🌀 Кайфы P2P-рынка: Центробанк создаст базу «дропперов»
Центробанк сообщил, что создаст единую базу данных о дропах, то есть о людях, которые продают свои банковские карты/данные для чужого пользования. Понятно, что власти пытаются перекрыть денежные каналы, через которые проходят доходы теневого бизнеса: айГейминга, крипты и прочей незаконной торговли, связанной с этой криптой. Но пугают правительство не переводы ваших обвалившихся ЮСДТшек (ладно, наших... общих...), а «отмывание денег» и увеличившаяся в последние годы гембловая активность. Ну и невозможность получить с этого налоги, конечно 🧢
Как это будет работать? Доступ к базе получат правоохранители и банки. По словам представителя Центробанка, большинство подобных операций сейчас проходит через небольшие и средние банки, которые «хуже защищены от мошенничества» (на самом деле, в которых куда проще зарегаться, ведь им нужны клиенты). Теперь эти банки должны будут проверять людей по новой базе и отказывать подозрительным лицам из списка в открытии счета. ЦБ также планирует ограничивать возможности таких людей пользоваться интернет-банкингом и другими удаленными сервисами, чтобы усложнить деятельность мошенников.
Чаще всего дропы — жители регионов с низкими доходами, которые продают свои данные за сравнительно небольшие деньги. Одна из популярных схем выглядит так: человеку «по ошибке» переводят 💸, а потом просят вернуть сумму, предлагая небольшой бонус «за беспокойство». Многие не понимают, что это ловушка, и как бы невольно становятся соучастниками финпреступлений.
А раньше что-то делали? Госдума уже готовит законопроект, который запретит подросткам от 14 до 18 лет открывать счета в банках без разрешения родителей. Причина в том, что половина из 700 тысяч потенциальных «дропперов» младше 23 лет. Причем это «младше» куда ниже, чем кажется на первый взгляд. Именно карты несовершеннолетних часто используют мошенники для отмывания украденных денег.
Юристы предупреждают: даже простая передача карты третьим лицам может сделать человека соучастником преступления, если ее используют в незаконных операциях. А, учитывая, какое сейчас к этому пристально внимание со стороны властей — это далеко не лучший варик подзаработать, уж точно не в перспективе ближайших лет.
Вывод по базе? Создание официального список дропов — очередные вилы для P2P-рынка. Понятно, что это только озвученная инициатива, которая должна отпугнуть от желания заниматься финансовыми махинациями, но сам факт ее существования — лишнее подтверждение, что гайки закручиваются с невероятным усердием. Было бы круто тут бахнуть рекламу обменника в самом конце, но пока без этого, извините 🔩
@PostbackMedia