Передают ли биржи данные в налоговую, и останутся ли в живых децентрализованные платформы? 👀

📹 Побробнее об этом в подкасте с Андреем Тугариным, основателем GMT Legal, по ссылке.

Начало обсуждения этого вопроса — с 32:30.

#Подкасты

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

Основные тезисы выступления Андрея Тугарина на Blockchain Forum 2025 👇

1. Что сегодня можно делать с криптовалютой в РФ

➕майнить,
➕организовывать деятельность майнинг-пулов,
➕использовать для ВЭД (речь НЕ про ЭПР),
➕выпускать токены, стоимость которых стабильна засчет фиатной валюты,
➕токенизировать реальные активы,
➕покупать/продавать/обменивать/инвестировать/использовать в качестве сбережения,
➕не запрещено оказывать услуги обменников (криптобирж): либо в условиях правовой неопределенности, находясь в РФ, либо создавать бизнес в иностранной юрисдикции и распространить его на российских пользователей.

2. 3 простейших шага майнеру для легальной работы в РФ

👣 Майнер должен определить свой статус: физическое или юридическое лицо. Если физическое лицо использует мощности более 6000 кВт/ч в месяц, необходимо зарегистрироваться как ИП или ООО.

👣 Требуется подать заявку в реестр майнеров Федеральной налоговой службы с подтверждающими документами (например, договор с электросетями).

👣 Далее обязательна ежемесячная отчётность о добытой криптовалюте и используемых кошельках в ФНС.

❗️Важно помнить: в РФ майнинг запрещен в ряде регионов полностью, в некоторых частично (на отопительный период).

3. Организация обращения криптовалют для российских пользователей

Одним из самых обсуждаемых и удивительных для аудитории тезисов выступления стало заявление о том, что в России на сегодняшний день отсутствует какое-либо прямое регулирование деятельности криптообменников и криптобирж 👀

Тем не менее, Андрей предложил два практических сценария, как с этим жить и работать:
➡️Продолжать деятельность на территории РФ, принимая на себя риски, связанные с правовой неопределенностью.
➡️Вынести инфраструктуру за пределы юрисдикции России: регистрировать бизнес, запускать обменник или биржу в странах, где регулирование уже выстроено и прозрачно.

Среди таких юрисдикций были упомянуты:
🇰🇬Киргизия
🇧🇾Беларусь
🇸🇬Сингапур
🇭🇰Гонконг
🇦🇪ОАЭ

Но это не исчерпывающий список юрисдикций. Нужно понимать, что юрисдикция подбирается под конкретные задачи и особенности проекта.
______________

P.S. Кому не удалось вчера с нами пообщаться, ждем вас сегодня у нашего стенда G12 - познакомимся, ответим на вопросы, обсудим важные правовые аспекты крипторынка 😎

До встречи 🤝

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

Уже завтра встречаемся на Blockchain Forum 🤩

23.04. в 18:20 Андрей Тугарин, основатель GMT Legal, выступит с темой "Новые законы по криптовалюте в РФ, и как с ней можно работать".

📍 Наш стенд G12 - рядом с Headliners Stage. Прикладываем схему зала - отметили, где нас найти.

Подходите - познакомимся, ответим на вопросы, обсудим важные правовые аспекты крипторынка 😎

🛍 Напоминаем, промокод GMTLEGAL дает нашим подписчикам скидку 10% на любую категорию билета.

До встречи на форуме!

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

Наверное тут возможен только такой комментарий, но это не точно…

⛔ В Общественной палате РФ предложили запретить криптообменникам принимать наличные, чтобы бороться с мошенничеством.

Также выступили за запрет оплаты услуг в криптовалюте и создание криптобиржи на базе инфраструктуры ЦБ в рамках ЭПР.

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

Что по новостям о криптовалюте в РФ? 🇷🇺

Итак.
🔵 Прошло 3 достаточно громкие и обсуждаемые новости:

1) Власти одобрили механизм изъятия криптовалюты в рамках уголовного процесса. Планируются изменения в УК РФ и УПК РФ.
2) Росфинмониторинг планирует создать специальный список подозрительных криптокошельков - это будет часть их внутренней системы.
3) Минфин РФ заявлет, что в РФ нужно рассмотреть возможность разработать собственные стейблкойны, потенциально привязанные к валютам, не связанным с долларом (после заморозки средств на счетах криптобиржи Garantex).

Такие планы регуляторов безусловно не лишние, учитывая что за пределами РФ это все уже есть.
Даже может показаться, что уже попахивает полноценным регулированием криптовалютной индустрии в РФ. Однако…

Что если пробраться дальше заголовок новостей 👀

Давайте подумаем, что объединяет эти новости?

То, что их реализация сегодня неосуществима даже наполовину из-за отсутствия лицензированных участников рынка, а именно:

➡️ операторов обмена криптовалюты,
➡️ операторов торгов криптовалюты,
➡️ провайдеров услуг по хранению криптовалюты,
➡️ эмитентов стейблкоинов.

Мы все привыкли их называть криптообменниками, биржами и кошельками, а в международной практике используют Провайдер услуг виртуальных активов (ПУВА) или по-иностранному – Virtual assets service providers (VASP).

❌ Пока их (участников) нет, как и нет никаких законодательных инициатив в пользу их лицензирования в РФ, то по новостям складывается следующая ситуация:

1) Изъятой криптовалюте, пусть даже и в абсолютно безупречном судебном процессе, просто-напросто негде официально храниться, и, собственно, контролировать доступ к ней тоже некому.

Не говоря уже о том, что в законодательстве РФ понятий хватит только для изъятия Bitcoin 🪙

Мы неоднократно делали акцент тут и тут на том, что текущее определение цифровой валюты применимо только к децентрализованным токенам (Bitcoin и т.д.).

2) Росфинмониторинг лишается огромного куска источника данных о криптоадресах. Ведомству ничего не останется, кроме как пополнять этот список только благодаря каким-то сведениям из открытых источников, возможно из внутренних инструментов, ну и от других правоохранительных ведомств РФ (куда данные поступают аналогичным образом).

🤓 Кстати, если кто-то думает, что это какая-то свежая и уникальная новость, спешим разочаровать. Полномочие у РФМ на ведение такого списка подозрительных криптоадресов (в России они называются адреса-идентификаторы) появилось в 115-ФЗ еще в августе 2024 года (ст. 8, последняя часть).

3) Минфин, пусть даже и с очень здравой идеей по созданию такого стейблкоина, лишается возможности отдать ее в реализацию, так как у потенциальных российских эмитентов недостаточно для этого правовых инструментов. Эмитентам придется уходить в зарубежные юрисдикции и там создавать стейбл на рубль, как это сделали нашумевшие «буква цифра буква цифра» 🙂

‼️Тут также важно понимать, что Минфин ничего не планирует создавать сам, хотя именно так пишут многие источники. Речь только про «рассмотреть возможность».

Но при этом в российском законодательстве все-таки есть пасхалки для зародыша на создание стейблов (пусть и не на рубль, но кто знает куда это приведет). С конца ноября 2024 года в законодательстве появилось вот такое волшебное определение "иностранные цифровые права, курс (стоимость) которых привязана к курсу иностранной валюты" (п. 2 ст. 282.3 НК РФ), которое очень хорошо подходит для стейблов, особенно для USDT 🪙

Ах да, чуть не забыли еще одну шумную новость про неквалифицированных инвесторов, которым частично откроют доступ на биржах!

Тут комментарий может быть только один – ЦФА НЕ КРИПТА!

Читайте новости внимательно и желательно из первоисточников.
Опять ЦФА всех подставили 🙃

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

Наши партнёры Crypto Emergency проводят пятый ежегодный форум CryptoЮг, который собирает экспертов из IT- и крипто- индустрии со всей страны 😎

📅 Когда?
31 мая - 1 июня
📍 Где?
г. Геленджик

👉 Приобрести билеты можно тут - по промокоду GMTLEGAL вас ждёт скидка 10%.

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

🌍 Стейблкоины наступают. И уже не просто где-то, а в Японии.

Circle стала первым официальным эмитентом стейблкоинов в Японии 💲

Напомним, что Япония - одна из самых жестких юрисдикций для криптовалюты:
- только полностью обеспеченные стейблкоины допускаются к обращению,
- все эмитенты проходят жёсткий аудит от JFSA — уровня банковского надзора,
- без финансовой лицензии и локального оператора — доступ к рынку невозможен,
- требования к прозрачности резервов, AML/KYC, контролю за эмиссией — одни из самых строгих в мире.
Всё это - уроки прошлого: после Mt. Gox и Coincheck в Японии крипте не доверяют на слово 🙂

💲 Путь USDC
USDC уже завоевал позиции в США, Европе, Латинской Америке. Только в 2024 году:
✅ USDC поддержан финтех-гигантом GCash на Филиппинах,
✅ Внедрён в Telegram-кошелёк через TON,
✅ Интегрирован с национальными платёжными системами Бразилии (PIX) и Мексики (SPEI).

🇯🇵 Путь USDC в Японии
→ Более двух лет диалога с регуляторами, банками и финтех-игроками.
→ Создание локального юрлица Circle Japan KK — по японскому законодательству.
→ Стратегическое партнёрство с SBI Holdings — тяжеловесом японского финсектора.
→ Получение первой лицензии на выпуск и обращение стейблкоина в стране.
→ Полное соответствие требованиям обновленного закона о платёжных услугах.

✅ Результат: Circle стала первым эмитентом стейблкоинов, официально допущенным в японскую финансовую систему.

💬 Комментарии обеих сторон:
Джереми Аллер, CEO Circle:
«Мы больше двух лет работали с регуляторами, компаниями и банками Японии. Это не только про трейдинг - это про платежи, кроссбордер, FX и более широкую интеграцию в экономику».

Йошитака Китао, президент SBI Holdings:
«Проект улучшит доступность финансовых инструментов и ускорит инновации. Это логичный шаг к будущей блокчейн-экономике».

Что доступно с USDC в Японии:
• торги USDC уже запущены на SBI VC Trade,
• готовятся листинги на Binance Japan, BitFlyer, Bitbank,
• идёт работа над интеграцией стейблкоина в финтех-продукты и платёжные решения.

❓Что это значит для рынка:
+ Япония подаёт пример остальной Азии: как запускать стейблкоины по закону.
+ Создан стандарт доступа - через официальную лицензию, а не обходными путями.

И главное: регулирование больше не тормозит индустрию - оно её запускает.

‼️Этот кейс отлично подтверждает динамику и судьбу разития стейблкоинов в части их способности интегрироваться в финансовые системы.

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

gmt

Есть ли жизнь после блокировки по 161-ФЗ, и как ее избежать?

📹 Побробнее об этом в подкасте с Андреем Тугариным, основателем GMT Legal, по ссылке.

Начало обсуждения этого вопроса — с 45:00.

#Подкасты

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

Изучали международные новости и обратили внимание на одну важную новость — пусть уже не первой свежести, но заслуживающую отдельного рассмотрения ☝️

📣 Новостные заголовки содержали заявления из разряда:
«Таиланд одобрил стейблкоин USDT как средство платежа» или
«Власти Таиланда официально одобрили для туристов использование USDT в торговле и платежах».

Разбираемся.

Что произошло на самом деле?
✔️ Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) внесла USDT в категорию «approved cryptocurrencies» – то есть признанных криптовалют наряду с BTC, ETH, XRP и XLM.

Тут отметим, что законодатель Тайланда относит cryptocurrencies в более широкую категорию digital assets, в которую также входят и utility tokens.

Особенность категории «approved cryptocurrencies» заключается только в двух сценяриях:
1. Получение криптовалюты из данного списка в качестве вознаграждения «remuneration or in consideration for» только эмитентам и операторам цифровых активов.
2. Лицензированные криптобиржи могут обменивать (торговать) цифровые активы только на местные баты или approved cryptocurrencies, куда как раз и отнесен теперь USDT.

Дополнительно.
Еще в 2022 году SEC (Тайский) выпустила уведомление, которое запрещает лицензированным операторам бизнеса цифровых активов действовать или предоставлять какие-либо услуги таким образом, чтобы продвигать, поддерживать или поощрять использование цифровых активов в качестве средства оплаты товаров и услуг.
❌ Запрет включает в себя:
- рекламу,
- предоставление любых услуг, систем или инструментов, облегчающих прием цифровых активов в качестве платежей,
- перевод цифровых активов со счета клиента на счет другого клиента с целью осуществления платежа.

В этой части по сегодняшний день ничего не изменилось.

Общий вывод.
Расплатиться за пару кокосов в USDTне получится. Хотя такому особенно бы обрадовался сам Tether, но пока увы.

НО ⚡️
Несмотря на относительно хайповый характер новости, из нее можно подтвердить важный вывод:
Tether уверенно расширяет свое присутствие, открывая возможности для официальной торговли USDT в новых юрисдикциях. Это небольшой, но значимый шаг к интеграции стейблкоинов в мировую финансовую систему.

Наш прогноз снова подтверждается: 2025 год уже сейчас можно смело назвать годом стейблкоинов. Мы видим активные и интенсивные попытки интеграции стейблокоинов (не только USDT) в национальные и международные финансовые системы, что, в свою очередь, отодвигает CBDC в сторонку.

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам | Проголосовать за канал

GMT Legal в премии Blockchain Life Awards 2025 🎉

Наша компания номинирована на звание «Лучшая юридическая компания в сфере цифровых валют», и сейчас проходит онлайн-голосование.

Мы будем рады вашей поддержке!

➡️ Проголосовать

*Если авторизоваться и проголосовать не получается, попробуйте почистить кэш или зайти через другой бразуер

** Попробуйте с компьютера/ноутбука

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

ByBit, Binance, HTX и другие биржи на сайте ФНС России 🇷🇺

Вот и настал тот день, когда наше государство максимально сблизиось с криптовалютой: как минимум логотипы и навания крупнейший бирж появились на официальном сайте ФНС 😎

Для чего это?

Помните мы в своем разборе писали, что курс криптовалюты будут считать по рыночной котировке?
Вот, собственно говоря, выгрузили инструкцию и механизм, как это делать.

На скриншоте прикрепляем пример, как это выглядит.

➡️ Сайт - https://www.nalog.gov.ru/rn77/promo/mining/

Есть правда одно НО ☹️

На сайте указано, что ставка НДФЛ по майнингу 13%-15% (чего, конечно, всем хотелось бы).

Однако если смотреть Налоговый кодекс, то ставки по доходам в виде цифровой валюты (пункт 2.1. статьи 210), полученной в результате осуществления майнинга, определяются пунктом 1 статьи 224 НК РФ, а именно:

13% — доход до 2,4 млн рублей;
15% — до 5 млн рублей;
18% — до 20 млн рублей;
20% — до 50 млн рублей;
22% — свыше 50 млн рублей.

Либо ФНС поправит, либо от нас что-то скрывают 👀

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

Дайджест за март | GMT Legal

Продолжаем нашу рубрику #дайджест. Что было интересного в этом месяце?

➡️Binance отказывается от USDT в ЕС: что это значит для рынка? [стейблкоины]

➡️Блокировка Garantex и последствия для российской криптоиндустрии [РФ]

➡️ПИФы на крипту — новая эра инвестиций в России? [РФ]

➡️«Суперквалы» для криптовалюты в РФ. Правда или миф? 👀 [РФ]

➡️Кейс: Легализация майнинговой деятельности 😎 [кейс]

➡️Наши материалы в СМИ: подборка статей и экспертных комментариев юристов GMT Legal [подборка]


🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

📣 Новые заявления от Центрального банка РФ по криптовалюте

Сегодня в новостных сводках много всего о криптовалюте.
➡️Заявление в ГосДуме от Андрея Лугового о том, что в РФ срочно нужно решить вопрос регулирования криптобирж и обменников. Об этом мы тоже неоднократно писали в наших постах. Тут и тут.
➡️Два заявления от Главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной:
- об ужесточении ответственности за расчеты в криптовалюте внутри страны,
- об использовании криптовалюты в международных расчетах.

Предлагаем остановиться на заявлениях главы ЦБ и разобраться, о чем они 👇

Ужесточение ответственности за расчеты в криптовалюте внутри страны.

Недавно мы рассматривали две очень похожие, но такие разные по последствиям цитаты:
1) «Одновременно предлагаем ввести запрет на расчеты в криптовалюте между резидентами вне ЭПР» - прямая цитата Эльвиры Набиулиной.
2) «Одновременно ввести запрет на расчеты между резидентами по сделкам с криптовалютой вне ЭПР» - текст с сайта ЦБ РФ.

Сегодняшняя цитата Эльвиры Набиуллиной:
У нас позиция неизменна — нельзя позволять крипте проникать во внутреннее денежное обращение, в расчеты внутри. И здесь мы предлагаем одновременно использовать инвестиционные возможности и усилить ответственность за использование крипты в расчетах внутри страны.

‼️То есть речь продолжает идти именно об использовании криптовалюты в РАСЧЕТАХ внутри РФ. Не более того.

Как мы неоднократно указывали, такие расчеты и так под запретом с 2021 года.

Давайте вместе внимательно посмотрим на этот запрет.
🔵КОМУ запрещено:
- юридическим лицам, личным законом которых является российское право, филиалам, представительствам и иным обособленным подразделениям международных организаций и иностранных юридических лиц, созданным на территории РФ,
- физическим лицам, фактически находящимся в РФ не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев.
🔵ЧТО запрещено:
принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг), за исключением получения цифровой валюты в результате майнинга или деятельности майнинг-пула.

Упрощаем: Российские юридические и физические лица не могут между собой рассчитываться в цифровой валюте.

➡️Поэтому то, что говорит глава ЦБ, очень укладывается в логику и не порождает никаких новых сущностей, за исключением ее предложения добавить конкретики и усилить ответственность за такие РАСЧЕТЫ. Что абсолютно оправдано, честно сказать, так как этой ответственности до сих пор нет.

Считаем, что это весомый повод достать из далекого 2020 года один законопроект, разработанный МинФин. Дата последних изменений по нему 26.01.2021, но он все еще держится на плаву.

Итак 👀
МинФин уже тогда предлагал ввести эту самую ответственность, о которой говорит сегодня глава ЦБ. Законопроект предусматривает только административную ответственность за нарушение запрета расчетов в цифровой валюте внутри РФ со следующей формулировкой:

«наложение административного штрафа:
- на граждан в размере от 20 000 до 200 000 рублей с конфискацией предмета административного правонарушения либо без таковой;
- на должностных лиц - от 50 000 до 400 000 рублей с конфискацией предмета административного правонарушения либо без таковой;
- на юридических лиц - от 100 000 до 1 000 000 рублей с конфискацией предмета административного правонарушения либо без таковой»

Ровно как и законопроект по налогам, этот законопроект лежит с 2020 года, и, судя по всему, приближается его «минута славы» 🎙

‼️ Что касается действующей, а не планируемой ответственности за нарушения указанного запрета, то ее как указано выше, нет.
Одно из немного, что можно притянуть - это административная ответственность за нарушение валютного законодательства Российской Федерации, и то… с очень большой натяжкой 🫠
_______________

Второе заявление главы ЦБ просто напоминает про ЭПР, в котором ЦБ разрешает использовать криптовалюты для ВЭД. Но это уже совсем другая история 🙂

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

🟢 Новый законопроект: налоговая сможет взыскивать долги без суда?

Напомним, что с 1 января 2025 года вступили в силу налоговые ставки для доходов от операций с цифровой валютой (криптовалютой) 👇

➡️Для физических лиц - майнеров
Получение криптовалюты в результате майнинга признаётся доходом вне зависимости от её продажи.
Введена прогрессивная шкала налогообложения:
13% — доход до 2,4 млн рублей;
15% — до 5 млн рублей;
18% — до 20 млн рублей;
20% — до 50 млн рублей;
22% — свыше 50 млн рублей.

➡️Для физических лиц, покупающих и продающих криптовалюту (трейдеров и инвесторов)
Ставки остаются прежними: 13% и 15% - по аналогии с налогообложением доходов от процентов по вкладам.

Подробнее можно найти в нашем посте 👉 здесь.

Тем временем, в целях исполнения поручения Президента Российской Федерации от 25 апреля 2024 г. №  Пр-816 разработан и в первом чтении принят Госдумой законопроект, который значительно расширяет полномочия налоговых органов в отношении физических лиц. Законопроект предусматривает применение к физическим лицам таких же мер взыскания задолженностей, как к юрлицам и ИП (по аналогии со ст. 46 и 47 НК РФ).

Что предполагается:
1. Автоматическое взыскание налоговой задолженности у физических лиц
   - Если физлицо (не ИП) не уплатило налоги, сборы, страховые взносы, пени, штрафы и проценты, налоговая может без суда обратить взыскание на его имущество.  
   - Взыскание оформляется решением ФНС, которое размещается в специальном реестре.  
2. Приоритетное взыскание денежных средств  
   - В первую очередь списываются деньги со счетов (включая цифровые рубли и драгоценные металлы в банках).  
   - Затем — наличные, имущество, переданное по договорам, иное имущество (кроме предметов личного пользования).  
3. Сроки и процедура уведомления
   - ФНС обязана принять решение о взыскании не позднее чем через 6 месяцев после истечения срока уплаты.  
   - Решение направляется через личный кабинет налогоплательщика, портал Госуслуг или заказным письмом.  
   - Если налогоплательщик не согласен, он может подать жалобу.  
4. Судебное взыскание в особых случаях  
   - Если срок на взыскание пропущен, ФНС может обратиться в суд в течение еще 6 месяцев.  
   - Судебное взыскание применяется к определенным налогам и сборам, не учтенным в совокупной обязанности налогоплательщика.  
5. Ограничения и защита доходов
   - Нельзя списывать средства с защищенных счетов (избирательные фонды и др.).  
   - Удержания не могут затрагивать доходы, на которые распространяются ограничения в рамках исполнительного
производства.  

💡Что это значит для физических лиц трейдеров и майнеров?
• Законопроект безусловно коснется всех физических лиц, у которых образовывается доход от реализации цифровой валюты.
• Если налоговая обнаружит недоплату у физлица, задолженность может быть взыскана без суда.
• Внесудебный порядок взыскания задолженности предлагается использовать только в случаях отсутствия обстоятельств, свидетельствующих о возникновении спора.
• Приостановления операций по счетам таких налогоплательщиков не предусмотрено: задолженность будет списана, при этом доступ ко всем остальным средствам сохранится.

⚠️ Важно
На сегодняшний день это только законопроект. Его финальная редакция может измениться, как это уже произошло на примере закона, регулирующего майниг (правки приняли за несколько дней до 2го чтения). Но следить за его судьбой конечно стоит 👀

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

Разметка кошельков и санкционная крипта: как себя обезопасить?

📹 Побробнее об этом в подкасте с Андреем Тугариным, основателем GMT Legal, по ссылке.

Начало обсуждения этого вопроса — с 21:49.

#Подкасты

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

Наши материалы в СМИ: подготовили для вас подборку статей и экспертных комментариев юристов GMT Legal

📌 Юридические нюансы криптовалютного бизнеса: что важно знать
Как развитие криптоиндустрии влияет на бизнес, чем отличается регулирование криптоактивов различных классов и какие нюансы нужно учитывать при запуске криптопроекта.

📌 Криптовалютное регулирование в России: ключевые изменения 2024 года
О новом этапе регулирования майнинга, налогообложении операций с криптовалютой, ЭПР и других значимых моментах 2024 года

📌 Регулирование криптовалют: что изменится в 2025 году
О трендах в США, ЕС и РФ.

📌 ЦБ одобрил допуск инвесторов к криптовалюте. Как это будет работать
Эксперты «РБК-Крипто» оценивают перспективы и риски криптовалютных торгов в России.

📌 Безопасность цифрового рубля и трансформация платежного рынка: круглый стол IT-World
Какие рыночные сегменты займет цифровой рубль и как он изменит платежное пространство.

📌 Эксперты о рисках p2p-обмена
Как не стать участником «отмыва» криптовалют.

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

Кейс: Легализация майнинговой деятельности 😎

Вопрос клиента
«Занимаюсь майнингом, сейчас есть около 10 единиц оборудования, работаю с двумя майнинговыми компаниями. Интересует алгоритм выхода в белое поле».

Наши действия

1. Проведена устная консультация, в ходе которой:
✅Даны развернутые ответы на все заранее подготовленные вопросы клиента.
✅Рассмотрены возможные варианты легализации деятельности.
✅Определен оптимальный формат регистрации (ИП или ООО).
✅Разъяснены требования для включения в реестр майнеров.
✅Предоставлены рекомендации по учету и реализации намайненной криптовалюты.

2. Реализация задачи Клиента (учитывая результаты, полученные в рамках консультации):
✅Клиент зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (ИП).
✅Разработана политика налогового учета.
✅Разработана политика по противодействию отмывания денежных средств и иная внутренняя документация.
✅Клиент включен в реестр майнеров.

‼️Поскольку для обеспечения своей деятельности Клиенту требовались рубли РФ, остро встал вопрос о порядке продажи намайненной криптовалюты и получения безналичных денежных средств.

Было осуществлено сопровождение заключения договора купли-продажи между Клиентом и нашим партнером, лицензированным поставщиком услуг виртуальных активов.

Это позволило клиенту:
✅ Продавать криптовалюту за рубли РФ в соответствии с законодательством.
✅ Полноценно вести учет криптовалюты и операций с ней, а также получать закрывающие документы, необходимые для такого учета.

🎯 Результат
Клиент выстроил полный цикл легального осуществления майнинговой деятельности – от включения в реестр до реализации намайненной криптовалюты.

Хотите легализовать свою майнинговую деятельность?
🟢 Связаться с нами @gmt_legal

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

🇷🇺Великий могучий русский язык и крипта

Наконец-то стало понятно, откуда появилось такое совершенно неоправданное FOMO вокруг запрета рассчетов в криптовалюте между российскими резидентами.

Кстати, хотим всем напомнить, что запрет на рассчеты в криптовалюте действует в РФ с 2021 года (согласно Федеральному закону 259-ФЗ).

Итак. Мы получили два предложения:

1) «Одновременно предлагаем ввести запрет на расчеты в криптовалюте между резидентами вне ЭПР» - прямая цитата Эльвиры Набиулиной.

2) «Одновременно ввести запрет на расчеты между резидентами по сделкам с криптовалютой вне ЭПР» - текст с сайта ЦБ РФ.

Визуально разницы почти никакой нет, но последствия у этих двух предложений конечно совершенно разные 🤓

При этом цитата Набиуллиной была после публикации на сайте.

➡️Мы все-таки отдаем предпочтение цитате главы ЦБ РФ, да и последствия от ее формулировки совсем безобидные для крипторынка.

Эксперты GMT Legal в рейтинге Право-300 🔥

Рады сообщить, что юристы GMT Legal индивидуально отмечены федеральным рейтингом Право-300 в направлении "Цифровая экономика".

🏆 Андрей Тугарин | Основатель GMT Legal
🏆 Денис Поляков | Руководитель практики "Цифровая экономика"

Мы рады, что наш опыт и экспертиза помогают клиентам справляться с самыми сложными вызовами в этой стремительно развивающейся отрасли. Благодарим клиентов и партнёров GMT Legal за доверие и сотрудничество 💙

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

Мы на Crypro Summit 2025 🚀

Сегодня был интересный и продуктивный день!

Кто не успел сегодня с нами пообщаться, ждем вас завтра у нашего стенда Е1-20 - познакомимся, ответим на вопросы, обсудим важные правовые аспекты крипторынка 😎

До встречи 🤝

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

«Суперквалы» для криптовалюты в РФ. Правда или миф? 👀

🔵Начнем с основ.
Во всем новостном потоке на эту тему заветными являются три буквы – ЭПР (Экспериментальный правовой режим). Вокруг них все и крутится.

Цель ЭПР согласно 258 Федеральному закону - создание благоприятного режима для разработки и тестирования тех или иных цифровых инноваций, по результатам которого принимается решение об их внедрении на рынок и о создании соответствующего общего регулирования.

⚠️  Важно!
ЭПР в сфере цифровых инноваций — это специальное регулирование, допускающее изъятие из действующих обязательных требований и иные "послабления" регулирования, которое применяется:
(а) для конкретного круга участников ЭПР;
(б) в течение определенного периода времени;
(в) по установленным направлениям, одним из которых является финансовый рынок, к которому и относят рынок криптовалют.

Упростим. Есть некая цифровая инновация, ЦБ РФ хочет внедрить ее на финансовый рынок, чтобы понять насколько это оправдано. Для этого ЦБ вводит эксперимент, внутри которого временно снимаются некоторые запреты и ограничения, и к которому допускается ограниченный круг участников.
То есть идем по правилу «Семь раз отмерь, один раз отрежь».

🔵 Итак. Причем тут инвесторы и что же происходит на самом деле?

ЦБ РФ действительно может вводить эксперименты в РФ на финансовом рынке и один такой у него уже есть – ЭПР с трансграничными платежами в криптовалюте, о чем мы писали здесь.

Но разве об этом ЭПР писали все ТГ каналы и СМИ последние дни? Нет…

📣 Заголовки пестрили какими-то «суперквалами», раздутыми до космических масштабов новыми ограничениями сделок с криптовалютой и многим прочим, что не соответствует действительности.

Самое любопытное - вся эта шумиха только из-за того, что ЦБ РФ направил для обсуждения в Правительство РФ предложения о регулировании инвестиций в криптовалюты (цифровые валюты).
Суть этого предложения - сделать еще один ЭПР, внутри которого разрешить ограниченному кругу российских инвесторов покупать и продавать криптовалюты.

От ЭПР тут пока только название и больше ничего. Чтобы эксперимент с инвесторами одобрили и запустили, нужно пройти немаленький путь сквозь тернии бюрократии и согласований.

⏳Что если предложения ЦБ РФ будут одобрены и ЭПР для инвесторов в криптовалюту будет введен?

Условия проведения ЭПР и требования к его участникам устанавливаются программой ЭПР. Программа утверждается ЦБ РФ. На сегодняшний день программы, понятное дело, быть не может, но уже можно отметить некоторые намеки от ЦБ РФ, которые есть в публичном доступе:
✅ К сделкам могут допускаться «Особо квалифицированные» инвесторы — физлица с инвестициями в ценные бумаги/депозиты > 100 млн ₽ либо с доходом за прошлый год > 50 млн ₽, а также компании со статусом квалифицированных инвесторов.
✅ Срок действия ЭПР - 3 года. Это долгосрочная перспектива, на которой ЦБ хочет поэкспериментировать и создать инфраструктуру в рамках тестирования различных транзакций в периметре ЭПР.

Напрашивается несколько выводов 👇

➡️Российские инвесторы в криптовалюту продолжают работать в том же режиме и на тех же условиях, что и вчера - никаких ограничений на них не возложено. То же самое будет и в период самого ЭПР, если его одобрят.
➡️ЦБ создает имитацию криптовалютной биржи внутри страны, используя для этого правовой механизм в виде ЭПР. Таким образом будут протестированы все механики, выявлены риски, определены способы контроля для принятия регулятором взвешенного решения о полноценном внедрении криптовалютной биржи в стране.
➡️Отметим, что ЦБ как сторонник запрета криптовалюты и ее оборота (ЦБ активно занимает данную публичную позицию с 2022 года) сегодня склоняется к тому, чтобы отходить от позиции полного запрета в пользу регулирования отрасли.

🔷 TG| Наши кейсы | Написать нам

🥷 Путь воина: как Россия движется в развитии криптоиндутрии?

📹 Побробнее об этом в подкасте с Андреем Тугариным, основателем GMT Legal, по ссылке.

Начало обсуждения этого вопроса — с 18:32.

#Подкасты

Андрей Тугарин – спикер Blockchain Forum 2025 в Москве!

Совсем скоро в Москве состоится Blockchain Forum, одно из крупнейших событий в мире блокчейн и криптотехнологий:
🗓 Дата: 23–24 апреля 2025 года
📍Место: MTS LIVE HALL

На форуме Андрей Тугарин, основатель GMT Legal, поделится инсайдами о том, как новое регулирование повлияет на крипторынок в России, расскажет о ключевых изменениях и ответит на ваши вопросы.

🛍 Промокод GMT10 дает нашим подписчикам скидку 10% на любую категорию билета.

До встречи на форуме!

ПИФы на крипту — новая эра инвестиций в России?

Управляющая компания Сбера «Первая» предложила создать первый в России ПИФ для инвестиций в криптовалюту. По сути, это попытка создать российский аналог ETF на биткоин и эфир, которые уже успешно работают в США. Идея интересная и потенциально значимая для рынка.

❓ Почему это шаг вперед
Объединение криптовалюты и традиционного финансового рынка через ПИФы может сгладить многие риски, связанные с криптой, кроме, разве что, волатильности. Но это объективная черта рынка, которую никакое регулирование не устранит.

💼 Преимущества ПИФов
Для России помимо очевидных преимуществ ПИФов, таких как:
✔️ контроль за соблюдением законодательства и требований ЦБ,
✔️ прозрачный учет стоимости активов,
✔️ внутренний аудит со стороны управляющей компании,

🔵можно выделить еще одно ключевое преимущество — скорее всего, такой формат сможет удовлетворить требования ЦБ, который традиционно придерживается жесткой позиции по отношению к криптовалюте.

🔍 Что это может дать майнерам
Майнеры в России — единственные участники, чья деятельность уже частично урегулирована. Им крайне важны прямые и понятные официально утвержденные механизмы для реализации добытой криптовалюты. ПИФы могут стать отличным решением:
- ПИФы смогут выкупать криптовалюту у майнеров, обеспечивая стабильный спрос и ликвидность;
- майнеры получат легальный канал для продажи крипты;
- инвесторы смогут инвестировать в «чистые» активы с прозрачной историей происхождения.

‼️ Регуляторные последствия
Создание ПИФов может повлечь за собой создание лицензированных криптокошельков, которые будут регулироваться по аналогии с традиционными депозитариями. Для этого потребуется не только изменение законодательства, но и создание технического решения для обеспечения безопасного хранения активов.

ПИФ для вложений в криптовалюту в России создать можно уже сейчас — для профессиональных участников рынка не установлено даже косвенных ограничений на продажу квалифицированным инвесторам и инвесторам юридических лиц финансовых инструментов, основанных на криптовалюте.
Единственная причина, по которой до сих пор ни одна управляющая компания не пыталась запустить такой фонд -
ЦБ, который традиционно придерживается жесткой позиции по отношению к криптовалюте.

💪 Сбер оказался достаточно смелым, чтобы первым заглянуть за ширму, к которой все остальные боятся даже подойти. Последствием его больших яиц смелости может стать закладывание первого кирпичика, что потянет за собой появление в РФ других механизмов и правовых актов для строительства полноценной правовой инфраструктуры в области работы с криптовалютой.

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

🏆 Мы на Awards Crypto. ru: победа в номинации «Лучший криптоспециалист»!

По итогам голосования Андрей Тугарин, основатель GMT Legal, признан экспертом, внесшим значительный вклад в развитие криптоиндустрии.

Благодарим клиентов и партнеров за оказанное доверие и поддержку!💙

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

Встречаемся на VI Crypto Summit 2025!

🗓 Дата: 19-20 марта 2025
📍 Место: Москва, МТС LIVE ХОЛЛ (ш. Энтузиастов, 5, стр. 2)

VI Crypto Summit 2025 станет знаковым событием для развития криптоотрасли России.

🔥Ждем вас на нашем стенде GMT Legal!
Наши юристы готовы ответить на вопросы и обсудить все важные правовые аспекты крипторынка.

🎟 Приобрести билет со скидкой 30% можно по нашему индивидуальному промокоду GMTLEGAL

До встречи на саммите! 🚀

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

Встречаемся на VI Crypto Summit 2025!

🗓 Дата: 19-20 марта 2025
📍 Место: Москва, МТС LIVE ХОЛЛ (ш. Энтузиастов, 5, стр. 2)

VI Crypto Summit 2025 станет знаковым событием для развития криптоотрасли России.

🔥Ждем вас на нашем стенде GMT Legal!
Наши юристы готовы ответить на вопросы и обсудить все важные правовые аспекты крипторынка.

🎟 Приобрести билет со скидкой 30% можно по нашему индивидуальному промокоду GMTLEGAL

До встречи на саммите! 🚀

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

gmt

🚨 Блокировка Garantex и последствия для российской криптоиндустрии

Вчера Tether заблокировал кошельки Garantex в USDT.
Разбираем ситуацию и делаем выводы.

🔒Единой причины блокировки нет, к этому привел ряд событий:
🔵Ранее введенные санкции. Garantex попал под санкции США еще в 2022 году, а в феврале 2024 — под санкции ЕС. Это привело к блокировке части средств, которые власти смогли отследить и заморозить.
🔵Обход санкций. США и Великобритания проанализировали криптовалютные транзакции, проходившие через Garantex, выявив схемы, позволяющие российским лицам обходить санкционные ограничения. Отслеженные финансовые средства были заблокированы.
🔵Финансирование преступных организаций. Согласно расследованию ICIJ (2024), платформа использовалась для перевода средств террористическим группировкам, наркокартелям и другим преступным организациям.

❗️Однако сейчас же речь идет не об отдельных кошельках или транзакциях, связанных с отмыванием, обходом санкций или иными нарушениями. Сейчас речь идет вообще обо всех USDT кошельках Garantex, на которых хранятся активы пользователей, не связанных ни с какими нарушениями.

Как заявил сам Garantex «Tether вступил в войну против российского крипторынка» и что-то в этом действительно есть в плане масштабности события. Вот только с точки зрения регулирования никакого «российского крипторынка» все еще не существует.

✅При наличии развитой инфраструктуры и лицензирования (правил и требований) для криптовалютного обмена в России, можно было бы избежать «гарантовских блокировок». Не всех, но многих.

Сейчас же мы пришли к формуле «Один клик — и российская криптоиндустрия может быть отключена».

Это потенциально теперь касается не только Garantex, а вообще всех площадок, которые связаны с «российским крипторынком». При этом саму связь и глубину связи будут устанавливать «на глаз», как захочется и каждый в своих интересах.

Технически можно определить связь криптобирж/обменников с юрисдикцией через различные сервисы, анализирующие транзакции и размечающие криптовалютные адреса. Таких сервисов уже немало, и большинство из них работают в интересах в соответствии с законодательством США и ЕС 🇺🇸🇪🇺

Стоит, к сожалению, признаться: если криптовалютный обмен в РФ так и останется без регулирования, без соответствующей инфраструктуры и четких правил, подобные блокировки станут нормой.
Перед тем как запускать что либо в России: какие-то криптовалютные биржи, платформы, обменники, нужно как следует заняться вопросом регулирования именно таких площадок (а у нас все еще конь не валялся).

❓Что дальше
Надеемся, что Garantex решит этот вопрос, а пользователи получат обратно доступ к своим активам.
Для других платформ, которые только хотят настроить свой бизнес, рекомендуется для точки входа использовать решения, где есть лицензия (а это только иностранные), и последовательно распространять свои услуги на российских пользователей. Лицензия даст возможность не только защититься от коммерческих блокировок «на глаз», но и будет служить адекватным подтверждением соблюдения как AML, так и KYC процедур.

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

🇪🇺 Binance отказывается от USDT в ЕС: что это значит для рынка?

❌С 31 марта 2025 года Binance прекращает поддержку торговых пар с USDT и другими нерегулируемыми стейблкоинами для пользователей из Европейской экономической зоны (EEA).

Почему это происходит?
В декабре 2024 года MiCA окончательно вступил в силу, установив жесткие требования к эмитентам стейблкоинов. Теперь для обращения в ЕС стейбл должен соответствовать нормативам MiCA, включая строгие требования к лицензированию.

Binance – не первая биржа, которая вводит такие ограничения: ранее аналогичные меры приняли OKX, Coinbase и Upbit.

Что делать европейским пользователям Binance?
✅Торговля USDT будет остановлена, но хранение и вывод останутся доступными.
✅Binance предлагает пользователям конвертировать активы в USDC, EURI или EUR, которые соответствуют требованиям MiCA.

Как это влияет на рынок?
🟢Новый вектор для стейблкоинов.
Регуляторный ландшафт ЕС меняется: европейские стейблы, выпущенные в соответствии с MiCA, получают преимущество. В первую очередь – стейблкоин, привязанный к евро.

🟢Доминация USDT под вопросом.
Tether не готов переносить свои резервы в ЕС, что делает его позиции в Европе уязвимыми. Это открывает еще больше возможностей для других эмитентов стейблкоинов, соответствующих MiCA, которые получат политическое, экономическое и территориальное преимущество.

🟢Стейблкоины vs CBDC.
Цифровые активы неизбежно станут частью международных расчетов. Возможны два сценария: либо контроль полностью перейдет к государствам через CBDC, либо инициативу возьмут на себя коммерческие структуры - эмитенты стейблкоинов. Вероятно, массовая интеграция в международную торговлю произойдет именно через стейблкоины, что, скорее всего, поставит под вопрос будущее CBDC.

❗️ Важно: Эти ограничения касаются только провайдеров услуг, зарегистрированных в ЕС. Европейские пользователи смогут и дальше иметь возможность торговать USDT на платформах, зарегистрированных вне зоны ЕС.

Обо всем этом мы писали в нашем прогнозе регулирования на 2025 год ◀️

🔷 TG | Наши кейсы | Написать нам

Дайджест за февраль | GMT Legal

Продолжаем нашу рубрику #дайджест. Что было интересного в этом месяце?

➡️ Роскомнадзор заблокировал BestChange: что теперь? [РФ]

➡️ Токенизация реальных активов: риски [токенизация]

➡️ Борьба с дропами продолжается. Что может измениться и как это повлияет на рынок? [РФ]

➡️ Когда заблокировали карты , а ты даже не дроп [юмор]

➡️ Второе дыхание токенизации [токенизация]

➡️ SEC закрывает дела против криптопроектов. Что это значит? [SEC]

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам

📢 SEC закрывает дела против криптопроектов. Что это значит?

Еще недавно SEC во главе с Гэри Генслером душила криптопроекты:
- В 2023 году — 46 исков против криптокомпаний.
- В 2024 году — 8,2 млрд долларов штрафов для 583 компаний.

Но с приходом Трампа к власти и заменой главы SEC вектор начал меняться. Регулятор смягчает позицию и закрывает дела:
✅ Robinhood — расследование завершено, нарушений не найдено.
✅ Coinbase — SEC отзывает иск против биржи.
✅ OpenSea — прекращено расследование против NFT-маркетплейса.

А также SEC отозвала апелляцию, которая пыталась распространить законы о ценных бумагах на DeFi. Это важный момент для децентрализованных финансов!

К чему это приведет?

🔵 1. Упрощение условий для криптобизнеса в США
Закрытие дел и ослабление регулирования снизят риски для криптопроектов, работающих в юрисдикции США. Это означает, что компании смогут развивать свои платформы без угрозы внезапных судебных разбирательств и многомиллионных штрафов. Многие криптопроекты, ранее рассматривавшие другие юрисдикции из-за категоричности и неопределенности американского регулятора, могут вернуться в США или начать деятельность в более прозрачных для себя условиях.

🔵 2. Приток инвестиций и рост индустрии
Когда крупнейший регулятор смягчает позицию, это становится сигналом для институциональных инвесторов. Мы можем ожидать новых фондов, роста капитализации крипторынка и появления новых DeFi-платформ, которые раньше избегали США из-за давления SEC.

🔵 3. Долгосрочное изменение юридического ландшафта
SEC фактически признала, что ее прежняя стратегия не работает. Это открывает дверь для нового подхода к регулированию криптовалют и блокчейна. Вероятно, в ближайшие месяцы появятся:
- Более четкие и прозрачные правила, которые упростят работу криптокомпаний.
- Новые законы, адаптированные под реальности рынка, а не основанные на старых принципах регулирования ценных бумаг.

➡️Что это значит для DeFi?
Отказ SEC от попытки регулировать DeFi через законы о ценных бумагах — исторический прецедент. Это значит, что:
- DeFi-платформы получают больше свободы и не подпадают под жесткое регулирование традиционных финансовых институтов.
- Пользователи смогут работать с DeFi без страха, что их активы окажутся в зоне риска из-за вмешательства регуляторов.
- Биржи, кошельки и смарт-контракты станут безопаснее, так как разработчики теперь могут работать открыто, а не скрываться в теневом регулировании.

Какие выводы можно сделать уже сейчас?

SEC сменила агрессивную тактику и начала пересматривать свой подход. Для криптоиндустрии это может стать новой эрой легализации и развития. Но важно помнить:
❗️ Это не означает полный отказ от регулирования — новые законы все равно появятся, просто теперь они будут более адаптированы.
❗️ Временная победа DeFi не гарантирует полной свободы — регуляторы могут изменить курс в будущем, если увидят новые угрозы.
❗️ Юридическая прозрачность остается ключевым фактором — компаниям важно строить бизнес в рамках существующих норм, чтобы не попасть под новую волну ужесточений.

📌 TG | Наши кейсы| Написать нам

Второе дыхание токенизации

В наших прошлых постах мы разбирали риски токенизации и анализировали мировые примеры.

В этом посте под термином RWA (Real-World Assets) мы понимаем активы реального мира, права на которые переводятся в цифровую форму через токены.

Токенизация активов реального мира получила второе дыхание благодаря понятному и прозрачному регулированию. Сегодня этот процесс воспринимается инвесторами и бизнесом как надёжный финансовый инструмент.

Регулирование токенизации охватывает широкий спектр правовых механизмов, позволяющих легально владеть и торговать цифровыми активами.

Рассмотрим, как это устроено в России и других странах.

🔵Как регулируется токенизация RWA в других странах?

В ЕС действует регламент MICA, который предусматривает ART-токены с привязкой к стабильным активам (валюта, золото). Выпуск таких токенов требует лицензии и создания резервного пула активов. Яркий пример – цифровые облигации от UBS.

В США токенизация строится на чётких инструкциях регуляторов SEC и CFTC, которые упрощают интеграцию цифровых продуктов в финансовый рынок. Например, фонд BUIDL от BlackRock соответствует всем стандартам SEC.

В Сингапуре и Гонконге токенизация частично регулируется через лицензирование платформ (VASP), а также через законы о ценных бумагах, если токены признаются инвестиционным продуктом. HSBC уже предоставляет своим корпоративным клиентам решения для работы с цифровыми активами.

В ОАЭ регулированием занимается VARA (Virtual Asset Regulatory Authority). Там активно используется модель STO (Security Token Offerings), обеспечивающая прозрачность и надёжность токенизированных активов.

Глобальный тренд – понятное и прозрачное регулирование, комфортное для бизнеса и инвесторов.

❔Как регулируется токенизация RWA в России?

В России для токенизации RWA можно использовать механизм цифровых финансовых активов (ЦФА), регулируемых законом 259-ФЗ, действующим с 1 января 2021 года. Компании могут выпускать ЦФА через аккредитованные платформы: Атомайз, A-Token, Токеон, Сбер ЦФА и другие.

💼Примеры токенизации в России:

- Токенизация коллекционного вина – токены дают право владеть уникальными бутылками вин.
- Факторинг и финансирование контрактов – токены, обеспеченные денежными требованиями по факторинговым сделкам.
- Токенизация коммерческой недвижимости – у владельца токена возникает право на получение дохода, зависящего от стоимости квадратного метра на дату погашения
- Токенизация предметов искусства – цифровые активы, предоставляющие права на получение части дохода от продажи произведений искусства.

✔️Какие перспективы у токенизации RWA?
Мы видим новую волну интереса к токенизации реальных активов и это оправдано. Законодательство в мире «докрутили», практика нарастилась, бизнесу все больше идет в сторону инновационных решений для получения новых денег.

Но самое важное - у регуляторов отношение к этому процессу намного лояльнее нежели чем к криптовалютам. Даже в России.

📌 TG | Наши кейсы| Написать нам

Когда заблокировали карты , а ты даже не дроп

P.S. 161-ФЗ 😎

🔷 TG| Наши кейсы | Написать нам

Борьба с дропами продолжается. Что может измениться и как это повлияет на рынок?

Владимир Путин утвердил перечень поручений по итогам пресс-конференции 19 декабря 2024 года, среди которых есть пункт 5:
Правительству Российской Федерации проанализировать совместно с Банком России, ФСБ России, Генеральной прокуратурой Российской Федерации, Следственным комитетом Российской Федерации, МВД России и Росфинмониторингом практику совершения незаконных финансовых операций с использованием реквизитов банковских счетов, предоставленных физическими лицами третьим лицам, и внести предложения, направленные на пресечение указанных операций.
Срок – 15 июля 2025 г
(Пр-292, п.5)

Иными словами все зашло настолько далеко, что за «дропов» взялись на уровне поручения Президента.

🔵Что уже из предложений государственных органов можно отметить (самое горячее):

- Следственный комитет России предлагает внести изменения в УК РФ и УПК РФ, ввести уголовную ответственность за передачу подставным лицам электронного средства платежа, а также законодательно признать криптовалюту имуществом и определить порядок ее конфискации.

- ЦБ разрешит банкам блокировать операции физлиц на основе закрытых индикаторов, которые будет передавать Росфинмониторинг (РФМ).

- ЦБ совместно с РФМ разрабатывает платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов.

🔵 Почему это важно для «р2р криптообменников» и их пользователей ?

О важности и последствиях грядущих ужесточений для «р2р обменников» мы писали еще 14 августа 2024 года

В сегодняшних условиях контроль затрагивает уже не только «р2р обменники», но и их пользователей. Операции через такие обменники практически во всех случаях происходят через дропов, которые не всегда еще и подконтрольны.

Поэтому блокировки счетов, отказ в проведении операций и новые риски взаимодействия с финансовыми сервисами — всё это станет частью реальности даже для тех, кто не участвует в противоправных схемах.

Кроме того, предложения государственных органов в рамках поручения Президента затронут и сами банки, которые, вероятно, получат новые инструкции и основания для блокировки операция и доступов.

🔵 Что дальше?
О проблемах наплодившихся «р2р обменников» мы говорили в своих прогнозах на 2025 г, а о воможных решениях в разборе ситуации с криптобиржами и сложностях регулирования этого рынка в России.

В указанных условиях мы повторно рекомендуем платформам, связанным с криптообменом в РФ, правильно настроить юридическую структуру своей деятельноти. Сегодня для этого есть как российские легальные способы, так и способы в иностранных юрисдикциях — причём не где-то в Европе, а в соседних с Россией странах, где процесс криптообмена полностью легален.

🔷 TG| Наши кейсы | Написать нам

Нетворкинг в Дубае от партнеров

Ранее мы уже рассказывали о мероприятии, которое организуют наши друзья и партнеры из Satoshkin. Теперь напомним, почему Satoshkin Meetup — это must-visit событие для всех, кто связан с криптоиндустрией.

Трейдерам — новые знакомства с коллегами и экспертами.
Тимлидам — свежие возможности для роста команды и проектов.
Предпринимателям — перспективные партнерства и инвестиционные идеи.
Всем из Fintech — обмен опытом, инсайты и полезные связи.

🎤 Спикеры и активности:
Дмитрий Степанин (CEO Satoshkin)
Секретный гость — кто это? Узнаете на месте 😉
Открытый микрофон — делитесь инсайтами, шутите, поднимайте важные темы.

📍 Локация: яхта в Дубае.
⏳Дата: 26 февраля, сразу после конференции Sigma.
💥Если вы собираетесь посетить мероприятие, промокод «GMTLEGAL» позволит вам получить скидку 10% на билет.

🔷 TG| Наши кейсы | Написать нам

Токенизация реальных активов: риски

Токенизация реальных активов (RWA) представляет собой процесс преобразования прав на объекты материального мира в цифровые токены, закреплённые в распределённом реестре. Несмотря на очевидные преимущества, о которых мы писали здесь — данный процесс сопряжён с рядом рисков.

От вас мы получили вопросы касательно рисков токенизации реальных активов, поэтому сегодня хотим раскрыть их подробнее.

1. Риск несанкционированной токенизации
Токенизация актива без согласия его собственника может нарушать его права и привести к юридическим спорам. Владельцы токенов могут столкнуться с ситуацией, когда приобретенный ими токен не подтверждает реальные права на актив.

В ряде юрисдикций уже зафиксированы случаи выпуска токенов на объекты недвижимости без согласия владельцев, что приводило к судебным разбирательствам и признанию токенов недействительными.

🔵При приобретении токенизированного актива необходимо проверять правовой статус базового актива, наличие согласия собственника на токенизацию и отсутствие обременений (залог, арест и др.).

2. Двойная токенизация и утрата связи токена с активом
Один и тот же актив может быть токенизирован в нескольких блокчейнах или повторно продан, что приведет к двойному учету. Также права на актив могут передаваться без учета токенизированных прав, что разрывает связь между токеном и реальным активом.

ЦБ РФ отмечает, что отсутствие четкого учета и механизма привязки токенов к физическим активам может привести к ситуациям, когда токены остаются без юридического подтверждения их ценности.

🔵Перед покупкой токенов инвесторам следует анализировать, как осуществляется учет токенизированных активов, есть ли надежный механизм их привязки к базовым активам и кто несет юридическую ответственность за соответствие.

3. Риски коллективного владения
Когда актив дробится на множество токенов, его управление может стать сложным. Например, если речь идет о недвижимости, то все держатели токенов могут обладать долей, но не иметь возможности эффективно распоряжаться объектом.

В проектах по токенизации недвижимости, таких как Aspen Coin, держатели токенов сталкивались с ограниченными правами на управление активом и сложностями при перепродаже долей.

🔵Юридическая конструкция должна быть четко прописана: какие именно права и обязанности в отношении базового актива предоставляются держателям токена; подкреплены ли эти права только смарт-контрактом или имеется также «классический» контракт; предполагается ли государственная регистрация таких прав.

4. Риски нарушения прав владельцев токенов
Многие юрисдикции пока не разработали четкие законы, регулирующие токенизированные активы. Это усложняет защиту прав владельцев токенов, особенно если эмитент зарегистрирован в другой стране.

В случае с платформой FTX, которая предлагала токенизированные акции, после ее банкротства держатели таких токенов столкнулись с проблемами при возврате активов, поскольку регулирование токенов отличалось от регулирования классических ценных бумаг.

🔵 Инвесторам следует учитывать: в какой юрисдикции зарегистрирован эмитент токена, какие меры защиты предусмотрены законодательством такой юрисдикции и договором в отношении токена, какие существуют механизмы разрешения споров.

➡️Что в итоге?
Юридические риски токенизации реальных активов связаны с отсутствием четкого регулирования, сложностью правоприменения и потенциальными злоупотреблениями. Чтобы минимизировать риски, инвесторам и компаниям следует тщательно анализировать проекты, учитывать юридический статус активов и выбирать надежные юрисдикции.

Если у вас есть вопросы по правовым аспектам токенизации, мы будем рады обсудить их в комментариях!

🔷 TG| Наши кейсы | Написать нам

🇷🇺 Роскомнадзор заблокировал BestChange: что теперь?

Роскомнадзор ограничил доступ только к сайту bestchange. ru
Как сообщают представители сериса, доступ по-прежнему возможен через зеркало, браузерные расширения и англоязычную версию сайта.

Вспомним, что это не первая подобная блокировка. Ранее сайт блокировали в 2017, 2019 и 2020 годах по судебным решениям, но впоследствии доступ восстанавливался.

➡️ Что на наш взгляд важно отметить в блокировке русскоязычной версии сайта bestchange. ru.

В отличие от предыдущих лет, сегодняшняя блокировка произошла в условиях принципиально другого правого поля, в РФ действуют два запрета:

❌ Запрет на рекламу криптовалют и услуг по организации ее обмена
❌ Запрет на публичное предложение криптовалют и услуг по организации ее обмена

Запреты вступили в силу еще в августе 2024, подробрый разбор которых мы делали здесь.

При таких условиях команде BestChange будет сложнее подобрать аргументацию и добиться разблокировки сайта, нежели чем 4 года назад.

🗣Как мы неоднократно заявляли, в 2025 году будут появляться практикообразующие кейсы в части применения нового законодательства по регулированию оборота криптовалют в РФ. Блокировка сайта bestchange. ru как раз один из таких.

Если у российского регулятора сегодня находятся основания для блокировки сервиса мониторинга обменных курсов "BestChange"(как они сами себя называют в документах), который работает в соответствии с законодательством Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), то что можно говорить о правовой судьбе «р2р обменников», подвешенный статус которых мы разбирали вот в этом посте.

Очевидно, что индустрию «российского» криптообмена ждут перемены, а обеспечение понятной юридической обвязки этому процессу должно стать для участников одним из приоритетных действий.

О правовой судьбе «р2р обменников» в РФ мы писали в прогнозах.

🔷 TG| Наши кейсы | Написать нам

Дайджест за январь | GMT Legal

Первая в этом году рубрика #дайджест. Давайте посмотрим, что было интересного в течение месяца.

➡️ Прогнозы крипторегулирования на 2025 год [прогнозы]

➡️ Что будет с регулированием криптовалют и майнинга в России в 2025 году. Статья для РБК [РФ]

➡️ ФНС добавила новую функцию для подачи данных по криптовалюте [РФ]

➡️ Криптовалютные биржи и Россия: критический вопрос регулирования [РФ]

➡️ Токенизация активов реального мира: как блокчейн меняет финансовые рынки [токенизация]

➡️ Интервью с основателем GMT Legal Андреем Тугариным [видео]
↳ На что обратить внимание участникам крипторынка в 2025 году, чтобы избежать рисков?
↳ Есть ли будущее у Tether(USDT) в ЕС?
↳ Как ЭПР может повлиять на создание первой российской криптобиржи?
↳ Есть ли будущее у мемкоинов и законны ли они?

➡️ Подборка фильмов и сериалов от команды GMT Legal [рекомендация]

➡️ Подробнее о нашей компании и канале [знакомство]

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам

GMT Legal в премии Crypto. ru 🎉

Awards Crypto. ru — это премия, отмечающая вклад компаний и экспертов в развитие криптоиндустрии. Среди участников — лучшие проекты и лидеры мнений.

Наша компания в номинации «Лучшая юридическая компания криптоиндустрии»

Будем благодарны за Вашу ➡️поддержку

*Если сайт не загружается, попробуйте использовать VPN

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам

🇷🇺ФНС добавила новую функцию для подачи данных по криптовалюте

Вчера в СМИ появилась информация, что ФНС России добавила новую функцию в личные кабинеты налогоплательщиков, которая позволяет отправлять информацию о получении криптовалюты. Тут мы хотим отметить, что это связано только с майнерами.

С августа 2024 года майнинг в России официально урегулирован, а с 1 января 2025 года вступили в силу требования об отчетности за добытую криптовалюту и адресах идентификаторов(так в законе у нас называют криптокошелек).

Напоминаем что нужно передавать: (Постановление №1466)
• объем и наименование полученной криптовалюты;
• кошельки майнера, в том числе кошельки пула, на который зачислена криптовалюта;
• наименование, заводской номер, количество, совокупная вычислительная мощность, количество часов эксплуатации майнингового оборудования.

Первая отчетность должна быть подана до 20 февраля 2025 года, далее — не позднее 20 числа каждого месяца после получения криптовалюты.

➡️Именно поэтому ФНС внедрила новую функцию для подачи отчетности.

Как подать информацию о намайненной криптовалюте:
- Физ. лицам — через личный кабинет в разделе «Майнинг».
- Юр. лицам и ИП — в разделе «Майнинг цифровой валюты» личного кабинета.

⚠️ ВАЖНО
Юр. лица и ИП могут подавать отчетность только при регистрации в реестре, тогда как для физических лиц такое требование отсутствует.

Подробнее о реестре и как в него попасть писали здесь.

Для подачи отчета требуется УКЭП (усиленная квалифицированная электронная подпись).
Если УКЭП нет, отчет не будет подписан. Получить УКЭП можно через ФНС, независимо от того, кто подает отчетность. Для майнеров физ. лиц это, как минимум, означает необходимость прохождения идентификации с паспортом и оставления данных о себе.

➡️Прикрепялем к посту скриншоты с пошаговыми действиями для передачи данных о намайненной криптовалюте со следующими комментариями:

ШАГ 1: Основные сведения
- Выбираем отчетный год, месяц и укажите контактные данные

ШАГ 2: Тип операции
- Указываем информацию о добытой цифровой валюте, которая зачислена на адрес-идентификатор или находится на майнинг-пуле

ШАГ 2.1 Сведения о цифровой валюте
- Выбираем цифровую валюту, которая майнится

🔵Отметим,что ФНС дает возможность выбрать из более 100 видов цифровой валюты такие как: Zcash, Monero, Doge, Ethereum-Classic и другие.

- Указываем размер добытой цифровой валюты
- Указываем адрес идентификатор майнера или майнинг-пула

⚠️ВАЖНО: ФНС проверяет корректность предоставляемых адресов.
Если адрес некорректный , то система не дает заполнить отчет дальше(см. скрин с проверкой адреса)

- Указываем марку оборудования (для популярных криптовалют, например, BTC, доступен закрытый список моделей)

- Вручную указываем заводской номер и часы эксплуатации оборудования

ШАГ 3: Подтверждение и подпись
- Подтверждаем достоверность переданных данных и подписываем отчет

На этом этапе можно скачать отчет в формате xml.

ШАГ 4: Отправка
- Отправляем отчет путем подписания с помощью УКЭП

🔷 TG| Наши кейсы | Написать нам

🐕Есть ли будущее у мемкоинов и законны ли они?

📹 Смотрите продолжение подкаста с Андреем Тугариным, основателем GMT Legal, по ссылке.

Начало обсуждения этого вопроса — с 28:50.

🤑Тем временем токен Трампа упал с пика на более 65%…

#Подкасты

GMT Legal на Blockchain Forum 2025 в Москве

23–24 апреля 2025 года пройдет международный форум Blockchain Life под брендом Blockchain Forum.

Цель мероприятия: объединить всё русскоязычное и международное криптосообщество и сделать из Москвы мировой центр блокчейн и криптотехнологий.

🔷Андрей Тугарин, основатель GMT Legal, выступит на форуме с инсайдами о том, как новое регулирование изменит рынок криптовалют в России. Он поделится своим опытом и ответит на ваши вопросы.

Если вы планируете посетить мероприятие, можете использовать наш промокод «GMT10», который даёт 10% скидку на все категории билетов.

🔷 TG| Наши кейсы | Написать нам

Токенизация активов реального мира: как блокчейн меняет финансовые рынки

В 2025 году токенизация становится ключевой темой для обсуждения в мире финансов и технологий.

Крупнейшие игроки крипторынка уже делают ставки на эту сферу.

💲Например, компания Circle приобрела эмитента токенизированных активов Hashnote, который успел токенизировать государственные облигации США на сумму $1,3 млрд. 
🪙Не отстаёт и Tether: компания объявила о запуске платформы для токенизации активов под названием Hadron, релиз которой запланирован на начало февраля 2025 года. Как отметил Паоло Ардоино, это открывает новую главу в развитии финансовых технологий.  

Но что такое токенизация реальных активов? Давайте разберёмся.  

🏠Токенизация реальных активов — это процесс перевода физических объектов в цифровую форму с помощью технологии блокчейн. Речь идёт об активах из реального мира, которые получают цифровой эквивалент в виде токенов.  

Эти токены можно покупать, продавать или передавать на цифровых платформах, упрощая оборот и увеличивая доступность активов для участников рынка. 

USDT, например, не является токенизацией реального актива. USDT поддерживает стоимость в том числе благодаря доллару.

🔵Где применяется токенизация?   

Сегодня токенизация применяется для таких активов, как:  
➡️Стандартизированные товары — золото, зерно и другие биржевые товары. Токенизация здесь помогает изучить, насколько цифровые механизмы на блокчейне эффективнее традиционных торговых каналов.  
➡️Уникальные активы — недвижимость, предметы искусства. Перевод таких активов в цифровую форму повысит ликвидность и снизит порог входа для инвесторов.  
➡️Драгоценные камни, коллекционное вино, автомобили и даже электроэнергия. Пока эти направления на стадии локальных экспериментов.  

🔵Выгоды для бизнеса и инвесторов  

Токенизация реальных активов открывает перед бизнесом и инвесторами новые возможности:  
- Увеличение инвесторов. Теперь актив можно разделить на токены, что делает его доступным для большего количества людей.  
- Повышение ликвидности. Цифровой формат упрощает продажу или обмен активов на глобальном рынке.  
- Безопасность смарт-контрактов. Автоматизация процессов с помощью блокчейна снижает транзакционные издержки и делает торговлю безопасной.  

⚖️Как это регулируется?

🇷🇺В России, например, компания Самолет реализовала проект «Цифровые метры», предлагая токены на владение частью строящихся квартир через цифровые финансовые активы (ЦФА), в соответствии с действующим законодательством.

🇪🇺В Европе начали действовать правила MiCA, которые вводят стейблкоины типа EMT и ART(частично писали про них здесь), поддерживающие токенизацию.

🇺🇸В США основным способом регламентации токенизации является законодательство о ценных бумагах. При этом в ряде случаях удается уйти от полноценных процедур, предусмотренных таким законодательством.

Вопрос регуляции токенизации в США будет изменен или дополнен, так как Трамп подписал указ, который предписывает федеральным агентствам переоценить текущие регуляции, связанные с цифровыми активами, и предложить обновления в течение 60 дней для поддержания правовой ясности и технологического прогресса.

Спрос на токенизацию растёт с каждым годом, и её потенциал очевиден: она упрощает доступ к активам, делает инвестиции доступнее и создаёт новые бизнес-модели. Главное, что это законно и регулируется на государственном уровне.

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам