Нью-йоркский регулятор оштрафовал Block на 40 миллионов долларов за нарушения законодательства о борьбе с AML

Компания Block, предоставляющая финансовые услуги и стоящая за популярной платформой одноранговых платежей Cash App, была оштрафована Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк на 40 миллионов долларов за серьезные нарушения правил ПОД/ФТ и соблюдения требований в отношении виртуальных валют.

По данным FSTech , штраф был вынесен после расследования DFS, которое выявило многочисленные упущения в программе AML компании Block и ее обработке криптовалютных транзакций через приложение Cash.

В рамках урегулирования Block не только заплатит штраф в размере $40 млн, но и должен будет нанять независимого наблюдателя. Этот внешний надзор поможет гарантировать, что компания внедрит эффективные улучшения и будет соответствовать правилам Департамента в будущем.

Подписывайся на
@fintechcrypto_news

Швейцарский маркет Spar начал принимать криптовалютные платежи

Известная корпорация в области розничной торговли Spar запустила возможность оплаты продукции криптовалютами в швейцарском городе Цуге. Оператором платежей выступит организация BTC Mao. На данный момент Швейцария считается одной из наиболее дружественных стран к сегменту цифровых активов. В настоящее время чуть более 1000 магазинов в стране обеспечивают возможность оплаты товаров и услуг в цифровых активах.

Сложность криптовалютных транзакций часто критикуется рядовыми пользователями. Однако по словам главы Bitcoin Association Switzerland Рахима Тагизаде Гана, инновация Spar позволит оперативно совершать платежи в рамках системы QR. Специалист отметил, что он уже совершил платеж в магазине, подчеркнув, насколько просто работает созданная экосистема.

При этом в стране отслеживается тенденция к более массовому внедрению возможностей для оплаты товаров и услуг. По данным, Crypto Valley данный сегмент за год вырос на 55%, достигнув отметки $590 млрд. В свою очередь специалисты CoinGecko отметили, что одним из ключевых трендов на рынке цифровых активов стали токены, которые связаны с направлением искусственного интеллекта.

Подписывайся на
@fintechcrypto_news

eBay объединяется с Checkout.com для ускорения глобальных платежей

eBay, мировой лидер торговли, объединяющий миллионы покупателей и продавцов на 190 рынках, намерен расширить свою платежную инфраструктуру за счет партнерства с Checkout.com.

Checkout.com — всемирно признанный FinTech, специализирующийся на цифровых платежах. Компания предоставляет единую платформу, предлагающую услуги по приему, обработке и оплате.

Подписывайся на
@fintechcrypto_news

💳Mastercard расширяет внедрение виртуальных карт в сфере корпоративных платежей

Mastercard объявила о запуске программы по масштабному внедрению технологии встроенных виртуальных карт в коммерческие платежные системы. С 1 апреля банки, использующие платформу Virtual Card Number (VCN), смогут предоставлять партнерам встроенные платежные решения с минимальными затратами на интеграцию. Инициатива направлена на ускорение цифровой трансформации коммерческих платежей в сегменте, который оценивается в $80 трлн.

В рамках новой программы Mastercard упрощает взаимодействие между банками, корпоративными клиентами и платформами, устраняя необходимость прямых договорных отношений между участниками экосистемы. Благодаря этому срок онбординга сокращается с месяцев до нескольких дней. Платформы — включая ERP-системы, решения для управления командировками, бронирования гостиниц и учета расходов — получают возможность встраивать платежи на основе VCN практически без усилий. Конечные пользователи — корпоративные сотрудники — получают привычный опыт оплаты с минимальным числом кликов.

Mastercard уже сотрудничает с рядом ERP-платформ и технологических провайдеров, включая HRS и Cvent, внедряя автоматизированные сценарии оплаты счетов и расходов с помощью VCN. Новая программа позволяет упростить доступ к этим решениям для широкой сети банков и платформ-партнеров, расширяя охват технологии.

Инициатива Mastercard направлена на устранение фрагментации в сфере корпоративных платежей и стандартизацию пользовательского опыта. Интеграция VCN непосредственно в используемые клиентами системы позволяет упростить процессы, повысить безопасность и ускорить обработку операций. Программа представляет собой следующий этап эволюции коммерческих платежей и открывает возможности для более масштабного внедрения VCN.

@fintechcrypto_news

◀️Revolut автоматизирует подбор персонала

Revolut внедрил ИИ в свою платформу People, которая проводит собеседования с кандидатами и оценивает результаты труда всех принятых на работу сотрудников.

Инструменты на основе ИИ, включающие анализ показателей качества работы, собеседования и оценку результатов труда, а также опросы вовлеченности, уже внедряются в кадровую работу Revolut. Новый инструмент для проведения интервью и оценки результатов труда на основе ИИ повышает качество работы по найму, сопоставляя содержание резюме с критериями работы и оценивая результаты собеседования. Отсутствие необходимости вручную записывать информацию позволяет интервьюерам быть глубже вовлеченными в беседу, зная, что качественная обратная связь обеспечена ИИ.

Помимо обобщения ответов кандидатов, платформа Revolut People также оценивает работу интервьюеров и предоставляет отзывы о качестве проводимых ими собеседований с целью улучшить их умения в плане найма.

После приема кандидата на работу ИИ также берет на себя задачу аттестации работника, извлекая информацию из отзывов сотрудников, личных встреч и рассматривая навыки, которые работники использовали помимо предусмотренных их должностными инструкциями, чтобы сформировать более полную оценку качества работы.

Создав платформу внутри компании для управления быстрым ростом собственного штата до 10 000 сотрудников, компания вывела Revolut People на рынок в 2023 году, сделав сначала продукт доступным для компаний в Великобритании и ЕЭЗ.

В Revolut считают, что данная платформа необходима компаниям для подбора и удержания высококлассных специалистов, обеспечивая баланс между ИИ и человеческим фактором. Менеджеры приличном контакте вдохновляют своих непосредственных подчиненных, а ИИ позволяет обрабатывать данные и выполнять административную работу, освобождая менеджерам больше времени для того, чтобы сосредоточиться на руководстве сотрудниками и поиске новых способов создания корп культуры и внедрения позитивных изменений.

Подписывайся на
@fintechcrypto_news

Вашингтон начали проверку первого лицензированного криптобанка страны

Расследование в отношении Anchorage Digital Bank — единственного криптобанка страны с федеральной лицензией инициировал департамент внутренней безопасности США (ДВБ), сообщил 14 апреля журнал «Barron’s».

Согласно источникам журнала, в последние недели оперативная группа, занимающаяся борьбой с финансовыми преступлениями, включая AML, начала сбор информации о корп деятельности Anchorage Digital. Сотрудники департамента вышли на связь с бывшими работниками банка, чтобы получить от них сведения о внутренних бизнес-практиках. Как уточняется в публикации, специфика и цели расследования пока не раскрываются официально.

Издание подчёркивает, что участие ДВБ в расследовании указывает на предполагаемые серьёзные нарушения в операциях банка. Пока не уточняется, ведётся ли дело в рамках уголовного производства или речь идёт о предварительной проверке.

Отметим, Anchorage Digital Bank стал первым в истории США криптобанком, получившим федеральную лицензию. Это произошло в 2021 году, когда Управление контролера денежного обращения Министерства финансов США выдало соответствующее разрешение. Финансовое учреждение привлекло внимание крупных инвесторов: в число его партнёров входят такие корпорации, как Goldman Sachs, Visa, KKR и инвестиционная компания Andreessen Horowitz.

@fintechcrypto_news

FT: Американский банк Citibank перевел клиенту $81 триллион вместо $280

Citibank по ошибке перевел клиенту $81 трлн вместо $280. Операцию на такую сумму одобрили сразу два сотрудника. При этом стоимость всех активов банка, по данным на прошлый год, чуть более $2,4 трлн, что не покрывает этот перевод. Об этом пишет Financial Times со ссылкой на внутренние документы кредитной организации.

Отмечается, что ошибочный перевод был проведен еще в апреле 2024 года. Ошибку выявил третий сотрудник спустя полтора часа после проведения транзакции. Далее перевод был отменен. По данным источника из Citi, деньги еще не успели покинуть банк.

Ранее в Citigroup уже возникали ошибки при проведении операций. В прошлом году произошло 10 ошибочных операций на сумму $1 миллиард. В 2023-м банк выполнил 13 ошибочных переводов.

@fintechcrypto_news

BofA потратит 4 миллиарда долларов на инициативы в области ИИ и новых технологий в 2025 году 

BofA сообщила о следующих успехах во всех своих бизнес-подразделениях:

◾️ Erica for Employees, внутренний чат-бот на основе ИИ, созданный на основе Erica, используется более чем 90% из 213 000 сотрудников BofA. Это сократило количество звонков в службу ИТ-поддержки более чем на 50%.

◾️Разработчики Bank of America, использующие помощника по кодированию на основе генеративного ИИ, добились повышения эффективности на 20%

◾️ Сотрудники экономят десятки тысяч часов в год, используя ИИ для подготовки материалов для деловых встреч с клиентами, которые они перенаправляют на взаимодействие с ними.

◾️ Специалисты службы поддержки клиентов используют инструмент ИИ для обеспечения более персонализированного взаимодействия с клиентами, сокращая время обработки звонков.

◾️ Отделы продаж и трейдинга используют платформу генеративного ИИ собственной разработки для «более быстрого и эффективного» поиска и обобщения исследований и рыночных комментариев BofA.

@fintechcrypto_news

🏦Банки IT-компаний открыли почти 60 млн кошельков и карт

Банки Ozon, «Яндекс» и Wildberries по итогам 2024 года открыли 57 млн электронных кошельков и карт. В 2025 году их число может увеличиться еще в 1,5 раза, отмечают в Frank RG

Маркетплейсы при оплате их картами или кошельками предоставляют дополнительные скидки, которых нет при выборе других платежных средств. Однако, как подчеркивается в исследовании, банки маркетплейсов не торопятся выпускать «полноценный пластик» и в основном открывают электронные кошельки.

@fintechcrypto_news

◀️В Литве оштрафовали Revolut Bank на миллионы евро из-за AML

Регулятор выявил ряд нарушений в Revolut. Об этом сообщает 24 Канал со ссылкой на Банк Литвы. Размер штрафа для Revolut Bank составляет 3,5 миллиона евро.

В рамках проверки центробанк обнаружил нарушения и недостатки, которые связаны со сферой мониторинга деловых отношений и транзакций. Регулятор подозревает, что в банке могут нарушать требования по AML. Мол, банк не всегда вовремя обнаруживает подозрительные транзакции своих клиентов.

В компании отметили, что результаты проверки Банка Литвы не подтверждают ни одного факта AML.

В Revolut настаивают, что проверка не подтвердила ни одного факта отмывания денег. Также в заявлении указали, что Revolut Bank придерживается самых высоких стандартов регуляторного соответствия и сотрудничал с Банком Литвы, чтобы быстро устранять различные недостатки.

@fintechcrypto_news

Hawk привлекли 56 млн долларов на глобальные усилия по борьбе с AML

Технология Hawk на основе ИИ повышает точность обнаружения преступной деятельности, значительно сокращая количество ложных срабатываний и удваивая скорость обнаружения ранее необнаруженных «новых» преступных действий.

@fintechcrypto_news

Британская финтех-компания thankyü представила платформу безналичных чаевых для поддержки обслуживающего персонала

Эти изменения существенно повлияют на бизнес, так как некоторым предприятиям, например кафе, зарабатывающим 20 000 фунтов стерлингов в год в виде чаевых, придется заплатить дополнительно 3 000 фунтов стерлингов в виде взносов в Национальный фонд страхования (NIC).

thankyu.com является пионером в области создания первой децентрализованной платформы для обмена чаевыми между физическими лицами, работающей на базе платежной технологии Viva.com и Mastercard Move.

Решение гарантирует, что сотрудники мгновенно получают и управляют своими чаевыми, без вычетов у источника, в то время как работодатели освобождаются от уплаты NIC по этим транзакциям.

@fintechcrypto_news

💳Visa запускает AI-платформу против мошенников — убытки банков уже снизились на 90%

Компания Visa объявила о запуске новой платформы Aric Risk Hub, основанной на искусственном интеллекте (ИИ). Её главная задача — в реальном времени выявлять и предотвращать финансовые преступления и мошеннические транзакции в банках, эквайерах и других финансовых учреждениях.

Эффективность технологии уже подтверждена реальными кейсами. Например, норвежская банковская группа Eika Gruppen, которая объединяет 46 местных банков, за счёт использования платформы Aric Risk Hub в 2024 году сумела снизить потери от фишинговых атак на 90% по сравнению с предыдущим годом.

Секрет успеха заключается в том, что ИИ-модель Aric внимательно изучает индивидуальные особенности поведения каждого клиента, оперативно замечая любые отклонения от нормы. Система быстро и точно идентифицирует мошеннические транзакции.

@fintechcrypto_news

Мгновенные трансграничные платежи между Bancomat, Bizum и SIBS запущены через EuroPA

Пользователям в 🇮🇹Италии, 🇵🇹Португалии, 🇪🇸Испании и 🇦🇩Андорре

смогут мгновенно отправлять и получать деньги, используя только номер своего мобильного телефона.

Взаимосвязь объединяет более 50 миллионов пользователей и 186 финансовых учреждений в четырех странах, на долю которых приходится 65% от общего объема мгновенных платежей и основана на стандартах Единой европейской платежной зоны (SEPA).

@fintechcrypto_news

🏦Сбер выпустил благотворительные NFT-токены в рамках проекта фонда "Воскресение"

В Чувашии при поддержке Сбера начался благотворительный проект фонда «Воскресение». Таким образом, каждый жертвователь на строительство храма в Чебоксарах получит личный цифровой сертификат (NFT-токен) в формате изображения, а в будущем станет доступен аудио-токен с уникальными аудиозаписями Митрополита Варнавы.

Как подчеркнули в Сбере, цифровой сертификат (NFT-токен), хранящийся в блокчейне, невозможно подделать или потерять, что позволит навсегда сохранить память о добром деле участников сбора. Владельцам токена будут также доступны молитва и ежедневное поминовение в храме, размещение имени на гранитном поясе храма или специальное издание книги о митрополите Варнаве.

Собранные средства пойдут на внутреннюю отделку храма, роспись стен, строительство православного просветительского центра с гимназией для младших классов.

Поддержать строительство можно уже сейчас на сайте.

@fintechcrypto_news

🦑Kraken объединилась с 💳Mastercard для выпуска криптовалютных дебетовых карт

Криптобиржа Kraken заключила партнерское соглашение с Mastercard для выпуска криптовалютных дебетовых карт на территории Великобритании и Европы, сообщает Cointelegraph.

Партнерство Kraken c Mastercard позволит криптовалютной бирже расширить свои платежные предложения за счет выпуска физических криптовалютных дебетовых карт. Владельцы этих карт смогут напрямую расплачиваться с помощью криптовалют или стейблкоинов в торговых точках.

Согласно сообщению Kraken, эмиссия карт начнется в ближайшие недели, при этом клиенты биржи уже могут подать заявку на их выпуск. Kraken активно развивается и принимает бизнес-решения для генерации дополнительной прибыли.

@fintechcrypto_news

В 2024 году ◀ Revolut удалось предотвратить убытков клиентов от мошенников на сумму более 600 млн. фунтов стерлингов, читать исследование.

В этом году была запущена функция звонков в приложении, которая этому весьма способствует.
@fintechcrypto_news

Минюст CШA pacпуcтилo гpуппу пo бopьбe c кpиптoвaлютaми

Mиниcтepcтвo юcтиции CШA oбъявилo o pocпуcкe Haциoнaльнoй гpуппы пo бopьбe c кpиптoвaлютaми, coздaннoй для paccлeдoвaния и cудeбнoгo пpecлeдoвaния пpecтуплeний в cфepe цифpoвыx aктивoв.

Этo peшeниe oбуcлoвлeнo инициaтивoй aдминиcтpaции Tpaмпa пo oптимизaции фeдepaльныx oпepaций и умeньшeнию нaдзopa co cтopoны peгулиpующиx opгaнoв в финaнcoвoм ceктope.

Cпeциaлизиpoвaннoe oтдeлeниe зaнимaлocь нeпpaвoмepным иcпoльзoвaниeм кpиптoвaлют и тaкиx пpecтуплeний, кaк oтмывaниe дeнeг и кибepaтaки.

Пpeкpaщeниe дeятeльнocти гpуппы знaмeнуeт пepexoд oт oбщeгo peгулиpoвaния к пpecлeдoвaнию мoшeнникoв. Пoзиция нынeшнeй aдминиcтpaции Tpaмпa иcxoдит из тoгo, чтo чpeзмepнaя нopмaтивнaя бaзa пpeпятcтвуeт иннoвaциям в cфepe кpиптoвaлют.

@fintechcrypto_news