FATF и серые списки 👻: Почему ваш банк в Дубае/Стамбуле вдруг стал таким любопытным?
«Не спрашивай, что твоя страна может сделать для тебя, спроси, что ты можешь сделать для своей страны.» — Джон Ф. Кеннеди
(...иногда кажется, банки перефразировали это в: "Не спрашивай, что твой банк может сделать для тебя, спроси, какие документы ты еще можешь принести банку" 😄)

Знакомая история? Еще вчера ваш банк где-нибудь в Дубае или Стамбуле был само дружелюбие, а сегодня вдруг – допрос с пристрастием: откуда деньги (SoF)? На что тратите (SoW)? Подтвердите, объясните… Словно под микроскопом 🔬 разглядывают. Что стряслось-то?

Часто причина – в ребятах из FATF. Это такие международные контролеры, которые очень не любят серые финансовые схемы. У них есть серые списки стран – попадаешь туда, и местные банки получают команду фас! на усиление проверок. Особенно по операциям, которые кажутся подозрительными.

"Постойте, но ОАЭ и Турция сейчас не серые!" Верно. Но, во-первых, эхо прошлых списков еще звучит – процедуры ужесточили и не спешат откатывать. Во-вторых, общий тренд на прозрачность и особое внимание к капиталам из России никто не отменял.

Поэтому, когда ваш лояльный банк вдруг задает неудобные вопросы, это обычно не его прихоть. Он просто выполняет требования сверху, чтобы самому не влететь на штрафы от глобальных регуляторов.

Что точно НЕ надо делать – игнорировать запросы. Поверьте моему опыту, это почти гарантированный путь к блокировке счета. 🤷‍♂️

Главный вывод здесь: готовиться нужно заранее. Ваша легенда – четкая, понятная, подтвержденная документами история происхождения ваших средств (SoF) – это ваш ключ 🔑 к спокойствию и работающему счету. Без этого сейчас никуда