Всем привет!

Готова подборка важнейших рыночных новостей этой недели.

Все также, мы с командой собираем только новости по компаниям, которые входят в мои портфели и списки наблюдения.

Желаю Вам приятного изучения и самых прекрасных апрельских выходных!!!!

Вечерняя медитация

Ну что ж, ставка осталась прежней, а вот прогноз приятно изменился:

🗣«Если вы посмотрите на наш прогноз ключевой ставки в этом году, вы увидите, что возможны и понижение ставки, и повышение ставки. Хотя по сравнению с предыдущим заседанием совета директоров, мы считаем, что вероятность повышения ставки снизилась»., — сказала Набиуллина.

А значит, есть все шансы на покупку бумаг по отличным оценкам.

🗣Что это значит?

Вечерняя медитация

Лучшими друзьями девушек в прошлом году были точно не бриллианты….

Мои любимые ребята из cbonds опубликовали классный обзор, спешу поделиться с вами.

🥇Золото

• Цена: $3 434,38/тр. унцию

• Динамика: +13,6% м/м, +47,1% г/г

• Тренд: устойчивый восходящий

🥈Серебро

• Цена: $32,737/тр. унцию

• Динамика: –0,8% м/м, +19,9% г/г

• Тренд: краткосрочная коррекция, долгосрочный бычий

Платина

• Цена: $958,7/тр. унцию

• Динамика: –1,8% м/м, +2,8% г/г

• Тренд: месячная слабость на фоне годового роста

Палладий

• Цена: $919,5/тр. унцию

• Динамика: –3,0% м/м, –9,6% г/г

• Тренд: медвежий

💎Бриллианты

• Индекс: 95,01 пункта

• Динамика: +0,5% м/м, –11,4% г/г

• Тренд: боковой с долгосрочным снижением

Ключевые новости и тренды:

Прогноз цен на золото до конца 2025 года

Рост цен поддерживается закупками центробанков, низкими ставками ФРС и геополитической нестабильностью. В мае–июне 2025 г. ожидается $3955–4200, а к концу года — выше $4000 за унцию. Основные риски — резкая риторика ФРС и деэскалация торговых конфликтов.

Институциональный бум в золоте

С начала 2025 г. золото прибавило более 25% благодаря крупным покупкам институциональных инвесторов и рекордному притоку в ETF (+226 т в I кв.). Спрос усиливается и в Азии – только в Китае за первые 11 дней апреля ETF‑запасы выросли на 29 т.


Растущий спрос россиян на золотые слитки

В I кв. 2025 г. продажи золотых слитков в российских банках почти удвоились; наиболее активный спрос — на инвестиционные монеты (рост в 13 раз). Основные драйверы — валюто-курсовая неопределённость и обсуждение исторических максимумов цен.

Пятый год дефицита серебра

По данным The Silver Institute & Metals Focus, в 2025 году мировой рынок серебра испытает дефицит в 117,6 млн унций, что хотя и меньше, чем в 2024 г., станет пятым подряд годом недостатка предложения. Главные драйверы — торговые риски США, дедолларизация и рост покупок центробанков, которые подогревают интерес к металлу.

Серебро готовится к мощному ралли

SilverSeek прогнозирует, что при дальнейшем дисбалансе спроса и предложения серебро может сначала подняться выше $50, а в случае «панического сжатия» — до $75–100 за унцию. Подчёркивается роль ETF‑потоков и «зеленого» спроса, особенно в секторе солнечной энергетики.

Норникель увеличил выпуск платины

По итогам I кв. 2025 г. «Норникель» нарастил производство платины, несмотря на незначительное снижение добычи других металлов из‑за профилактического ремонта. Компания сохраняет прогнозы по итогам года, а также продолжает работу по экологическому проекту «Чистый воздух».

Компоненты будущего: композиты на основе палладия

Российские учёные получили композиты графита с палладием, которые улучшат электрохимические реакции в аккумуляторах и топливных элементах. Эти разработки обещают повысить производительность электроники и расширить спрос на палладий в энерго‑ и ИТ‑технологиях.

Экспорт алмазов и серебра в Индию

В январе Россия поставила в Индию 9,9 т серебряных слитков на $9,4 млн и $31,3 млн натуральных алмазов, что в 2,5 раза ниже уровня годичной давности. Также впервые заметен экспорт синтетических алмазов на $0,11 млн, почти сравнявшийся с прошлогодним показателем.

Сегодня на эфире мы как раз частично касались данных активов, классно когда прогнозы и виденье схожи✔️

Настроение на рынках сегодня🤣

А что делать, если…

Многие не хотят заниматься инвестициями, потому что у них не хватает базовых знаний для ответа на подобные вопросы в состоянии неопределенности.

И это вполне разумно. Шансы потерять капитал высоки без понимания «а что я буду делать, если цены на нефть сильно упадут» или «как быть, если цены на акции в портфеле начнут падать без понятных мне причин».

Есть еще миллион вопросов, которые могут возникнуть в процессе реализации вашей стратегии.

Например, как реинвестировать дивиденды и купоны?

Как вести себя с капиталом, если начнет меняться курс доллара?

И это я еще не затрагиваю новостную повестку, которая сейчас, к сожалению, сильно потряхивает рынок.

Каждый из этих вопросов будет вытягивать из вас энергию и время, ведь информации сейчас ОЧЕНЬ МНОГО. Знакомый будет говорить одно, гугл второе, эксперт на ютубе третье. Но ведь все мы взрослые люди со своим багажом обязательств, семьей, работой.

И как будто бы, безопаснее – ничего не делать.

Но на самом деле важно иметь систему принятия решений.

И я на курсе буду про нее говорить и помогу ее составить.

При наличии плана действий в случае разного рода событий гораздо спокойнее начинать и продолжать формировать капитал и достигать финансовых целей.

Напоминаю, что последний эфир моего интенсива состоится уже сегодня в 12:00.

https://t.me/+94dznYIrefo1YjNi

Присоединяйтесь!

🗣Что это значит?

Вечерняя медитация

📨 Получаю отзывы по результатам второго эфира, которые еще долго будут радовать меня.

Спасибо всем, кто присоединился сегодня❤️

Завтра приглашаю вас на завершающий эфир моего интенсива, на котором мы поговорим о 4х трендах в инвестировании, которые стратегически помогут вам выйти на ежемесячный пассивный доход в 1 млн рублей.

- поговоритм о глобальных экономических трендах, которые гарантировано приведут вас к долгосрочному позитивному результату в своем портфеле;

- обсудим локальные тренды, которые важно знать перед тем как открыть брокерский счет;

- поговорим о том, как построить свой инвестиционный портфель, на управление которым нужен лишь час в месяц.

Завтра в 12-00.

Всех желающих присоединиться приглашаю в наш канал интенсива:

https://t.me/+94dznYIrefo1YjNi

«Вы то, что вы читаете»

Говорю я каждый раз, и меня в этом не переубедить.

На сегодняшнем эфире рассказывала об одной из ошибок инвестирования, убежденность человека в том, что инвестировать можно без подготовки, без знаний, без опыта.

Эту иллюзию вседозволенности сформировали у нас всех СМИ и банки, брокерские компании.

Рассказы про успешный успех обезличенных трейдеров, местные валюты, истории типа акций Game Stop внушают нам необходимость стремительного и молниеносного успеха на рынка. Либо так - либо никак.

На самом же деле, инвестиции это глубочайшая научная тема, о которой написано бесчисленное количество научных работ: от всеми известного Бенджамина Грэма, учителя Баффета, до доброй дюжины нобелевских лауреатов: Гарри Марковеца с его теорией портфелей, Юджином Фама с гипотезой эффективного рынка, Ульямом Шарпом и Робертом Шиллером со своим исследованием иррационального поведения рынков, до всем известных рыночных легенд как Питер Линч, Джон Богл, и Рей Далио.

Все они создают идеи, новые подходы и практики для того чтобы мы имели возможность минимизировать риски, потери и принимать осознанные решения.

Для меня все это является доказательством того, что инвестиции это не вещь, которую можно освоить на бегу и нарисовать стратегию на коленке. Это серьезная тема, о которой стоит думать и стоит разбираться на своем уровне.

А каково ваше отношение к инвестициям?

🔥 интересно, хочу разобраться

😱 ужас ужас

🗣Что это значит?

Вечерняя медитация

Непопулярный факт, который мы обсуждали сегодня на эфире - подтверждается: да, цены на недвижимость также снижаются, как и на все другие активы.

О важных нюансах инвестирования в недвижимость мы говорили с Натальей Мельниченко в одном из эпизодов моего подкаста.

Рекомендую к прослушиванию всем и каждому🙌🏻

Ребята, спасибо всем и каждому за то, что провели со мной целых 1,5 часа❤️

Хочу поблагодарить вас за поддержку, вопросы и комментарии. Рада делиться с вами опытом, знаниями и своей рыночной насмотренностью, наблюдениями.

Вы невероятные💫

Запись будет в нашем канале в самое ближайшее время и будет сохранена в нем до конца интенсива, на 3 дня.

Завтра мы встречаемся также в 12-00 по мск, но уже поговорим о:

☑️ 3 главных подходах, которые вредят вашим инвестиционным портфелям;

☑️ том, что такое риск профилировании, которое закладывает надежные фундамент для ваших сбережений;

☑️ 3х подходах к капиталу, которые работают на сохранение и преумножение ваших денег.

И, если останется время, и у вас будет желание, сделаю разбор или разборы ваших портфелей.

Важно! Разборов не будет в записи, вопрос денег деликатен, чувствителен, но тем не менее помочь с портфелем некоторым из вас очень хочется.

⏰Итого, жду вас завтра в 12-00 на второй эфир, который не оставит прежним ваше отношение к инвестициям.

Ссылка на канал интенсива:

https://t.me/+94dznYIrefo1YjNi

🗣Что это значит?

Вечерняя медитация

🚀Всем привет!

Уже завтра я проведу первый эфир интенсива "Как выйти на 1 млн рублей пассивного дохода от инвест портфеля, собрав сегодня свой первый иневстиционный портфель на 1 млн рублей".

Эфир будет проходить в zoom, ссылка будет в нашем канале:

https://t.me/+94dznYIrefo1YjNi


Наш план на ближайшие дни:

✅22 апреля, время 12-00. тема: “Как без банковских продуктов выйти на 1 млн пассивного дохода через 12 лет”.

- разберем почему личный пассивный доход важен всем и каждому сегодня;
- разберем разнообразные варианты пассивного дохода;
- разберем почему важно разбираться в инвестициях несмотря на премиалыне уровни в банках и наличие вип менеджеров;
- расскажу о своей программе, которая решает задачу выхода на пассивный доход в 1 млн рублей.

✅23 апреля, время 12-00, тема: “3 подхода к личному капиталу, которые сохранят вам деньги”.

- поговорим о 3х ошибках, которые совершают инвесторы, которые на свой страх и риск самостоятельно идут в инвестирование;
- обсудим 3 подхода к личному капиталу, которые сберегут ваши деньги;
- обсудим важность индивидуального подхода при любых обстоятельствах;

✅24 апреля, время 12-00, тема: "“4 тренда в инвестировании, которые помогут вам выйти на ежемесячный пассивный доход в 1 млн рублей”.

- поговоритм о глобальных экономических трендах, которые гарантировано приведут вас к долгосрочному позитивному результату в своем портфеле;

- обсудим локальные тренды, которые важно знать перед тем как открыть брокерский счет;

- как построить свой инвестиционный портфель, на управление которым нужен лишь час в месяц.

⏰Завтра в 12-00.

Запись на интенсив по ссылке: https://t.me/+94dznYIrefo1YjNi

Ссылка на эфир также будет в канале.

Жду всех и каждого, кому нужен высокий пассивный доход в своем лучшем будущем, которое возможно создать своими руками.

🏦 В пятницу 25 апреля состоится последнее весеннее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке.

Большинство аналитиков прогнозируют сохранение ключевой ставки на уровне 21%.

В то время как инфляция в стране неделю тому назад составила 0,11% против 0,16% неделей ранее. По оценкам Минэкономразвития, годовая инфляция за прошедшую неделю ускорилась до 10,38% с 10,28% неделей ранее. Инфляционные ожидания населения РФ в апреле выросли до 13,1%.

Безусловно, в наших рядах есть и оптимисты, которые видят возможность перехода к смягчению денежно-кредитной политики уже в апреле.

Напомню, что текущая ставка сохранена уже трижды, а ранее самый долгий промежуток времени сохранения на одном уровне пришелся на период с сентября 2022 года по июль 2023-го — шесть заседаний подряд.

🗣Что это значит?

⚡️Главные экономические новости недели

Понедельник, 21 апреля

🇬🇧Выходной. Пасха
🇨🇳Базовая кредитная ставка (апр)
🇺🇸Индекс опережающих экономических индикаторов (м/м) (мар)

Вторник, 22 апреля

🇪🇺 Индекс доверия потребителей (апр)
🇺🇸 Недельные запасы сырой нефти
🖥 Аренадата: Arena Day - день инвестора

Среда, 23 апреля

🇪🇺Сальдо торгового баланса (фев)
🇬🇧Композитный индекс PMI (апр)
🇺🇸«Бежевая книга» ФРС

Четверг, 24 апреля

🇩🇪Индекс деловых ожиданий (апр)
🇺🇸Индекс производственной активности (апр)
🙃Полюс: последний день с дивидендом 730 руб.
🙃Банк Санкт-Петербург: ГОСА по дивидендам за 2024г.

Пятница, 25 апреля

🇯🇵 Индекс потребительских цен (г/г) (апр)
🇷🇺 Решение по процентной ставке (апр)
🤨 Яндекс: финансовые результаты за 1 кв. 2025 года
🙃 Новатэк: последний день с дивидендом 46.65 руб.

Вечерняя медитация

С радостью делюсь еще одним секретом продуктивности:

Сон. Сон и еще раз сон.

Нет другого жизненно важного фактора, который бы столь сильно влиял на "успеваемость".

Могу заверить вас, что я перепробовала все, что только можно для того, чтобы "не тратить драгоценное время на сон", но увы, это невозможно.

Неприятная правда в том, что лично мне его нужно не менее 9 часов. Но если это "свершается", то я успеваю все и даже больше. Та самая 1000 дел 🔥

Как только я жертвую сном - следующий день можно списать со счетов. Увы.

Второй важный аспект: приоритеты.
Перед каждым новым делом/ задачей задавать себе вопрос:

⭕️Двигает ли это меня к цели?
⭕️Моя ли это зона ответственности или чужая?
⭕️Что случится если я не сделаю это?

Большинство людей в моем окружении, как и я, недосыпают. И судя по количеству рекламы снотворных - эта проблема массовая.

Про приоритезацию, думаю, что можно не расскрывать тему. Сложное, но очень важное упражнение, которое позволяет взять свою жизнь под контроль.

🤨Тот случай, когда мне говорят, что российский рынок «не дивидендный».

На картинке иллюстрация статистки того, какой объем заработанных средств компании в разных странах распределяют на дивиденды.

Россия на 4м месте, после Бразилии, Италии и Великобритании.

Если бы автор инфографики учел еще и уровень налоговой нагрузки, Россия стояла бы на 1м месте.

Если у вас тоже есть убеждение о том, что российский рынок неинтересен и на нем невозможно сформировать себе пассивный доход, приглашаю вас на свой интенсив, который пройдет уже на следующей неделе 22-23-24 апреля, на котором я развею наиболее распространенные мифы о рынке, которые мешают на пути к стабильному пассивному доходу.

Для регистрации на эфир проходите по ссылке в специальный канал:

https://t.me/+94dznYIrefo1YjNi

Буду рада видеть всех заинтересованных в результате!

Гиацинтами пахло в столовой,
Ветчиной, куличом и мадерой,
Пахло вешнею Пасхой Христовой,
Православною русскою верой.

Пахло солнцем, оконною краской
И лимоном от женского тела,
Вдохновенно-веселою Пасхой,
Что вокруг колокольно гудела.

Игорь Северянин
«Пасха в Петербурге»

P.S. Картина А. Маковского «Пасхальный стол»

Вечерняя медитация

🌪️ Вчера был настоящий день-ураган… активность на рынках, 6 собеседований будущих участников программы, запись нового подкаста…

Ничего не предвещало, но я рада что мы с Мари доехали до открытия поп ап пространства моих любимых ребят Re-feel💛

⚡️Их всемогущий B complex это как раз то, что, как мне кажется, позволяет мне все успевать и не сгореть дотла в собственноручно построенном графике.

Для меня такая точечная, нюансная поддержка организма зачастую дает весомый буст.

Особенное впечатление на меня произвели ребята, которые работали с клиентами: такой концентрации дружелюбия я не встречала очень давно, да и удивить меня непросто. Но ребятам это удалось❤️

Можно подумать, что это хороший тренинг, но нет.

Когда к нам подошла основатель бренда Алина, и познакомилась с нами, пообщалась, поблагодарила за найденное время для визита💔

Это тот самый редкий случай, когда человек в жизни и в соц сетях абсолютно один и тот же. Милый, открытый, простой в хорошем смысле этого слова.

И это тот самый случай, когда управленец задает тон💛

Мы ушли с полным пакетом покупок, и с таким же пакетом неожиданных подарков🤫

В очередной раз убедилась, что нюансы решают все.

Я ни в коем случае не призываю бесконтрольно что либо потреблять, я пью витамины по назначению врача после соответствующих анализов, что и вам советую делать раз в год.

🍃Весна - прекрасное время для чек апа и обновления себя во всех сферах жизни будь то здоровье или инвест портфель.

Цифра дня:

в 11,2 трл долл оценивается совокупное состояние всех миллиардеров мира.

Американские миллиардеры в совокупности контролируют 5,7 триллиона долларов — больше, чем совокупное состояние их коллег в следующих 10 странах (5,5 триллиона долларов).

По данным Knight Frank, в США проживает 30% миллиардеров мира, и на них приходится 40% общего состояния миллиардеров, что является самой высокой долей за десятилетие.

Состояние российских миллиардеров оценивается в 540 млрд долл.

Однако с момента инаугурации Дональда Трампа в январе 2025 года несколько известных американских миллиардеров, включая Илона Маска, Джеффа Безоса, Сергея Брина, Марка Цукерберга и Бернара Арно, в совокупности потеряли 209 миллиардов долларов из-за снижения стоимости акций и рыночных спадов.

Вечерняя медитация

Что делать и НЕ делать с деньгами после окончания срока депозита?

Как продолжать получать высокую доходность, но не перегрузить себя рисками и не наломать дров.

Большая часть людей следует правилу «либо все, либо ничего», принимая на себя избыточные риски в погоне за доходностью.

В один из дней интенсива 22-23-24 апреля, мы поговорим от 3х главных ошибках на пути к доходному инвестиционному портфелю.

Для записи на эфир переходите в канал интенсива:

https://t.me/+94dznYIrefo1YjNi

Желаю всем твердых финансовых результатов🔥

🗣Что это значит?

Вечерняя медитация

Ввиду того, что сейчас я активно учусь, к моему стыду, я почти не успеваю полноценно читать.

Честно признаться, очень от этого страдаю.

Как уже рассказывала ранее в канале, мне интересно знакомиться с реальными историями успеха, жизненного пути людей. И если у меня выдается свободный час-полтора, я наслаждаюсь хорошей биографией.

В отпуске добралась до книги с письмами известных людей. Книга, которую хочется смаковать как десерт воскресным утром.

Рекомендую всем и каждому, кто также устал от бизнес литературы и разного рода "улучшайзинга" себя, и просто хочет переключиться и отдохнуть.

А что читаете вы сейчас? Давайте делиться интересными находками📕

🇺🇸 Что будет, если Трамп ослабит санкции в отношении России

Администрация Трампа одновременно заявляет о возможном усилении санкций против России — включая вторичные меры для покупателей нефти — и говорит о переговорах с Кремлём по «крупным экономическим проектам». Это создаёт эффект маятника на рынках.

🗣 Что может сделать Трамп:

• Снять до 90% санкций по собственному решению — путём отмены действующих указов и ослабления контроля за их исполнением.

• Выдавать лицензии и освобождать компании от санкций, позволяя им работать с подсанкционными структурами.

• Прекратить работу спецгрупп, как это уже произошло с KleptoCapture.

Для снятия ряда ключевых ограничений потребуется уведомление Конгресса и 30-дневное рассмотрение. Это создаёт политические риски даже при республиканском большинстве.

Западные инвесторы осторожно оценивают возможность возврата к российскому рынку.Но индексы EM пока не спешат возвращать российские бумаги — для этого требуется синхронизация позиций США и Европы.

💡 На горизонте — окно возможностей, но с высокой степенью неопределённости. Сценарий с ослаблением санкций может дать краткосрочный импульс российским активам (валюта, облигации, крупные экспортёры). Однако полноценное возвращение требует синхронизации решений США и Европы и формального завершения конфликта.

Консенсуса пока нет.
— В краткосрочной перспективе — спекулятивный интерес и керри-трейдинг.

— В долгосрочной перспективе — всё зависит от геополитики и уровня институционального доверия к новой архитектуре санкционного режима.

Построение своего инвест порфтеля для реализации долгосрочных целей - ваш путь к жизни своей мечты💫

Активно провожу собеседования на участие в программе, и вижу, что не многие этот факт по настоящему осознают.

Поэтому хочу рассказать о разных способах формирования личного капитала через призму своего опыта.

1. Покупка недвижимости🏡

Нет доступной ипотеки - нет недвижимости. Есть ипотека под 20+% годовых - ваша фин модель никогда не сойдется.

Многие верят в иллюзию того, что покупая квартиру для личного проживания - инвестируют.

Покупка любой первой попавшейся квартиры, но по льготной программе - тоже не инвестиции.

Объекты недвижимости также имеют свойство дешеветь. Или не расти годами.

Да и сколько лично вы сможете «обслуживать» квартир? Сколько это будет стоить для вас лично с точки зрения вашего времени?

Одну - две квартиры можно. Больше - точно нет.

Недвижимость - может быть инвестиционной, но лишь при реализации ряда условий.

2. Банковские депозиты💰

Аналогичная история с депозитами: маленькая сумма - скромные проценты.

Сумма большая -размещай как вип клиент на «вип условиях», но не забывай читать все, что написано мелким шрифтом. 25% годовых на трехмесячном вкладе это всего 6% доходности.

Зафиксируете «высокую» ставку в депозите на 5 лет, но рыночный цикл снова изменится и ваша ставка может в несколько месяцев стать не такой уж высокой.

Вклады - прекрасный инструмент для большей части населения, когда не хочется ни в чем разбираться, да и больше уже не хочется.

3. Индивидуальный инвестиционный портфель.

Не важно сколько у вас денег. 100 млн рублей или 1 млн рублей. Базовые задачи и проблемы по управлению капиталом стоят одинаковые.

❓Что проще: купить облигации надежных компаний и получать фиксированных купонный доход в заранее известные даты или же собирать деньги с множества арендаторов?

Если у вас нет задатков коллектора или профессионального риелтора, переговорщика (да, это тоже важно), то проще купить облигации и зарабатывать столько же и больше, не покидая свою работу, свой бизнес и свои интересы.

Время = Деньги.

Чтобы сформировать свой долгосрочный портфель вам нужно максимум 2 часа в месяц. Через год осознанного инвестирования - 1 час в месяц в пределе.

✔️Определяете свой риск профиль;
✔️Формируете подходящую для вас стратегию;
✔️Следите за своим портфелем тогда, когда вам удобно;
✔️Реинвестируете заработанные деньги и приумножаете свой капитал.

Наличие системы = отсутствие стресса = сэкономленное время и капитал.

Чем больше инвестируете, реинвестируете, тем быстрее увеличиваете свой будущий пассивный доход и приближаете срок его возникновения в желанной сумме.

Кому подходит данный вариант?

⁃ Профессионалам в своем деле, которые не готовы делать инвестиции своей второй работой.

⁃ Предпринимателям, которые день за днем занимаются развитием своего бизнеса, но свои личные деньги постоянно оказываются «не в фокусе».

⁃ Тем, кто готов разбираться. Раз и навсегда для того, чтобы держать свои деньги под контролем.

⁃ Для тех, кому важен результат здесь и сейчас. Без ожиданий высвобождения денег из депозитов. Без ожидания роста ставок на аренду жилья.

Построение долгосрочного портфеля - это системное приумножение ваших денег без тревог, хаоса и ненужной суеты.

- Ограниченное количество бумаг, которые нужны вам и только вам.

⁃ 2 пересмотра портфеля в год вместо постоянного нервного поиска идей и попыток зафиксировать «лучшие условия» по вкладу.

⁃ Высокая рыночная доходность благодаря четкой системе управления капиталом.

⁃ Пассивный доход, доступный для реинвестирования.

⁃ Высокая ликвидность. Ваши деньги - в ваших руках.

❓Какой способ формирования личного капитала вам ближе: 1, 2 или 3?

Если 2 и 3 способ ваш, приглашаю вас на интенсив

“Как выйти на 1 млн пассивного дохода от инвест портфеля, собрав сегодня свой первый портфель на 1 млн рублей”?

который пройдет 22-23-24 апреля в 12-00 по Москве в данном телеграмм канале.

Для регистрации переходите в канал интенсива:

https://t.me/+94dznYIrefo1YjNi

До скорой встречи!

🗣Что это значит?

🇺🇸 Основные индексы США упали в среду из-за значительного снижения акций технологических компаний и растущих опасений по поводу тарифов и заявлений главы ФРС, что торговая напряженность может помешать достижений целей по контролю инфляции.

Вечерняя медитация

Ох, уж этот цифровой рубль.. Наделала эта идея много шума и... затихла. И неспроста:

💭система все еще крайне уязвима и может не выдержать атак хакеров, коих сейчас огромное количество;
💭огромное сопротивление населения. В целом, это привычная реакция населения на каждый новый инструмент;
💭Но самое главное: потенциальная огромная конкуренция с банками: потенциальные потери комиссионного дохода, да и возможные потери в объемах депозитов, не мотивируют банки стремительно внедрять данную инновацию;

А какие же выгоды от цифрового рубля для нас с вами?

🚀мгновенные переводы за минимальную плату;
🚀 безопасность переводов за счет использования блокчейн платформы ЦБ РФ;
🚀работа без интернета. Да, это важно потому что не во всех регионах страны есть устойчивое интернет соединение по сей день;

Для международной торговли запуск цифрового рубля открывает возможности для обхода санкций (текущих и будущих, наших и сторонних), проведение расчетов внутри стран БРИКС (у Китая уже есть цифровой юань, как и в ЕС есть цифровой евро).

Если все реализуется успешно, цифровой рубль может стать одной из ключевых цифровых валют в мире.

Поживем увидим.

🇨🇳🇺🇸 Китай открыт для диалога с США по тарифам — рынки отреагировал сдержанным оптимизмом

Юань и австралийский доллар укрепились, фьючерсы на S&P 500 отскочили от минимумов.

Позиция Пекина:
😃 Уважение и консолидация позиции США. Китай хочет видеть не только дружелюбные сигналы от Трампа, но и сдержанность в риторике от других членов его администрации.

😀 Назначение ответственного переговорщика, действующего от имени Трампа — чтобы избежать срыва договорённостей.

🙃 Готовность обсуждать санкции и чувствительные темы вроде Тайваня.

😀 Прекращение давления на китайскую технологическую отрасль. Последней каплей стало ужесточение ограничений на поставки чипов от NVIDIA.

Переговоры — ключ к снижению глобального риска. До компромисса ещё далеко, но сам факт условий — уже сигнал, что Китай не закрывает дверь.

Любой позитивный сдвиг в переговорах может спровоцировать технический отскок на переохлаждённом рынке и укрепление рисковых активов в краткосрочной перспективе.

Пока рано говорить о развороте, но рынок внимательно следит за риторикой. В случае потепления — у китайских активов и развивающихся рынков есть пространство для отскока.

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

🇷🇺 Российский рынок корректируется на фоне слабой нефти.

🥇 Золото растет на фоне глобальной неопределенности и интереса к защитным активам.

Вечерняя медитация

🇷🇺 Рубль стал самой сильной валютой 2025 года, укрепившись на 38% к доллару — даже золото отстаёт.

Главные драйверы укрепления:
• Высокая ключевая ставка
• Сокращение импорта
• Продажа выручки экспортерами
• Сигналы смягчения риторики США по отношению к России
• Общее бегство инвесторов из доллара на фоне тарифной войны.

Рынок переоценивает риски России и одновременно теряет доверие к доллару как к безрисковому активу. В такой обстановке рубль оказался «вне зоны турбулентности» — по крайней мере временно.

Однако укрепление рубля несёт и риски:

😃 Бюджет-2025 заложен из расчёта 96,5 руб./доллар, а фактически курс уже ниже 83.

😀Цена нефти Urals опустилась до ~$50, при том что в бюджет заложено ~$70.

🙃 Сильный рубль снижает экспортную выручку в рублях, при этом расходы бюджета растут.

Укрепление может сохраниться, пока действует сочетание высоких ставок и ограничений на валюту, но разворот может быть резким, если начнётся снижение ставки или ослабление контроля над движением капитала.

🇺🇸 Американские гособлигации теряют статус "тихой гавани", поскольку инвесторы распродают активы

На фоне пошлин Дональда Трампа американский рынок казначейских облигаций пережил резкое и необычное падение — доходность 10-летних бондов достигла 4,592%, максимума с февраля.

Это странно: в условиях турбулентности инвесторы обычно бегут в Treasuries, а не от них.

Разбираемся, кто мог стоять за распродажей

🇨🇳 Китай — второй по величине держатель Treasuries после Японии — $760 млрд.

Некоторые аналитики считают, что Китай начал использовать облигации как оружие — продаёт Treasuries, переводя выручку в евро или немецкие облигации

Минус: быстрое сокращение позиций бьёт и по самому Китаю — снижает стоимость оставшихся бумаг и укрепляет юань, что мешает экспорту.

🇯🇵 Японские страховщики — Nippon Life и др. — могли начать сокращать вложения из-за политических рисков.

Официально правительство Японии не планирует распродажу Treasuries, но оно и не контролирует частные фонды.

😀 Хедж-фонды могли быть вынуждены закрывать плечевые стратегии после маржин-коллов — что только усилило давление на рынок.

Что это значит для инвестора?

😃 Казначейские облигации перестают быть опорной точкой в портфелях: если в кризис инвесторы распродают даже их — это признак утраты доверия к политике США.

😀 Рост доходностей — двойной удар. Это снижает рыночную цену бондов и увеличивает стоимость заимствований — для правительства, корпораций и потребителей.

🙃 Угроза для доллара. Отказ от Treasuries = давление на доллар. Если распродажа продолжится, валютные рынки начнут корректировать ожидания по процентной политике и ставкам.

Текущая ситуация — не просто про рост доходностей, а про начало возможного отказа от гособлигаций США как глобального safe haven. Для фондовых и валютных рынков это сигнал: политика США становится фактором нестабильности.

И если администрация не восстановит доверие, рынок ждёт новая волна капитального перераспределения.

Перспективы БРИКС лучше, чем могут казаться на первый взгляд:

1. Самый "горячий тренд" последних 2х лет это деглобализация. И мы уже видим статистику снижения зависимости мировых экономик от доллара. Да, это не быстрый процесс, но стимул и позитивная динамика уже на лицо.

2. Второй важный аргумент в пользу развития БРИКС - это то, что происходит на наших глазах сейчас. Глобальный передел торговых коридоров. Еще год назад причиной всему были санкции, сейчас с каждым днем появляется множество других причин. Не думаю, что Дональд Трамп ограничится лишь пошлинами. Хотя и этого много.

3. Сложно не упомянуть тот факт, что в БРИКС (с учетом недавно присоединившихся стран) сосредоточеный крупнейшие поставщики энергоресурсов: Россия, ОАЭ, Сайдовская Аравия, Иран.

"Зеленая энергетика" значительно сдала свои позиции за последние годы, а значит, мы не можем игнорировать влиение на мировую экономbre данных держав.

4. Наличие зрелых технологических кластеров в Китае и Индии. Хотим мы того или нет, но искусственный интеллект, 5G, все истории связанные с чипами - имеют основу, корни, комплектующие из данных стран. Либо произведены в данных странах.

5. Важный аспект о котором многие забывают: сегодня в странах БРИКС сосредоточено 45% мирового населения с растущим средним классом, что стимулирует спрос и рост экономик.

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

🇺🇸 Американский рынок продолжает расти после заморозки многих пошлин.

Вечерняя медитация

🙃 Возвращение российского газа в Европу? Вопрос снова на повестке дня

Торговая война США и ЕС, рост напряженности с Китаем и хрупкость глобальных поставок снова делают российский газ — пусть частично — предметом обсуждения в Европе.

После энергокризиса 2022 года Европа стремительно диверсифицировала источники газа, заместив Россию поставками сжиженного природного газа (СПГ) из США, Норвегии и Катара. Но ситуация начала меняться:

• США стали использовать СПГ как рычаг давления в торговых переговорах.
• Отношения между ЕС и США ухудшаются из-за тарифной политики администрации Трампа.
• Цены на газ в ЕС стабильно выше докризисных: почти вдвое выше, чем в 2022 году.

🇩🇪 Экономика Германии, опора ЕС, страдает от высоких энергозатрат, особенно химическая промышленность.

💬 Что говорят европейские энергетики и чиновники:

• Engie (Франция): в случае "разумного мира" в Украине можно вернуться к импорту ~70 млрд кубометров газа из РФ (до конфликта — 150).

• TotalEnergies (Франция): ЕС слишком зависим от США, нужно срочно диверсифицировать.

• InfraLeuna (Германия): "Мы в кризисе, а возвращение российского газа быстрее снизит цены, чем любые субсидии".

❓ Почему это важно для глобального энергетического рынка и инвесторов

😃 Риски США как поставщика растут.
Если тарифная война усилится, СПГ из США может быть ограничен в пользу внутреннего рынка — уже сейчас обсуждаются риски из-за спроса от промышленности и ИИ-центров обработки данных.

Для Европы это реальный шок, учитывая долю США в газовом импорте — 16,7% (уже больше, чем у России — 18,8%).

😀 Деглобализация поставок ускоряется.
Геополитика начинает доминировать над логистикой и экономикой.

Возможность использования СПГ как инструмента давления делает его "политическим" ресурсом, как когда-то считался российский газ.

🙃 Евросоюз между молотом и наковальней.
С одной стороны — обязательства перед Украиной и геополитикой.

С другой — давление от промышленности, особенно в Германии и Восточной Европе, требующей дешевого газа "любой ценой".

Вопрос возвращения российского газа в Европу из "немыслимого" стал "обсуждаемым". Мир вступает в эпоху энергетического прагматизма, где экономика снова начинает брать верх над геополитикой — пусть и частично. Это формирует новую фазу риска и возможностей для глобальных энергетических рынков и инвесторов.

Можно ли жить на пассивный доход после 40?

По моей личной статистике, примерно 100% клиентов не рассчитывают на пенсию. Если будет – замечательно, но перекладывать на нее ответственность за свое качество жизни в зрелом возрасте они не хотят.

И в целом – можно вполне за жизнь накопить капитал, который будет вас кормить.

Сколько денег откладывать и какую сумму они будут генерировать?

Ответ на этот вопрос зависит от множества факторов, но в текущий момент есть все условия для выгодного инвестирования.

Важно выстроить систему, в которой вам будет комфортно, откладывать посильную, но достаточную для достижения цели, сумму, и грамотно ее преумножать с помощью финансовых инструментов.

И именно этим мы будем заниматься на групповой программе – учиться грамотно достигать ваших финансовых целей.

Заполнить стартовую анкету

А вы как думаете, можно ли «выйти на пенсию» в 40?

Хорошее напоминание о том, что не все варианты инвестирования в золото одинаково полезны.

Большинство акций компаний золотодобытчиков не имеют сильной корреляции с ценой на золото.

Не благодарите) Хотяяяя....😁

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

🇺🇸 Рынки США закончили неделю ростом на фоне ослабления пошлин для многих стран.

🇨🇳 Китайский рынок растет после сообщений о том, что США снизили пошлины на китайские полупроводники.

⚡️Главные экономические новости недели

Понедельник, 14 апреля

🇨🇳 Сальдо торгового баланса (доллары)(мар)
🇺🇸 Ежемесячный отчёт ОПЕК
🇯🇵 Объём промышленного производства

Вторник, 15 апреля

🇪🇺 Резервные активы,всего (мар)
🇺🇸 Индекс производственной активности(апр)
🏠 ЛСР: ГОСА по дивидендам за 2024г в размере 78 руб/акция

Среда, 16 апреля

🇨🇳 ВВП (г/г) 1 кв.
🇷🇺 Индекс цен производителей (мар)
🇺🇸 Сальдо счёта движения капитала (фев)
🙃 Банк Санкт-Петербург:финансовые результаты за 1 квартал 2025 года по РСБУ

Четверг,17 апреля

🇯🇵 Сальдо торгового баланса (мар)
🇪🇺 Решение по процентной ставке (апр)
💰 АФК Системы Раскрытие результатов за 4 квартал 2024 года

Пятница,18 апреля

🇺🇸 Выходной. Страстная пятница
🇯🇵 Общенациональный индекс потребительских цен (мар)
🇨🇳 Прямые иностранные инвестиции (мар)

Вечерняя медитация

Почему самостоятельные инвестиции - верный путь к разочарованию?

Все просто и не просто одновременно:

не зная критически важных законов страны, в которую вы собираетесь, вы рискуете либо своей свободой, либо своими деньгами.

Широко известно, что если вы выбросите в Сингапуре жвачку на тротуар, вас ждет штраф в 800 долл сша, за повторное нарушение 1600 долл сша.

В Германии запрещено шуметь с 10 до 6 утра. Штраф нарушение тишины достигает 12000 $. Вот уж точно - с соседями нужно дружить)

Во всех странах есть свои нюансы. Планируя путешествие мы вольно-невольно погружаемся в них, либо нас погружает жизнь.

В инвестициях действуют такие же закономерности:

незнание не освобождает от ответственности, но почему то зачастую нам кажется, что «я и сам/ сама разберусь», «купил, да и все… тоже мне задачка», «друг торгует и я смогу (как друг торгует, история, конечно же, умалчивает)». Правила нужно знать.

Естественно, без системность приводит к убыткам. Это ЕСТЕСТВЕННО.

Мне в этом контексте, как и многим, понравилась мысль в последнем интервью
Александра Раппопорта:

«Ты можешь сколько хочешь нарушать любые правила, но ты обязан их знать».

Через неделю, 22-23-24 апреля я планирую провести серию эфиров о том, нарушение каких правил инвестирования с высокой вероятностью будет приводить вас к убыткам из года в год😭

🥊Какие нюансы важно предусмотреть, если у вас высвобождается деньги из депозита, и вы планируете формировать свой портфель сейчас для реализации своих долгосрочных целей?

❤️Оставляйте свои реакции и записывайтесь под этим постом, если вы хотите принять участие

Б. Кустодиев.
«Вербный торг у Спасских ворот на Красной площади в Москве» (1917 г.).

Доброе утро! Для вас...

Новостная подбока об очередной горячей неделе на рынках доступна для вашего внимания.

Традиционно, освещаю только самое важное и только о компаниях из моих портфелей или личного рейтинга.

Вечерняя медитация

Инфографика, которая шокировала меня с утра пораньше…

На картинке вы видите результаты прогноза МВФ по поиску самых быстрорастущих экономик 2025 года.

🌏12 из этих стран расположены в Африке, а 6 - в Азии;

🇬🇾Экономика Гайаны переживает бурный рост благодаря увеличению добычи нефти на шельфе;

Что же такого происходит в Южном Судане, что к концу года должно привести к росту ВВП страны на 27,2%?

Экономика Южного Судана в значительной степени связана с нефтяным сектором (а с чем же еще)), поэтому колебания объемов добычи могут в значительной мере повлиять на ВВП.

Непрекращающиеся конфликты в стране привели к тому, что большая часть населения оказалась в нищете, а ключевая инфраструктура пришла в упадок.

Безусловно, это совсем не повод инвестировать в бонды данной страны, но посмотреть сбудется или нет прогноз МВФ очень даже интересно🔮

Вечерняя медитация

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

🇺🇸 Рынки США снова падают после того как Трамп снова поднял пошлины на китайские товары.

🥇 Цены на золото превысили $3200 на фоне напряженности, связанной с торговыми войнами.

Вечерняя медитация

🇺🇸🇨🇳 США и Китай: начало торгового разрыва

Крупнейшие экономики мира вступили в фазу "экономического разрыва".

Новые пошлины США (104% на китайский импорт) уже приводят к остановке поставок, отмене контейнеров и росту цен на китайские товары для американцев до +70%. В ответ Китай ввёл 84% ответных пошлин, но предпочёл не полностью зеркалить удар, оставив пространство для переговоров.

🤨 Американские рынки растут… несмотря на эскалацию

После того как Трамп объявил 90-дневную паузу по новым пошлинам (кроме Китая), индекс S&P 500 вырос на 9,5%, европейские и азиатские биржи поддержали ралли. Инвесторы интерпретировали паузу как потенциальный шаг к деэскалации — пусть и временный.

Это подтверждает, что рынком управляют ожидания, а не экономика. Даже в условиях тарифного цунами достаточно сигнала "может, договоримся" — и рынок реагирует ростом.

Китай отступать не собирается, но действует аккуратно
Китайская валюта ослабла до минимума с 2007 года — власти допускают управляемую девальвацию юаня в качестве ответа.

В то же время пошлины и ограничения (в т.ч. на экспорт редкоземельных элементов) стали реальностью. Риски для американского экспорта (энергоресурсы, агро, техника) растут.

Производственные цепочки под угрозой

Китайские экспортеры массово:
• отменяют поставки в США,
• переносят производство в третьи страны (Иордания, Вьетнам и др.),
• пытаются обойти тарифы через торговые соглашения США с другими странами.

Перемещение производств — дорого и долго. Это означает: короткий цикл поставок "Китай → США" рушится прямо сейчас.

❗️ Выводы

😃 Намечается реальная де-глобализация — производственные и логистические цепочки ломаются.
😀 Текущий рост рынков — эмоциональный, на ожиданиях, но фундамент под ним хрупкий.
🙃 Если пошлины сохранятся — инфляция и замедление роста почти неизбежны. Особенно в странах с экспортной зависимостью (Германия, Южная Корея, Япония).

🎧А еще у меня вышел вчера новый эпизод подкаста, в котором мы поговорили о бутиковых инвестиционных компаниях, которе появляются сейчас в России. На это есть объективные причины:

Число частных инвесторов в России стремительно растёт — и вместе с ним меняется запрос на инвестиционные продукты. От массовых решений к персонализированным стратегиям, от банков к бутиковым компаниям.

Что стоит за этим трендом и почему сегодня особенно востребован индивидуальный подход?

Ответить на эти вопросы поможет Дмитрий Целищев — управляющий директор и член правления инвестиционной компании «Риком-Траст», а ранее — топ-менеджер «ВТБ Капитал Брокер» и «Райффайзен Банк».

Дмитрий объяснит, что такое бутиковая модель, в чём её преимущества и почему она отвечает новым запросам частных инвесторов. Какие задачи она решает лучше, чем крупные финансовые институты? Как такие компании обеспечивают высокий уровень экспертизы и гибкости?

Также в выпуске — практические советы: как выбрать надёжного инвестиционного партнёра.

В финале — прогноз на 2025 год: чего ждать от ключевой ставки, как поведёт себя фондовый рынок, и какую роль в инвестициях будет играть искусственный интеллект?

Этот выпуск для тех, кто хочет инвестировать осознанно и выбрать стратегию, подходящую именно вам.

Делитесь своими реакциями💗⚡️, обратной связью, мы с командой рады вашей обратной связи, именно она вдохновляет нас на новые выпуски💫

Готовлюсь к выступлению на онлайн-конференции для частных инвесторов «Инвестиционный горизонт».

Уже сегодня в 16:00 я начну серию выступлений спикеров с очень актуальной многим темы:

«Перспективы российского фондового рынка на 2025 год. Новый год - новые возможности».

Переходите по ссылке, чтобы ознакомиться с полной программой конференции, и присоединяйтесь в онлайн-режиме.

Вечер обещает быть интересным!🔥

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

Мировые рынки показывают стремительный отскок после того как США заявили об отложении пошлин на 90 дней для большинства стран, которые не отвечали ответными тарифами на товары США.

Вечерняя медитация

🗣 Движения на рынках все больше определяется политикой и постами в соцсетях, а не экономикой

Индекс S&P 500 сегодня в момент вырос почти на 1,5% после поста Трампа о том, что настало время покупать. Это произошло на фоне масштабной коррекции, вызванной торговыми пошлинами, страхами рецессии и бегством в защитные активы.

О чем это говорит

😃 Ключевыми драйверами движения на рынках стали заголовки, посты в соцсетях и выступления первых лиц.

Рациональные оценки отходят на второй план, пока эмоции становятся краткосрочным драйвером спроса.

😀 Мы в фазе «поведенческого рынка» — логика тут своя

Покупки идут не потому, что у компаний хорошие отчеты, а потому что:

• Инвесторы боятся пропустить отскок;
• Частные инвесторы ориентируются на громкие заявления, а не мультипликаторы.

⭕️ Риски такого подхода
• Манипулятивность и волатильность — один пост может вызвать как рост, так и обвал.

• Отрыв цен от реальной картины — если фундамент не улучшится, коррекция будет жестче.

• Переоценка рисков — рынки «привыкают» к нестабильности и теряют страх перед ней.

Что делать инвестору:
😃 Не путать отскок с разворотом тренда — текущий рост может быть техническим и краткосрочным.

😀 Оценивать политику как отдельный фактор риска, наряду с макроэкономикой.

🙃 Держать баланс: частичная защита (золото, кэш), но и готовность к волатильным отскокам.

«Трамп сказал — рынок вырос» — это не про экономику, а про фазу рынка, в которой мы живем. Рынок сейчас торгует восприятием будущего, а не текущим состоянием. И это делает его менее предсказуемым

🇺🇸 Тарифы Трампа вступили в силу. Мировые рынки падают. Что важно знать инвестору

С сегодняшнего дня США ввели рекордные пошлины против десятков стран, включая:

• 104% на китайский импорт
• Повышение ставок на ЕС, Канаду, Японию, Южную Корею и др.

Реакция рынков:
🙃 S&P 500 упал с «дня освобождения» уже на $6,2 трлн по капитализации
🙃 Stoxx Europe 600: -2,2%
🙃 Нефть Brent упала ниже $60
🙃 Доходность 10-летних гособлигаций: +12 б.п. (4,38%)
🙃 Индекс доллара: -1%.

Что это значит для российского инвестора?
😃 Глобальный риск-офф: инвесторы бегут из акций в защитные активы (золото, гособлигации). Это может поддержать спрос на ОФЗ и рубль краткосрочно, но в условиях снижающейся нефти — ненадолго.

😀 Давление на сырьё: падение Brent и WTI из-за страха глобального спада. Это негатив для экспортеров (Лукойл, Роснефть, Газпром нефть).

🙃 Рост волатильности: VIX на максимумах с пандемии. Для спекулянтов — это возможность. Для инвесторов — повод пересмотреть риск-менеджмент и защиту портфеля.

😀 Фокус на Азию: Китай уже объявил ответные пошлины и ограничение на экспорт редкоземельных металлов. Угроза обострения санкционного давления и давления на глобальную промышленность (включая российскую).

Вывод: рынок входит в фазу переоценки рисков. Долгосрочным инвесторам важно сохранять хладнокровие и не ловить падающие ножи. Спекулянтам — готовиться к продолжению взрывной волатильности в ближайшие недели.

Этот вопрос довольно часто обсуждается в нашем обществе: является ли профессия эксперта по инвестициям «мужской»? И, что более важно, действительно ли женщинам труднее управлять финансами?

Как эксперт в области инвестиций, я могу с уверенностью сказать, что успех в этой профессии не зависит от пола. Важно иметь достаточный уровень знаний и навыков, а также желание разобраться в вопросе.

Что же действительно важно?

1. Образование и опыт. Инвестиции — это сфера, где важны аналитические способности и понимание финансовых рынков. Эти качества не зависят от пола. Женщины прекрасно обучаются и могут быть не менее успешными, чем мужчины. Я знаю множество выдающихся женщин в нашей отрасли, которые сделали блестящие карьеры благодаря своим знаниям и упорству.

2. Эмоциональный интеллект. Исследования показывают, что женщины часто обладают более высоким уровнем эмоционального интеллекта, чем мужчины, что может быть большим преимуществом в управлении инвестициями.

Умение понимать и анализировать поведение рынка, понимать свои эмоции и не поддаваться им, — ключ к успешным инвестициям.

В моем окружении большое количество женщин, которые управляют крупными капиталами, и я не понаслышке знаю, что это стереотип не имеет ничего общего с реальностью.

Готова обсудить в комментариях🙏

Иногда сталкиваюсь с мнением, что профессия эксперта по инвестициям преимущественно мужская.

А вы что думаете?
Могут ли женщины успешно управлять финансами?

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

🇷🇺 Российский рынок снижается на фоне глобальной напряженности, растущего рубля и падающей нефти.

🇺🇸 Индекс S&P 500 опустился ниже 5000 пунктов на фоне обострения торговой войны с Китаем.

Вечерняя медитация

🙃 Грядут новые проблемы для мировых фондовых рынков. На это указывают сходства с периодом ковида

Продолжающаяся во всём мире спекуляция с целью выхода из акций и сохранения капитала в условиях политической неопределённости имеет много общего с распродажей в эпоху коронавируса.

😃 Психология и позиционирование инвесторов схожи с мартом 2020 года

• В начале года у инвесторов была высокая доля акций в портфелях — как и в начале пандемии.

• Сейчас наблюдается массовое избавление от рисковых активов, и инвесторы переходят в защиту капитала.

• Резко вырос спрос на хеджирование — опционы на падение (put-опционы) покупают рекордными объёмами.

Это признаки роста страха, как 5 лет назад.

😀 Индекс VIX (страха) подскочил до уровней времён Covid

• VIX — волатильность ожиданий по S&P 500. Сейчас он на максимумах с 2020 года.

• Инвесторы ждут новых “ударов” по рынкам из-за непредсказуемых действий Белого дома по тарифам и ответных мер от Китая.

🙃 Хедж-фонды и CTAs усиливают давление продаж

• Хедж-фонды уже активно сокращают длинные позиции и открывают короткие.

• CTAs (алгоритмические тренд-системы) уже держат $31 млрд шортов по американским акциям — и могут увеличить их до $98 млрд в ближайший месяц.

😀 Поддержки со стороны самих компаний пока нет

• Программы обратного выкупа акций (buyback) сейчас в «чёрном окне» перед сезоном отчётности.

• Институциональные инвесторы уже распродают. На рынке остаются только розничные инвесторы.

Вероятность дальнейшего снижения рынков остаётся высокой, особенно если не будет "разрядки" по тарифной политике США.

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

🇷🇺 Российский рынок растет на ослаблении рубля.

🇺🇸 S&P 500 замедлил снижение, но инвесторы опасаются новых пошлин в отношении Китая.

Вечерняя медитация

📊 Доходность различных классов активов в 1 квартале 2025 года

Золото стало лучшим инвестиционным инструментом в первые три месяца 2025 года. Доходность +19%.

Затем идут европейские акции и акции развивающихся рынков.

А вот доллар, американские акции большой и малой капитализации, а также криптовалюта, принесли инвесторам убытки.

🇷🇺 Индекс Мосбиржи закрыл 1КВ2025 в плюсе почти на 4%, но за первую неделю апреля перешел в красную зону.

🛢 Российская нефть Urals подешевела практически до $50

В рублях бочка российской нефти стоит менее 4500 руб.

В прошлом месяце Министерство финансов России заявило, что ожидает, что средняя цена на нефть в 2025 году составит около 60 долларов за баррель вместо 70 долларов, которые были заложены в бюджет страны на этот год.

При таком сценарии, по прогнозам, дефицит бюджета увеличится, но не более чем на 1% от ВВП.

🙃 Если падение продолжится (а при торговых войнах, снижении глобального спроса и растущей добыче в других странах — это возможно), дыра может быть значительно глубже.

Это усугубляет давление на рубль, особенно в сочетании с высокими ставками и ограничениями на экспорт.

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

Мировые рынки столкнулись с последствиями начала торговой войны. Сырье и акции уходят в пике.

⚡️Главные экономические новости недели

Понедельник, 7 апреля

🇯🇵Международные резервы (😉) (мар)
🇪🇺Индекс доверия инвесторов (апрель)
🙃Мать и Дитя: операционные результаты за первый квартал 2025 г.
🙃Черкизово: закрытие реестра по дивидендам 98.92 руб

Вторник, 8 апреля

🇺🇸 Индекс делового оптимизма малого бизнеса (мар)
🇯🇵 Индекс экономических обозревателей (мар)

Среда, 9 апреля

🇷🇺Отчет Банка России в Госдуме о работе в 2024 году
🇺🇸Индекс потребительских настроений (мар)
🙃Сбер: сокращенные результаты по РПБУ за 3М 2025

Четверг, 10 апреля

🇨🇳Индекс потребительских цен (мар)
🇺🇸Отчёт по исполнении федерального бюджета (мар)
ГК Солар: пресс-конференция с топ-менеджментом

Пятница,11 апреля

🇯🇵Денежный агрегат М3 (мар)
🇬🇧ВВП г/г (фев)
🇷🇺Сальдо торгового баланса (фев)
🇺🇸Ожидаемая инфляция

Вечерняя медитация

Вечерняя медитация

"Медвежья услуга" для долгосрочной стратегии.

Не знаю, утихнут ли на моем веку эти разговорчики "про инвестиции в себя", очень надеюсь, что да.

В целом, утомляет этот доведенный до предела популизм и употребление везде и всюду самого слова "инвестиции".

Да, есть статистика того, что сумки дорожают...

Но как тут не вспомнить о том, что за последний год подорожало ВСЕ. Без исключения. Американцы до сих пор в шоке от роста стоимости яиц...

Все ли сумки имеют "коллекционный интерес" и инвестиционную привлекательность: нет. Есть избранные, ограниченные серии, модели...И стоимость там измеряется десятками и сотнями тысяч долларов.

И да, чтобы их купить недостаточно иметь кругленькую сумму на счете и просто добраться до бутика. Вам ее просто не продадут без истории взаимоотношений с брендом в той стране, в которой вы решили ее приобрести. Для каждой страны должна иметь место отдельная история покупок.

Можно записаться в лист ожидания и подождать 2-3 года. А может быть вам и повезет. Who knows?

О легкой продаже этой красоты и мечтать не стоит: рынок не является ликвидным от слова совсем. Есть посредники, которые с удовольствием заберут вашу сумку с дисконтом или за весомые комиссионные (и чем же это лучше рынка)?

Девчонки, может все таки лучше начнем инвестиционные портфели создавать и стремиться к тому, что просто иметь возможность покупать себе это все на дивиденды? Не обманываясь идеей инвестирования в бренды и вещи?

Вечерняя медитация

🙃 Центробанки — возможно, снова станут главными игроками на поле. Что это значит

В условиях масштабной торговой войны, когда Трамп вводит агрессивные тарифы, а другие страны отвечают аналогичными мерами, финансовые рынки становятся крайне нестабильными. На этом фоне в игру снова входят центральные банки — как единственные институты, способные быстро и эффективно реагировать на экономические шоки.

Почему центробанки становятся "главными игроками":

😃 Рынки трясёт — монетарная политика как якорь
Когда рынки лихорадит, инвесторы бегут в «безопасные гавани» — госбонды, золото, валюту. Центробанки могут попытаться успокоить рынки, например, заявлениями о готовности вмешаться, чтобы предотвратить рецессию.

😀 Тарифы → рост цен → инфляция
Если тарифы поднимают цены на импортные товары, это разгоняет инфляцию. Центробанки будут вынуждены решать дилемму:
– Сдерживать инфляцию, сохраняя или повышая ставки
– Или снижать ставки, если видят угрозу рецессии из-за падения спроса и инвестиций.

🙃 Ожидания рынков уже сместились
Например, после последнего тарифного раунда рынки начали закладывать 4 снижения ставки ФРС в 2025 году, хотя до этого ждали только 2–3. Это показывает, что трейдеры уже всерьёз рассчитывают на помощь регуляторов.

😀 Глобальный эффект
Если в США начнётся замедление, другие центробанки — ЕЦБ, Банк Японии, Банк Китая — тоже окажутся под давлением смягчать политику, чтобы поддержать экспорт и спрос внутри стран.

Когда политики (вроде Трампа) раскачивают систему, надежда остаётся на центробанки — как на последних «взрослых в комнате», способных удержать экономику от неконтролируемого падения.

🇨🇳 Китай вводит 34% пошлины на весь импорт из США в ответ на тарифную атаку Трампа

Конфликт перешёл в стадию полноценной торговой войны.

Китай с 10 апреля вводит пошлины в 34% на весь импорт из США, зеркально ответив на действия Вашингтона. Это крупнейшая эскалация за всё время конфликта.

К чему это ведёт:
• США уже довели средний тариф на китайские товары до 76% — максимум за последние 100 лет

• Наибольший удар придётся по американскому агроэкспорту: соевые бобы, кукуруза, пшеница

• Также под ударом — нефть, СПГ, фармацевтика, химия

• Китай ограничил экспорт редкоземельных металлов и начал расследование против DuPont China

• В “чёрный список” Китая внесены американские производители дронов Skydio и Brinc.

Мир вступил в фазу торговой войны нового поколения. Если стороны не сядут за стол переговоров в ближайшие недели, рынок может столкнуться с новой волной распродаж, а реальный сектор — с цепной реакцией сбоев.

🇺🇸 Потери Уолл-стрит от последних решений Трампа оценили в $2.48 трлн. Жёсткий тарифный удар Трампа продолжает обваливать глобальные рынки

Паника на фондовых биржах, бегство в облигации и падение нефти.

После крупнейшего с 2020 года падения S&P 500, рынки уходят ещё глубже в красную зону:

🙃 Stoxx Europe 600: -2%
🙃 DAX (Германия): -2%
🙃 Фьючерсы на S&P 500: -0,7%
🙃 Япония Topix: -3,4%
🙃 Австралия ASX 200: -2,4%
🙃 Южная Корея Kospi: -0,9%

🙃 Brent: -3,4%, до $67.79 за баррель — минимумы с начала года.

Паника перерастает в системное бегство от риска:
• Доходность 10-летних казначейских облигаций США опустилась ниже 4%
• Японские облигации: -0.17 п.п., до 1.18%
• Доллар отыгрывает падение — +0.4% к корзине валют

Инвесторы уходят из акций и нефти в гособлигации, опасаясь дальнейшего обострения торговой войны.

🇷🇺 Курс рубля пока стабилен благодаря высокому реальному проценту и сильному сальдо счёта текущих операций. Но падение нефти Brent — прямой вызов для бюджета РФ.

Тарифная революция” Трампа перерастает в глобальное перераспределение капиталов. Компании пересматривают цепочки поставок, а инвесторы — портфели. Центробанки — возможно, снова станут главными игроками на поле.

Все еще получаю отзывы о последних индивидуальных консультациях.

Спасибо за обратную связь! Я очень рада помогать вам идти вперед к своим финансовым целям.

О работе со мной также можно почитать на канале.

А всех, кто не успел получить консультацию, приглашаю на групповую программу.
Узнать подробности: @YuPopovaPr

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

🇷🇺 Индекс Мосбиржи растет после позитивного визита главы РФПИ в Вашингтон.

🇺🇸 Рынки США стремительно снижаются на фоне ввода новых тарифов.

Вечерняя медитация

🇷🇺 Индекс Мосбиржи закрылся снижением на 2.2%

Несмотря на позитивное открытие.

Причины снижения:

🙃 Падающая нефть. Сырье опустилось ниже $70 за баррель после ввода пошлин США.
🙃 Растущий рубль. Российская валюта продолжает расти, снижая экспортные доходы страны.
🙃 Геополитика. Переговорный процесс по украинскому конфликту продвигается сложно.

В последнее время все больше убеждаюсь, что мы - это не только наши действия, наши выборы, но и наше окружение.

И как же важно быть в окружении своих людей: с общими целями, интересами, планами на жизнь и на неделю, устремлениями.

Ведь согласитесь, есть большая разница между ситуацией когда в твоем выборе сомневаются (даже не выражая этого словами), или когда тебе оказывают поддержку словом и делом.

Есть разница, когда тебе набрасывают ограничений: все плохие: начальники, коллеги, мужчины, соседи; страна ужасная - денег здесь не заработать; инвестировать - страшно и бесполезно; зачем приумножать - все равно все отберут. Или же мотивируют на созидание.

Есть разница между дежурными встречами и осознанным желанием видеться и инвестировать время в развитие отношений?

А с кем-то просто встречаешься и понимаешь, что ты «дома».

И неважно, сколько прошло времени с последней встречи.

«Найти своих и успокоиться»… уже широко известная цитата Алексея Балабанова.

Актуальна для меня сейчас как никогда прежде.

А какое у вас окружение и куда оно вас ведет?

🇺🇸 Акции падают, поскольку Трамп подводит мир к полномасштабной торговой войне

В четверг утром мировые фондовые площадки проснулись в режиме шока.

🙃 Stoxx Europe 600 — минус 2% на открытии
🙃 Фьючерсы на S&P 500 — -2,8% после закрытия основной сессии
🙃 Nasdaq — -3,3%

Что объявил Трамп:
• С 5 апреля — 10% пошлина на практически весь импорт в США
• С 9 апреля — дополнительные “взаимные” пошлины на десятки стран, включая Китай, Германию, Канаду и Южную Корею.

В прошлом такой подход уже провоцировал ответные меры, экономические замедления и удар по глобальному доверию к США как торговому партнёру.

Пошлины Трампа могут ввергнуть мир в 3-ю за последние 20 лет глобальную рецессию, пишут Axios.

🗣Что это значит?

Что происходит на рынках

🛢 Нефть снижается после введения новых пошлин США в отношении Китая, Европы и других стран.

Вечерняя медитация

🇺🇸 Рынки США продолжат снижение, считают аналитики

Все крупные трейдинг-дески сходятся во мнении, что предстоящий анонс тарифов от Дональда Трампа ещё больше ударит по S&P 500.

Что говорят аналитики:

Goldman Sachs:
Медвежьи сигналы усиливаются. По уровню ожидаемой волатильности неделя сравнима с президентскими выборами.

JPMorgan:
Тактический медвежий настрой. Политическая неопределённость + пошлины = давление на прибыли и цепочки поставок.

Barclays:
Главный риск — неопределённость в формулировке тарифов. Это затянет хаос в торговой политике.

UBS
Широкий спектр сценариев, но с высокой вероятностью жёсткого обвала. Тарифы на 20% — и мы на 5400 по S&P

Bank of America:
Ожидаем падение ниже 5500 по S&P 500. Рынок всё ещё переоценивает стабильность.

🙃 Рынок уже реагирует:

• S&P 500 — -8.3% от февральского пика
• Заводская активность в США — впервые сократилась в 2025 году
• Цены — ускоряются второй месяц подряд
• Индекс волатильности (VIX) — стремится к максимумам года

🇷🇺 Для российского рынка всё это — палка о двух концах:

🤨 Рост глобальной инфляции и волатильности может спровоцировать рост цен на сырьё (в т.ч. нефть и медь), а значит, временная поддержка бюджета.

🙃 Но глобальное замедление, обвалы фондовых рынков и удешевление активов могут снизить спрос на экспорт и ограничить доступ к зарубежному капиталу.