяться с сообществом, чтобы донести существующие проблемы до законотворцев.

🎞 Полный выпуск на тему «Регулирование» смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex

⭐ Биткоин заменяет фиатные валюты?

Многие из вас знают, что криптовалюта уже давно не только про инвестиции. Теперь это реальный способ оплатить самые неожиданные товары и услуги — от чашки кофе до собственного острова. Шутка - или новая реальность? Собрали самые интересные способы потратить свои биткоины (и не только):

🚀 Хотите полететь в космос? Всегда мечтали о звездах? Теперь можно забронировать билет на борт Virgin Galactic и отправиться прямиком в невесомость. И да, крипта здесь в ходу!

🏰 Свое королевство за биткоины? Легко! В Европе и США уже продают дома и замки за криптовалюту. Кто сказал, что блокчейн — это не про реальные квадратные метры?

🚗 Люксовые автомобили. Tesla, Porsche, Lamborghini… Некоторые автосалоны с радостью принимают криптовалюту. Так что если накопили биткоинов — почему бы не прокатиться на мечте?

🏝 Как насчет личного острова?
Представьте: Карибы, солнце, пляж, а главное — остров, который теперь ваш. И все благодаря крипте. Буквально покупаете кусочек рая, не выходя из дома.

🏞 Искусство и NFT
Картины, скульптуры, цифровое искусство — все это давно продается за крипту. Этим сейчас никого не удивишь. Если раньше NFT вызывали недоумение и споры, то сейчас это полноценный рынок, где вращаются миллионы.

Но и это еще не все. Криптой можно оплачивать экзотические туры, роскошные отели, дорогие ювелирные изделия и даже частные самолеты.

💬 А если бы у вас был неограниченный запас крипты на пару дней — что бы купили первым делом? Делитесь в комментах! 👇

#Биткоин #Криптовалюта #Garantex

🟢 Новости р2р

Уже сегодня в 19:00 присоединяйтесь к нашей АМА-сессии, где эксперт Дмитрий Степанин ответит на самые актуальные вопросы:

🟢Как оставаться в легальном поле и зарабатывать?
🟢Самые опасные ситуации на рынке
🟢Можно ли войти в р2р в 2025 или уже поздно?
🟢Конференция в Дубае
🟢Трамп забустит крипту?

Когда? 13 февраля в 19:00 по МСК
Где? На YouTube-канале Garantex

Ведущая:
Евгения Бурова — директор по коммуникациям биржи Garantex.

Приглашенный эксперт:
Дмитрий Степанин — предприниматель, основатель проекта Satoshkin

📹Не пропустите это событие — подпишитесь на наш YouTube-канал Garantex и подключайтесь к эфиру

✅ Санкции, Bitcoin-ETF и рост крипторынка

Криптоэнтузиаст, инвестор, СЕО и фаундер Crypto Emergency Ян Кривоносов дал прогнозы на 2025 год.

«Нарратив 2024 года — это санкции. USDT стал единственным вариантом для тех, кто оплачивает за границей какие-то товары или обучение. Часто к нам приходят те, кто едет за границу — мы помогаем им закинуть деньги в крипту, и они снимают кэш в любом обменнике.

Когда россияне понимают, насколько просто завести кошелек и его пополнить, они охотно рассказывают об этом своим знакомым. Конечно, санкции — это плохо, но они подтолкнули людей пользоваться криптовалютами.

Другой важный тренд, который подтолкнул криптосферу к росту, — принятие Bitcoin-ETF. Сегодня институционалы покупают биткоин и по $94 000, и по $100 000. Зачем они это делают? Потому что понимают, что впереди будет рост — даже несмотря на некоторую коррекцию. Президент США Дональд Трамп говорит о биткоине, Владимир Путин обещает его не запрещать — и это прекрасно.

Теперь криптовалюты стали инструментом не только для обычных пользователей, но и для крупных игроков с Уолл-стрит. Думаю, этот год станет годом массового признания цифровых денег. Мы ожидали это еще в 2024, но в 2025 год, наконец, все изменит. Обычные люди не понимали, зачем им крипта — но возможность обхода санкций и простота использования подтолкнут применять ее в жизни.

Полагаю, этот год будет бычьим — может быть, самым бычьим за всю историю. Банки начнут сыпаться, финансовая система — давать сбои, инфляция — повышаться, но биткоин будет расти. А люди будут нести в него деньги, чтобы хотя бы как-то обогнать инфляцию. Так что уверен, что с криповалютами все будет хорошо».

🎞 Полный выпуск на тему «Большой новогодний стрим» смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex

☘️ Дорогие друзья! Представляем вам актуальный список наших официальных партнеров:

📍Кыргызстан

✅Бишкек
Garantex KG - @GarantexKG

📍 Россия

✅Санкт-Петербург
BS-ATM - @bs_atm78

✅Артём
GalantEX -
@galant_exchange_support

✅Астрахань
GarantPay - @garantpayastrahan

✅Барнаул
G-Cash - @GrntCash_support

✅Благовещенск
G-Partners - @G_Partners_DV_Support

✅Владивосток
G-PARTNERS -
@G_Partners_DV_Support

✅Волгоград
GarantPay - @garantpayvolgograd

✅Воронеж
G-PARTNERS -
@G_Partners_Voronezh_Support

✅Горно-Алтайск
G-Pay - @G_Pay_support

✅Екатеринбург
@Office_Garantex_Ekb

✅Ижевск
TRUST - @TRUST_Izhevsk

✅Иркутск
@garantex_irk
CriptHub - @CriptHub_G

✅Казань
CryptoBroKzn  - @CryptoBroUrban
G-Dealer -  @Gdealer_Kazan_bot

✅Калининград
KenigSwap - @KenigSwap

✅Кемерово
CryptoBro -
@CryptoBroKemerovo

✅Киров
G-point - @G_point_kirov

✅Краснодар
BS-ATM - @bs_atm23

✅Красноярск
G-Partners -
@G_Partners_KRAS_support

✅Липецк
Media Group EX - @mg0001_bot

✅Набережные Челны
Trust - @TRUST_Naberezhnye_Chelny

✅Нижний Новгород
NNG - @garantexnn_bot

✅Новокузнецк
G-Exchange - @G_Exchanges

✅Новосибирск 
BS-ATM - @bs_atm 

✅Омск
G-Dealer - @Gdealer_Omsk_bot

✅Оренбург
G-Dealer - @Gdealer_Oren_bot

✅Пермь
TRUST - @TRUST_PERM59

✅Ростов
G-Dealer - @Gdealer_Rostov_bot

✅Рязань
Цифровой монетный двор -
@garantex_rzn

✅Самара
G-Dealer - @Gdealer_Samara_bot

✅Саратов
Garant.pay - @garantpaysaratov

✅Севастополь
Manipura - @gtxmbot

✅Симферополь
G-Dealer - @Gdealer_Simferopol_bot

✅Сочи 
G-Dealer - @Gdealer_Sochi_bot
Crypto Exclusive - @gcryptoex

✅Ставрополь
Onex - @inex0001

✅Сургут
FINTECH UGRA - @Fin_atm

✅Томск
G-Crypto - @G_Crypto70

✅Тюмень
Crypto Tyumen - @cryptotyumen72

✅Уфа 
G-Dealer - @Gdealer_UFA_bot

✅Хабаровск
G-Partners  -
@G_Partners_DV_Support

✅Чебоксары
CryptoBro -
@CryptoBroCheboksary

✅Челябинск
G-Dealer - @Gdealer_Chelyabinsk_bot
Bit transfer - @bittransfer_bot

📍ОАЭ

✅Дубай
Bithauz  - @bithauz

❗️Остерегайтесь мошенников. Официальная информация публикуется от администраторов группы.

Не нашли в списке свой город? — Обратитесь к @Artem_garantex для получения дополнительной информации.

⚡️ AML: как не попасть под блокировку и избежать проблем?

Если вы активно пользуетесь криптой, то наверняка слышали об AML. Но знаете ли вы, насколько это важно?

⚠️ Биржи блокируют счета, правоохранители проявляют интерес, а партнёры могут отказаться от сотрудничества, если ваш кошелёк связан с рисковыми транзакциями.

Чтобы этого не случилось, разберёмся, что такое AML, зачем его проверять и как избежать неприятных сюрпризов.

AML (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег) — это комплекс мер и инструментов, направленных на предотвращение использования финансовых систем для легализации незаконно полученных средств.

В криптосфере AML включает в себя две ключевые составляющие:

🟢 KYC (Know Your Customer) — проверка личности пользователя, позволяющая установить его подлинность и уровень надежности.
🟢 KYT (Know Your Transaction) — анализ транзакций для выявления подозрительных операций, связей с незаконной деятельностью или высоким уровнем риска.

⬇️ Так зачем нужна AML-проверка?

Чаще всего речь идет о проверке адресов кошельков и транзакций на предмет возможных связей с незаконной деятельностью. С помощью таких проверок можно:

🟡 Избежать блокировки аккаунта и средств на криптобиржах. Многие платформы могут заморозить активы, если обнаружат подозрительные операции.
🟡 Не привлекать внимание правоохранительных органов, так как взаимодействие с «грязными» средствами может привести к проверкам и санкциям.
🟡 Обеспечить стабильную работу с контрагентами и партнерами, так как многие компании отказываются сотрудничать с пользователями, связанными с рисковыми транзакциями.

⬇️ И как проверить адрес или транзакцию?

Существуют специальные сервисы, позволяющие анализировать уровень риска криптокошельков и операций. Они оценивают связи с даркнет-площадками, мошенническими схемами и санкционными списками.

❕ Важно: Команда Garantex настоятельно рекомендует самостоятельно проводить AML-проверку перед тем, как совершать сделки или отправлять средства контрагенту. Это поможет избежать рисков и сохранить вашу финансовую безопасность.

💬 Используете ли вы AML-сервисы? Какие проверенные инструменты можете посоветовать? Делитесь в комментариях

#AML #Garantex #Криптокошелек

💎 Чего ждать от 2025 года криптоинвесторам?

Делится опытный инвестор автор курсов Академии Garantex Семён Назарук.

«Российские инвесторы озабочены тем, как купировать риск девальвации рубля. Криптовалюта — это альтернативный рынок, который при правильном подходе поможет сохранить сбережения.

В 2024 году появились крипто-ETF, и на крипторынок пришли институционалы. Они тоже захотели «откусить» кусочек этого пирога — и получается у них неплохо, учитывая объемы торгов и внесенных денег.

Это довольно мощный сдвиг в криптосфере — этакое смешение традиционных финансов и криптовалют. Полагаю, что в 2025 году эта тенденция продолжится.

Еще один обсуждаемый тренд — токенизируемые активы (RWA). Это интересная тема и, полагаю, институционалы будут ее развивать. Этим уже занялись в США, и многие проекты неплохо показали себя с точки зрения привлечения денег.

Большие ожидания возлагают на нового президента США Дональда Трампа. На его победу отреагировали и криптовалютный, и глобальные рынки — достаточно взглянуть на американские индексы. Инвесторы надеются, что бизнес при Трампе будет развиваться, а деньги — зарабатываться. Думаю, во второй половине 2025 года нас ждет некоторое отрезвление.

Но пока рынок продолжит расти. По одной из математических моделей, на которые я ориентируюсь для определения пика цикла, рассматриваю вероятным курс в $197 тысяч за биткоин.

Я очень надеюсь, что в России улучшится ситуация с регулированием. Сложности с законодательством и налогообложением отпугивают среднестатистических россиян от крипторынка.

Понимаю озабоченность Центробанка, что криптовалюты — опасный инструмент для неопытных. Но верю, что общими усилиями можно создать понятные людям рекомендации и рамки — и все заработает. А с облегчением доступа к инфраструктуре в России сформируется другой облик криптоиндустрии».

🎞 Полный выпуск на тему «Большой новогодний стрим» смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex

🟠 Тренды-2025

Делимся прогнозами на этот год от Дмитрия Мачихина — предпринимателя, IT-инвестора и создателя IT-сервиса Bitok для контроля, учета и аналитики цифровых денег и криптоактивов.

«Мои ожидания от 2025 года — это новая волна роста. За 2024 год даже биткоин себя полностью не проявил, что очевидно по ряду показателей. А вслед за биткоином подтянутся и другие монеты и проекты.

Я вижу следующие тенденции:

🟠 Вероятно, основным нарративом останутся мемкоины: у них низкий порог входа, а вокруг слишком много хайпа.

🟠 Еще одним трендом будет искусственный интеллект и его применение в блокчейне.

🟠 Также вижу тренд на токенизацию (RWA) — то, чем должны были стать ЦФА, но, к сожалению, так и не стали.

🟠 Тренды в сфере регуляции будут задавать США. Новая администрация Трампа идет к тому, чтобы наконец-то создать единое регулирование для всей страны. Пока же в одних штатах крипта может быть запрещена, а в других — регулироваться законодательно.

🟠 AML-направление оформилось на международном рынке, потому что этого требуют международные регуляторы. Его развитие продолжится.

🟠 В России криптоотрасль устаканивается как регулируемая. Пока еще есть некая неопределенность с реестром и тарифами для майнеров — но отношение в этой сфере позитивное.

🎞 Полный выпуск на тему «Большой новогодний стрим» смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex

⭐️ Как безопасно проводить сделки на P2P платформе Garantex

В разделе P2P на нашей платформе пользователи могут оценивать друг друга после завершения сделки. Но важно помнить, что рейтинг — не единственный фактор, который нужно учитывать при выборе партнера.

⏩ Шкала оценок:

+2: Отличная сделка
+1: Хорошая сделка
-1: Плохая сделка
-2: Сделка отменена

❕ Что стоит учитывать при выборе партнера по сделке:

1. Проверяйте никнейм

Вы можете использовать поиск в Telegram по профильным или специализированным чатам, чтобы узнать, не связаны ли эти пользователи с мошенническими схемами. Обратите внимание, что такие чаты не являются официальными и могут быть созданы обычными участниками.

2. Сравнивайте рыночные ставки

Если сделка кажется слишком выгодной, это может быть поводом для беспокойства. Такие предложения могут скрывать мошеннические схемы.

3. Проверьте статистику

Посмотрите, с каким количеством разных трейдеров был заключен контракт. Если пользователь работал только с одним или несколькими людьми, это может указывать на манипуляцию рейтингом.

4. Внимательно читайте описание ордера

Прежде чем открывать сделку, тщательно изучите все детали, чтобы избежать неприятных сюрпризов.

📌 Важно: Рейтинг участников в разделе P2P основывается исключительно на оценках после сделок. Мы не вмешиваемся в процесс оценок, но если будет выявлено манипулирование рейтингами, администрация может аннулировать все оценки.

Такой подход к поиску помогает вам минимизировать риски и повысить безопасность сделок!

#p2p #Garantex

🟢 Регулирование криптовалют в 2025 году

Уже сегодня в 18:00 присоединяйтесь к нашей АМА-сессии, где эксперт Мария Аграновская ответит на самые актуальные вопросы:

🟢Страны СНГ, наиболее дружелюбные к российским пользователя криптовалют

🟢 Что поменяет приход Трампа в законодательстве США о криптовалютах?

🟢 Как показало себя законодательство MICA в ЕС?

Когда? 30 января 18:00 по МСК
Где? На YouTube-канале Garantex

Ведущая:
Евгения Бурова — директор по коммуникациям биржи Garantex.

Приглашенный эксперт:
Мария Аграновская — юрист по цифровым технологиям, управляющий партнер «Аграновская и партнеры» и ЦФА-центра.

📹Не пропустите это событие — подпишитесь на наш YouTube-канал Garantex и подключайтесь к эфиру

🌎 Полезные сервисы и сайты для криптанов

Ищете инструменты, которые помогут вам в анализе крипторынка и облегчат серфинг в паутине интернета?

Мы собрали для вас список проверенных сервисов, которые точно пригодятся каждому криптану. Уверены, вы найдете что-то новое и полезное 😎

🟢BlockchainCenter — показатель начала альтсезона.
🟢CoinStats — индекс страха и жадности.
🟢Coin360 — тепловая карта криптовалют и NFT.
🟢CoinMarketCal — календарь криптовалют с важными событиями и датами.
🟢DefiLlama — агрегатор DeFi-активностей: ликвидации, объемы, активности на DEX.
🟢Token Unlocks — календарь разлоков токенов: даты и объемы.
🟢Marketcapof — расчет стоимости криптовалют при разных капитализациях.
��Coinglass — лонг/шорт-позиции, ликвидации на биржах, действия фонда Grayscale.
🟢Nansen — on-chain аналитика для глубокого понимания движения средств в блокчейне.

🔄 Обязательно поделитесь с теми, кому это может пригодиться

💬 А какой сервис или сайт вы бы добавили в наш список? Делитесь в комментариях!

#ПолезныеСервисы #КриптоАналитика #Garantex

🔒 Кибербезопасность в крипте: итоги-2025 и прогнозы-2025

Директор агрегатора услуг кибербезопасности «Третья сторона» (3side) Антон Бочкарев поделился, чем запомнился минувший год и как подготовиться к атакам мошенников.

«2024 год оказался очень ярким на взломы. Перечислять их я мог бы долго. Для примера вспомню жаркое лето 2024 года.

Буквально за два месяца мошенники украли активы на сумму в $300 млн:
🔴Трекер криптопортфеля CoinStats — $2 млн через социальную инженерию.
🔴Криптообменник BtcTurk — $55 млн через компрометацию закрытых ключей.
🔴Bittensor — $8 млн через атаку на цепочку поставок.
🔴Крупнейшая в Индии криптобиржа WazirX — $235 млн через цепочку атак.
🔴Блокчейн-платформа Terraform Labs — $7 млн через уязвимость, которая была известна еще в апреле.

Все эти деньги украли не через Web 3.0 или абсолютно новыми способами, а через классические атаки, которым подвергается любой бизнес. От них защищаются другие компании, но к ним почему-то оказался не готов именно крипторынок, который бежит вперед и думает о будущем.

В 2025 году крипта продолжит расти — а значит, будет еще больше тех, кто захочет этим поживиться. Так что новый год будет не менее богатым на взломы, утечки и кражи криптовалют.

Тем временем, злоумышленники не стоят на месте. Если раньше они делали дипфейки или цепочки атак из нескольких лже-доверенных персон только для «жирных» целей, то теперь готовятся все автоматизировать. Это позволит продумывать целевые атаки под вас: собирать информацию, подделывать голос и внешность. Раньше этого следовало опасаться лишь тем, кто рулит большими деньгами, а теперь — кому угодно.

Так что будьте внимательны! И я надеюсь, что в новом году криптоиндустрия задумается о классических проблемах кибербезопасности, о которых думает остальная индустрия».

🎞 Полный выпуск на тему «Большой новогодний стрим» смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex

☘️ Дорогие друзья! Представляем вам актуальный список наших официальных партнеров:

📍Кыргызстан

✅Бишкек
Garantex KG - @GarantexKG

📍 Россия

✅Санкт-Петербург
BS-ATM - @bs_atm78

✅Артём
GalantEX -
@galant_exchange_support

✅Барнаул
G-Cash - @GrntCash_support

✅Благовещенск
G-Partners - @G_Partners_DV_Support

✅Владивосток
G-PARTNERS -
@G_Partners_DV_Support

✅Волгоград
GarantPay - @garantpayvolgograd

✅Воронеж
G-PARTNERS -
@G_Partners_Voronezh_Support

✅Горно-Алтайск
G-Pay - @G_Pay_support

✅Екатеринбург
@Office_Garantex_Ekb

✅Ижевск
TRUST - @TRUST_Izhevsk

✅Иркутск
@garantex_irk
CriptHub - @CriptHub_G

✅Казань
CryptoBroKzn  - @CryptoBroUrban
G-Dealer -  @Gdealer_Kazan_bot

✅Кемерово
CryptoBro -
@CryptoBroKemerovo

✅Киров
G-point - @G_point_kirov

✅Краснодар
BS-ATM - @bs_atm23

✅Красноярск
G-Partners -
@G_Partners_KRAS_support

✅Липецк
Media Group EX - @mg0001_bot

✅Набережные Челны
Trust - @TRUST_Naberezhnye_Chelny

✅Нижний Новгород
NNG - @garantexnn_bot

✅Новокузнецк
G-Exchange - @G_Exchanges

✅Новосибирск 
BS-ATM - @bs_atm 

✅Омск
G-Dealer - @Gdealer_Omsk_bot

✅Оренбург
G-Dealer - @Gdealer_Oren_bot

✅Пермь
TRUST - @TRUST_PERM59

✅Ростов
G-Dealer - @Gdealer_Rostov_bot

✅Рязань
Цифровой монетный двор -
@garantex_rzn

✅Самара
G-Dealer - @Gdealer_Samara_bot

✅Саратов
Garant.pay - @garantpaysaratov

✅Севастополь
Manipura - @gtxmbot

✅Симферополь
G-Dealer - @Gdealer_Simferopol_bot

✅Сочи 
G-Dealer - @Gdealer_Sochi_bot
Crypto Exclusive - @gcryptoex

✅Ставрополь
Onex - @inex0001

✅Сургут
FINTECH UGRA - @Fin_atm

✅Томск
G-Crypto - @G_Crypto70

✅Тюмень
Crypto Tyumen - @cryptotyumen72

✅Уфа 
G-Dealer - @Gdealer_UFA_bot

✅Хабаровск
G-Partners  -
@G_Partners_DV_Support

✅Чебоксары
CryptoBro -
@CryptoBroCheboksary

✅Челябинск
G-Dealer - @Gdealer_Chelyabinsk_bot
Bit transfer - @bittransfer_bot

📍ОАЭ

✅Дубай
Bithauz  - @bithauz

❗️Остерегайтесь мошенников. Официальная информация публикуется от администраторов группы.

Не нашли в списке свой город? — Обратитесь к @Artem_garantex для получения дополнительной информации.

📄Чек-лист перед крупной сделкой: что нужно проверить

Прежде чем приступить к сделке, пробегитесь по нашему чек-листу — это сэкономит ваше время и нервы. Мы сделали его максимально простым и понятным:

1. Проверьте курсы и комиссии ✅
Убедитесь, что вы знаете актуальные курсы обмена и учли комиссии, чтобы избежать неприятных сюрпризов.

2. Пройдите верификацию ✅
Для крупных сделок нужно пройти верификацию. Лучше сделать это заранее, чтобы не терять время в ответственный момент.

3. Дважды проверьте реквизиты ✅
Будьте внимательны с адресами криптокошельков. Одна ошибка — и средства могут уйти не туда. Советуем проверять не только первые и последние символы, но весь адрес целиком!

4. Уточните состояние сети ✅
Проверьте загруженность сети вашего блокчейна (ERC20, BEP20, TRON). Это влияет на скорость и стоимость транзакции.

5. Сохраните контакты техподдержки ✅
На всякий случай! Если что-то пойдёт не так, мы всегда рядом, чтобы помочь @garantexbot.

✔️ Следуя этому чек-листу, вы сможете обезопасить себя и провести сделку с максимальной уверенностью.

💬 Если у вас остались вопросы, пишите нам — мы всегда на связи!

#Криптовалюта #Безопасность #Транзакции #Garantex

⚡️ Регуляция и безопасность на крипторынке: итоги и прогнозы

Руководитель по развитию ключевых клиентов сервиса CoinKYT для проверки транзаций на AML и KYT Лара Стецурина рассказывает, чем запомнился прошлый год и чего она ждет от нового.

«Глобально 2024 год для крипторынка был очень насыщенным — достаточно вспомнить выборы в США и слухи о легализации криптовалют в Китае. Но для нашей сферы он запомнился, скорее, в негативном ключе.

Законодательство по всему миру становится более жестким. Компания Tether активно блокирует пользователям доступ к принадлежащим им стейблкоинам USDT — и добиться обратной связи и отмены решения очень сложно. На российском рынке происходит много взломов. Особенно часто страдают молодые проекты, у которых нет своего комплаенса и не хватает экспертизы.

Однако мы рады тому, что все больше пользователей и представителей крипторынка осознают важность AML. Мы тоже пытаемся учить криптоюзеров, что необходимо проверять транзакции и контрагентов — это неотъемлемо в текущих реалиях.

От 2025, и даже от 2026-2027 годов мы ждем окончательной и адекватной законодательной регуляции, которая позволит людям свободно пользоваться всеми криптовалютными инструментами и инфраструктурой. Отсутствие юридической подоплеки усложняет работу. Радует, что мы уже сдвинулись с мертвой точки. Надеюсь, что Россия учтет ошибки других стран и проработает еще более удачное законодательство».

🎞 Полный выпуск на тему «Большой новогодний стрим» смотрите на нашем YouTube-канале.

* мнение эксперта может не совпадать с позицией Garantex