📈Принцип инвестирования 60/40 и альтернативы
Классическая стратегия распределения активов 60/40 (60% — консервативные инструменты, 40% — рисковые) долгое время считалась золотым стандартом для сбалансированного портфеля.
🔮Поскольку вы мои зрители, я могу предположить как выглядит ваш портфель в текущей ситуации:
💰Консервативная часть портфеля:
- облигации, фонды денежного рынка и вклады, на данный момент дают неплохую доходность но ограничены в потенциале своей доходности
💸Рисковая часть портфеля:
- акции, крипта - высоковолатильны в последние года и могут дать высокую доходность при большой удаче или скрупулезном управлении рисками.
- ВДО, беззалоговый краудлнединг - сталкивается с ростом числа дефолтов из-за высокой КС и может показать плохие результаты.
🤔Поэтому есть резон задуматься о расширении рисковой части портфеля.
Одной из таких альтернатив могут стать инвестиции в стартапы, которые способны предложить высокий потенциал роста.
🦅Венчурные фонды в США (где рынок венчура развит больше всего) традиционно показывают высокую доходность, но с большим разбросом результатов. По данным Cambridge Associates, средняя доходность венчурных фондов за последние 10 лет составляет около 10-15% годовых. Однако успешные фонды, такие как Sequoia Capital или Andreessen Horowitz, могут показывать доходность 20-30% и выше благодаря удачным инвестициям в "единорогов" (стартапы с оценкой более $1 млрд). И не забываем что это доходность в долларах.
🐻В России венчурные инвестиции менее развиты, но также показывают потенциал. По данным SBER500 (венчурный фонд Сбера), средняя доходность успешных стартапов может достигать 20-50% годовых, но с высоким уровнем риска. Многие стартапы не выживают, и только 1-2 из 10 проектов приносят значительную прибыль.
🚀Стартапы
В моём портфеле есть место для стартапов на небольшую долю от всех моих инвестиций - 1-2%. Это связано с их высоким потенциалом роста, но и с высокими рисками. Например, кейс VOX принёс 50% бумажной прибыли для инвесторов первого транша. Инвестиции в стартапы могут быть интересным инструментом для рисковой части портфеля, особенно если выделить на них до 5-10% средств. Сейчас вход на этот рынок стал проще, чем когда-либо.
👀Стартапы для старта
Для тех, кто ранее не инвестировал в стартапы, ниже приведен список проектов, которые можно рассмотреть для инвестирования. Вы можете начать с небольших сумм (от 5 тыс. рублей) и собрать тестовый венчурный портфель:
—
VITAME—
Eat&Meet—
Supl.biz (вход от 11 тыс. рублей)
—
BotiqueSupl biz — это не совсем стартап, а стабильная компания с 10-летней историей, что делает её более надёжной инвестицией. На 26 тыс. рублей можно собрать портфель из четырех проектов. Даже если три из них не выстрелят, успех третьего может компенсировать убытки.
Как сэкономить?
Если вас заинтересовала эта возможность, используйте мою ссылку для инвестирования — так вы сэкономите 4% на комиссиях (а мне придёт копеечка).
Инвестиции в стартапы — это шанс выйти за рамки традиционных инструментов и получить доступ к высокодоходным активам. Попробуйте, начиная с небольших сумм, и оцените потенциал этого направления. Главное помнить о рисках и о нашем залоге успеха - диверсификации
Если вам близка моя логика, то переходите и собирайте свой портфель. Только нужно учесть, что тут объём и время сбора ограничены. Лучше не откладывать это на потом.